Dalam bidang kewangan, Tembok China (atau Tembok China) adalah penghalang maklumat maya yang dibina antara mereka yang mempunyai maklumat material, bukan awam, dan mereka yang tidak, untuk mencegah konflik kepentingan.
Berikut adalah contoh bagaimana bank menggunakan polisi Tembok China untuk mematuhi peraturan sekuriti.
Maklumat Bukan Awam Bahan
Bank bank pelaburan Perbankan pelaburan Perbankan pelaburan adalah pembahagian bank atau institusi kewangan yang melayani pemerintah, korporat, dan institusi dengan menyediakan perkhidmatan penasihat pengunderaitan (pengumpulan modal) dan penggabungan dan pengambilalihan (M&A). Bank pelaburan bertindak sebagai perantara yang memiliki maklumat material dan bukan awam mengenai syarikat yang diperdagangkan secara terbuka dilarang membincangkan sebarang maklumat tersebut dengan individu yang tidak perlu mengetahui maklumat tersebut untuk tujuan melayani pelanggan yang memberikan maklumat kepada bank.
Halangan maklumat bank dirancang untuk mengawal aliran maklumat sulit dengan betul dari satu bahagian bank ke bahagian lain, atau dari satu bank, atau sebahagian bank, ke unit perniagaan lain di dalam bank.
Umumnya, hanya pekerja bank yang terlibat secara langsung dalam melayani pelanggan, atau yang merupakan peserta yang diperlukan dalam proses pengurusan kanan dan ketekunan wajar dalam transaksi perbankan pelaburan, yang dapat dibawa "melalui dinding."
Membawa Pekerja Melepasi Tembok Cina
Dalam beberapa keadaan, bank pelaburan mungkin dibenarkan untuk mendedahkan maklumat material, bukan awam kepada pekerja di Pasar Modal Kredit, Profil Kerjaya Perbankan Komersial Perbankan Komersial Laluan kerjaya Perbankan Komersial menyediakan pelanggan dengan produk kredit seperti pinjaman berjangka, garis kredit pusingan kemudahan sindiket, perkhidmatan pengurusan tunai, dan produk pendapatan tetap lain. Sebagai penganalisis kredit atau pengurus akaun, anda memberikan nasihat kewangan, Penyelidikan Ekuiti, Penganalisis Penyelidikan Ekuiti Seorang penganalisis penyelidikan ekuiti menyediakan liputan penyelidikan syarikat awam dan menyebarkan penyelidikan itu kepada pelanggan. Kami merangkumi gaji penganalisis, perihal pekerjaan, titik masuk industri, dan kemungkinan jalan kerjaya. dan jabatan Pengurusan Risiko untuk tujuan perniagaan yang sah berkaitan dengan transaksi perbankan pelaburan tertentu. Walau bagaimanapun,ini hanya boleh berlaku dalam keadaan terhad dan hanya dengan berunding dengan perwakilan dari Jabatan Pematuhan dan, sekiranya berkongsi maklumat dengan penganalisis penyelidikan, hanya dengan persetujuan Ketua Penyelidikan terlebih dahulu.
Bergantung pada kepentingan maklumat dan konteks di mana ia akan digunakan, Pematuhan mungkin mengesyorkan sekatan terhadap aktiviti normal penerima maklumat tersebut. Kekangan khusus harus selalu dilakukan berkenaan dengan penyebaran maklumat (seperti unjuran korporat jangka panjang) yang tidak mungkin menjadi umum semasa penugasan perbankan pelaburan dan boleh menghalang kemampuan penerima untuk terlibat dalam perniagaan biasa aktiviti (termasuk perdagangan peribadi) setelah tugas perbankan pelaburan selesai.
Akhirnya, apabila jurubank pelaburan terlibat dalam transaksi potensial yang tidak diumumkan, mereka harus mengingatkan pegawai pelanggan bahawa mereka tidak boleh memberikan maklumat sulit kepada mana-mana pekerja bank (termasuk, khususnya, penganalisis penyelidikan dan pekerja di Penjualan dan Perdagangan Ekuiti Institusi Penjualan dan Perdagangan Profil Kerjaya Bahagian penjualan & perdagangan (S&T) bank pelaburan membantu dana bersama, dana lindung nilai, dana pencen, dll. Memudahkan transaksi ekuiti (membeli / menjual). Kerjaya dalam penjualan & perdagangan boleh menjadi sangat berat dengan persekitaran yang sangat pantas. Persaingan untuk kedudukan sangat sengit, kompensasi sangat tinggi,) yang belum dibawa ke dinding sehubungan dengan transaksi.
Pekerja yang Di Atas Tembok Cina
Orang-orang tertentu seperti anggota kanan pengurusan bank, Audit Dalaman, Keselamatan Korporat, Undang-Undang, Pematuhan, dan pasukan Pengurusan Risiko, biasanya akan berada di atas dinding. Orang yang berada di atas dinding mungkin mempunyai akses kepada maklumat bukan awam yang material di kedua-dua sisi halangan maklumat.
Prosedur perlindungan yang biasa dari halangan maklumat, juga dikenal sebagai "Tembok Cina," tidak menyekat akses ke maklumat tersebut dan penerima harus berhati-hati untuk mengelakkan penggunaan yang tidak betul atau pendedahan maklumat bukan umum, terutama kepada pekerja di Jabatan Ekuiti dan Penyelidikan Institusi.
Dalam hampir semua kes, orang-orang yang "berada di atas tembok" dilarang terlibat dalam menasihati klien berkaitan dengan transaksi tertentu. Namun, setelah berunding dengan Pematuhan, orang-orang yang "berada di atas tembok" mungkin memainkan peranan pengurusan kanan dan / atau perundingan dengan lebih dari satu pasukan kesepakatan jika konflik bank dikendalikan dengan baik.
Tembok China adalah bahagian penting dalam amalan dan pematuhan terbaik perbankan pelaburan.
Sumber tambahan
Terima kasih kerana membaca panduan ini untuk halangan maklumat maya penting yang dikenali sebagai Tembok Cina. Finance adalah penyedia global rasmi penunjukan Analisis Pemodelan dan Penilaian Kewangan Sijil FMVA® Sertai 350,600+ pelajar yang bekerja untuk syarikat seperti Amazon, JP Morgan, dan Ferrari dan sedang dalam misi untuk membantu anda Memajukan Kerjaya Anda. Untuk terus belajar dan memajukan kerjaya anda, Kewangan telah mencipta banyak sumber untuk membantu anda dalam perjalanan:
- Apa yang dilakukan oleh banker pelaburan Apa yang dilakukan oleh Banker Pelaburan? Apa yang dilakukan oleh Banker Pelaburan? Jurubank pelaburan boleh bekerja 100 jam seminggu melakukan penyelidikan, pemodelan kewangan & persembahan bangunan. Walaupun mempunyai beberapa posisi yang paling didambakan dan bermanfaat dalam industri perbankan, perbankan pelaburan juga merupakan salah satu jalan kerjaya yang paling mencabar dan sukar, Panduan untuk IB
- Soalan dan jawapan temu ramah perbankan pelaburan Soalan & Jawapan Temu ramah temu janji pelaburan perbankan pelaburan Bentuk sebenar ini digunakan oleh bank untuk mengupah penganalisis atau rakan sekutu baru. Wawasan & strategi temu bual IB. Soalan disusun menjadi: gambaran keseluruhan bank dan industri, sejarah pekerjaan (resume), soalan teknikal (kewangan, perakaunan, penilaian), dan tingkah laku (sesuai)
- Gaji pegawai pelaburan Pelaburan Gaji jurubank pelaburan Gaji pegawai pelaburan adalah antara yang tertinggi di dunia. Mereka dibayar gaji pokok dan bonus untuk pampasan mereka. Ketahui berapa banyak yang mereka hasilkan. Seorang penganalisis yang keluar dari universiti boleh menjana pendapatan lebih dari USD $ 100,000, tetapi setiap jam serendah $ 20-35 ketika bekerja 100 jam / minggu
- Panduan pemodelan kewangan Panduan Pemodelan Kewangan percuma Panduan pemodelan kewangan ini merangkumi petua dan amalan terbaik Excel mengenai andaian, pemacu, ramalan, menghubungkan tiga penyataan, analisis DCF, banyak lagi
