Skim Ponzi dianggap sebagai program pelaburan palsu. Ini melibatkan penggunaan pembayaran yang dikumpulkan dari pelabur baru untuk membayar pelabur yang terdahulu. Penganjur skema Ponzi biasanya berjanji untuk melaburkan wang yang mereka kumpulkan untuk menjana keuntungan luar biasa dengan sedikit atau tanpa risiko.
Namun, dalam erti kata sebenarnya, penipu tidak benar-benar merancang untuk melaburkan wang tersebut. Tujuan mereka adalah untuk melunaskan para pelabur yang paling awal agar skema ini kelihatan dapat dipercayai. Oleh itu, skema Ponzi memerlukan aliran dana yang berterusan untuk mengekalkannya. Apabila penganjur tidak lagi dapat merekrut lebih banyak ahli atau apabila sebahagian besar pelabur yang ada memutuskan untuk menguangkan, skim ini akan merosot.
Memecahkan Skim Ponzi
Skim Ponzi hanyalah sejenis penipuan pelaburan di mana pelabur dijanjikan pulangan yang besar. Syarikat yang mengambil bahagian dalam skema Ponzi memusatkan perhatian mereka untuk memikat pelanggan baru. Setelah peserta baru melabur, wang itu dikumpulkan dan digunakan untuk membayar pelabur asal sebagai "pulangan."
Walau bagaimanapun, skema Ponzi tidak sama dengan skema piramid. Dengan skema Ponzi, para pelabur yakin bahawa mereka memperoleh pulangan dari pelaburan mereka. Sebaliknya, peserta dalam skim piramid menyedari bahawa satu-satunya cara mereka dapat menjana keuntungan adalah dengan merekrut lebih banyak orang ke skema tersebut. Sebilangan besarnya, skema Ponzi adalah muslihat pelaburan.
Skema Bendera Merah Ponzi
Sebilangan besar skema Ponzi dilengkapi dengan beberapa sifat umum seperti:
1. Janji pulangan tinggi dengan risiko minimum
Di dunia nyata, setiap pelaburan yang dilakukan membawa risiko tertentu. Sebenarnya, pelaburan yang menawarkan pulangan tinggi biasanya membawa lebih banyak risiko. Oleh itu, jika seseorang menawarkan pelaburan dengan pulangan tinggi dan sedikit risiko, kemungkinan itu merupakan perjanjian yang terlalu bagus untuk menjadi kenyataan. Kemungkinan pelabur tidak akan melihat pulangan.
2. Pulangan yang terlalu konsisten
Pelaburan mengalami turun naik sepanjang masa. Sebagai contoh, jika seseorang melabur dalam saham syarikat tertentu, ada kalanya harga saham akan meningkat, dan pada masa lain ia akan menurun. Oleh itu, pelabur harus selalu ragu-ragu terhadap pelaburan yang menghasilkan pulangan tinggi secara konsisten tanpa mengira keadaan pasaran yang berubah-ubah.
3. Pelaburan tidak berdaftar
Sebelum bergegas melabur dalam skim, penting untuk mengesahkan sama ada syarikat pelaburan itu berdaftar dengan Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa AS (SEC) Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa AS (SEC) Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa AS, atau SEC, adalah agensi bebas dari Kerajaan persekutuan AS yang bertanggungjawab untuk melaksanakan undang-undang sekuriti persekutuan dan mencadangkan peraturan sekuriti. Ia juga bertanggung jawab untuk menjaga industri sekuriti dan bursa saham dan opsyen atau pengatur negara. Sekiranya ia didaftarkan, maka pelabur dapat mengakses maklumat mengenai syarikat untuk menentukan sama ada ia sah.
4. Penjual tidak berlesen
Menurut undang-undang persekutuan dan negeri, seseorang harus memiliki lesen tertentu atau didaftarkan dengan badan pengatur. Sebilangan besar skema Ponzi berurusan dengan individu dan syarikat yang tidak berlesen.
5. Strategi rahsia dan canggih
Kita harus mengelakkan pelaburan yang terdiri daripada prosedur yang terlalu rumit untuk difahami.
Sejarah Skim Ponzi
Skim ini mendapat namanya dari seorang Charles Ponzi, penipu yang menipu ribuan pelabur pada tahun 1919.
Ponzi menjanjikan pulangan 50% dalam masa tiga bulan atas keuntungan yang diperoleh dari kupon balasan antarabangsa. Kembali pada hari itu, perkhidmatan pos menawarkan kupon balasan antarabangsa, yang membolehkan pengirim membuat pra-pembelian wang pos dan memasukkannya ke dalam surat-menyurat mereka. Penerima kemudian akan menukar kupon dengan cap pos pos udara keutamaan di pejabat pos rumah mereka.
Oleh kerana turun naik harga pos, tidak biasa jika setem lebih mahal di satu negara daripada yang lain. Ponzi melihat peluang dalam latihan ini dan memutuskan untuk mengupah ejen untuk membeli kupon balasan antarabangsa yang murah bagi pihaknya dan kemudian menghantarnya kepadanya. Dia menukar kupon dengan setem, yang lebih mahal daripada kupon yang pada awalnya dibeli. Setem itu kemudian dijual pada harga yang lebih tinggi untuk mendapat keuntungan. Jenis perdagangan ini dikenali sebagai arbitrage, dan tidak haram.
Namun, pada suatu ketika, Ponzi menjadi tamak. Di bawah Syarikat Bursa Sekuriti, dia mengundang orang untuk melabur dalam syarikat itu, menjanjikan pulangan 50% dalam 45 hari dan 100% dalam 90 hari. Memandangkan kejayaannya dalam skim cap pos, tidak ada yang meragui niatnya. Sayangnya, Ponzi tidak pernah benar-benar melaburkan wang itu, dia hanya memasukkannya kembali ke skema dengan membayar sebahagian daripada pelabur. Skim ini berterusan sehingga tahun 1920 ketika Syarikat Bursa Sekuriti disiasat.
Cara Melindungi Diri Anda dari Skim Ponzi
Dengan cara yang sama seperti seorang pelabur meneliti syarikat yang stoknya hendak dibeli, seseorang individu harus menyiasat siapa saja yang membantunya menguruskan kewangannya. Cara termudah untuk menyelesaikannya adalah dengan menghubungi SEC dan bertanya adakah akauntan mereka Akauntan Seorang akauntan memainkan peranan yang sangat penting dalam organisasi, tidak kira sama ada syarikat multinasional atau syarikat kecil, domestik. Aliran masuk dan aliran keluar wang syarikat dipantau dengan teliti oleh akauntan, yang juga memastikan bahawa semua transaksi kewangan adalah sah, betul ketika ini sedang melakukan penyiasatan terbuka (atau menyiasat kes penipuan sebelumnya).
Juga, sebelum melabur dalam skim apa pun, seseorang harus meminta rekod kewangan syarikat untuk mengesahkan sama ada ia sah.
Pengambilan Utama
Skim Ponzi hanyalah pelaburan haram. Dinamakan sempena Charles Ponzi, yang merupakan penipu pada tahun 1920-an, skema ini menjanjikan pulangan yang konsisten dan tinggi, namun seharusnya dengan risiko yang sangat kecil. Walaupun skema seperti ini dapat berfungsi dalam jangka pendek, akhirnya kehabisan wang. Oleh itu, pelabur harus selalu ragu-ragu terhadap pelaburan yang terdengar terlalu bagus untuk menjadi kenyataan.
Lebih Banyak Sumber
Finance adalah penyedia rasmi Pensijilan Pemodelan dan Penilaian Kewangan (FMVA) ™ Sertifikasi FMVA® Sertai 350,600+ pelajar yang bekerja untuk syarikat seperti program pensijilan Amazon, JP Morgan, dan Ferrari, yang direka untuk mengubah sesiapa sahaja menjadi penganalisis kewangan bertaraf dunia.
Untuk terus belajar dan mengembangkan pengetahuan anda mengenai analisis kewangan, kami sangat mengesyorkan sumber kewangan tambahan di bawah:
- Cash Larceny Cash Larceny Cash larceny merujuk kepada tindakan mencuri wang tunai yang telah dicatat dalam buku akaun dalam jangka masa tertentu. Penipuan ini dilakukan
- Melabur: Panduan Pemula Melabur: Panduan Pemula Panduan kewangan Pelaburan untuk Pemula akan mengajar anda asas pelaburan dan cara memulakannya. Ketahui mengenai strategi dan teknik yang berbeza untuk berdagang, dan mengenai pelbagai pasaran kewangan yang boleh anda laburkan.
- Ancaman terhadap Kemerdekaan Juruaudit Ancaman terhadap Kemerdekaan Juruaudit Dalam profesion pengauditan, terdapat lima ancaman besar yang boleh membahayakan kebebasan auditor. Sekiranya juruaudit terdedah kepada ancaman tertentu, dia harus mengembangkan perlindungan untuk mengurangkan ancaman ke tahap yang dapat diterima atau mengundurkan diri dari penglibatan audit.
- Skandal Perakaunan Teratas Skandal Perakaunan Teratas Dua dekad terakhir menyaksikan beberapa skandal perakaunan terburuk dalam sejarah. Berbilion dolar hilang akibat bencana kewangan ini. Di dalam ini
