Penasihat Kewangan adalah profesional profesional kewangan Istilah profesional merujuk kepada sesiapa yang memperoleh pendapatan dari melakukan aktiviti yang memerlukan tahap pendidikan, kemahiran, atau latihan tertentu. yang memberikan perundingan dan nasihat mengenai kewangan individu atau entiti. Penasihat kewangan dapat membantu individu dan syarikat mencapai matlamat kewangan mereka dengan lebih cepat dengan menyediakan strategi dan cara pelanggan untuk menghasilkan lebih banyak kekayaan Pengurusan Kekayaan Swasta Pengurusan kekayaan persendirian adalah amalan pelaburan yang melibatkan perancangan kewangan, pengurusan cukai, perlindungan aset dan perkhidmatan kewangan lain untuk harga yang tinggi individu bernilai bersih (HNWI) atau pelabur bertauliah. Pengurus kekayaan swasta mewujudkan hubungan kerja yang erat dengan pelanggan kaya untuk membantu membina portfolio yang mencapai matlamat kewangan pelanggan. , mengurangkan kos,atau menghapuskan hutang.
Peranan Penasihat Kewangan
Penasihat kewangan dapat membantu individu atau syarikat memenuhi objektif kewangan mereka, seperti berikut.
Individu
Bagi individu, penasihat kewangan dapat memberikan gambaran bagaimana mereka dapat menyimpan lebih banyak dan membina kekayaan mereka. Ini sering dilakukan dengan membina portfolio pelaburan yang sangat sesuai dengan sikap risiko pelanggan. Sebilangan pelanggan lebih bersedia mengambil risiko sekiranya prospek ganjaran yang lebih besar berpotensi lebih menarik bagi mereka daripada prospek berpotensi kehilangan wang.
Sebaliknya, ada juga pelanggan yang lebih menghindari risiko, dan mereka menginginkan portfolio berisiko rendah, walaupun itu bermaksud pulangan berpotensi lebih rendah.
Menentukan sikap risiko seseorang mungkin sukar kerana sikap berisiko seseorang boleh bergantung pada sebilangan besar faktor. Oleh itu, penasihat kewangan boleh bertanya mengenai perkara seperti umur, pendapatan, status perkahwinan, hutang, atau simpanan individu untuk mengumpulkan pemahaman yang kukuh mengenai pelanggan mereka.
Syarikat
Dalam kes syarikat, penasihat kewangan dapat membantu memberikan perspektif kedua, neutral mengenai pembangunan korporat Pembangunan korporat Pembangunan korporat adalah kumpulan syarikat yang bertanggungjawab untuk keputusan strategik untuk mengembangkan dan menyusun semula perniagaannya, menjalin perkongsian strategik, terlibat dalam penggabungan & pengambilalihan ( M&A), dan / atau mencapai kecemerlangan organisasi. Corp Dev juga mengejar peluang yang memanfaatkan nilai platform perniagaan syarikat. projek. Sebagai contoh, jika syarikat sedang mempertimbangkan untuk mengembangkan operasinya dengan membina kilang baru, penasihat kewangan dapat membantu menilai keuntungan projek secara bebas.
Setelah penilaian penasihat disimpulkan, mereka dapat menyampaikan penemuan mereka kepada pengurusan syarikat dengan tujuan bahawa analisis mereka akan memberikan pendapat kedua yang berharga kepada kepemimpinan syarikat.
Gaji Penasihat Kewangan
Di Kanada, julat pampasan sangat luas untuk penasihat kewangan, dengan gaji pokok bermula dari $ 30,000 rendah dan mencecah lebih dari $ 100,000.
Sebilangan besar penasihat kewangan juga diberi ganti rugi dengan bonus yang dibayar sekiranya objektif prestasi tertentu tercapai. Beberapa penasihat juga diberi ganti rugi berdasarkan komisen jika mereka melaburkan wang pelanggan mereka dalam dana yang dikendalikan tertentu. Seperti banyak profesion lain yang berkaitan dengan kewangan, pengalaman yang relevan dihargai. Ini bermaksud bahawa pengurus yang telah berlatih selama bertahun-tahun biasanya adalah mereka yang berakhir di hujung spektrum pendapatan yang lebih tinggi.
Memperoleh sebutan seperti piagam CFA CFP® vs CFA® CFP vs CFA: jalan mana yang harus dipilih? Perancang Kewangan Bersertifikat (CFP) dan Penganalisis Kewangan Berkanun (CFA) adalah dua sebutan yang paling banyak dibincangkan dalam bidang kewangan. Kedua-duanya mempunyai minat yang berbeza, dan calon akhirnya akan melakukan pekerjaan dengan sifat yang berbeza atau MBA dapat membantu mempercepat kemajuan seseorang ke tahap kerjaya. Banyak firma kewangan juga memerlukan pemotongan IPK minimum tertentu untuk graduan baru, yang bermaksud bahawa gred cemerlang adalah suatu keharusan.
Masa Depan Penasihat Kewangan
Seiring teknologi terus maju, ada semakin banyak "penasihat robo" yang digunakan oleh syarikat. Robo-penasihat adalah program automatik yang mentafsirkan maklumat pengguna menggunakan algoritma lanjutan dan membuat portfolio pelaburan yang diarahkan kepada tujuan kewangan khusus pelanggan.
Program seperti itu mengotomatisasi proses pengumpulan dan penafsiran maklumat, yang bermaksud bahawa mereka dapat menyelesaikan tugas penasihat kewangan dalam sepersekian waktu dan dengan sedikit biaya. Penasihat Robo boleh menjadi ancaman nyata kepada penasihat kewangan sekiranya teknologi terus maju dan algoritma menjadi semakin tepat.
Walau bagaimanapun, terdapat banyak kebimbangan mengenai bagaimana penasihat robo yang boleh dipercayai. Ramai individu masih ingin mengetahui bahawa wang mereka diuruskan oleh orang yang sebenar yang mereka boleh bercakap dan berkomunikasi dengan mereka, dan bukannya melalui komputer. Namun, di dunia di mana penasihat kewangan dan pengurus pelaburan jarang mengalahkan indeks pasaran, ini menjadi perhatian yang tidak terlalu serius.
Sumber tambahan
Finance adalah penyedia rasmi Pensijilan Pemodelan dan Penilaian Kewangan (FMVA) ™ Sertifikasi FMVA® Sertai 350,600+ pelajar yang bekerja untuk syarikat seperti program pensijilan Amazon, JP Morgan, dan Ferrari, yang direka untuk mengubah sesiapa sahaja menjadi penganalisis kewangan bertaraf dunia.
Untuk terus belajar dan mengembangkan pengetahuan anda mengenai analisis kewangan, kami sangat mengesyorkan sumber tambahan di bawah:
- Demografi Demografi Demografi merujuk kepada ciri sosio-ekonomi populasi yang digunakan perniagaan untuk mengenal pasti pilihan produk dan tingkah laku pembelian pelanggan. Dengan ciri pasaran sasaran mereka, syarikat dapat membina profil untuk pangkalan pelanggan mereka.
- Perihal Pekerjaan Personal Banker Perihal Pekerjaan Personal Banker Deskripsi Pekerjaan Banker peribadi menawarkan bantuan dalam mengurus dan mengawasi keperluan kewangan akaun bank peribadi pelanggan. Perincian Penerangan Pekerjaan Personal Banker merangkumi pelanggan Aid dalam membuka, mengurus dan mengoptimumkan akaun bank mereka dan produk lain, mencari petunjuk dan bakal pelanggan
- Kewangan Peribadi Kewangan Peribadi Pembiayaan peribadi adalah proses merancang dan mengurus aktiviti kewangan peribadi seperti penjanaan pendapatan, perbelanjaan, simpanan, pelaburan, dan perlindungan. Proses menguruskan kewangan peribadi seseorang dapat diringkaskan dalam anggaran atau rancangan kewangan.
- Return on Investment Return on Investment (ROI) Return on Investment (ROI) adalah ukuran prestasi yang digunakan untuk menilai pulangan pelaburan atau membandingkan kecekapan pelaburan yang berbeza.
