Rizab tunai adalah dana yang disisihkan oleh syarikat untuk digunakan dalam situasi kecemasan. Wang tunai yang disimpan digunakan untuk menampung kos atau perbelanjaan yang tidak dirancang atau tidak dijangka. Dalam kebanyakan kes, simpanan tersebut khusus untuk keperluan jangka pendek. Salah satu faedah mengekalkan rizab tersebut ialah syarikat dapat mengelakkan hutang kad kredit Bullet Loan Pinjaman peluru adalah jenis pinjaman di mana prinsipal yang dipinjam dibayar balik pada akhir tempoh pinjaman. Dalam beberapa kes, perbelanjaan faedah adalah atau keperluan untuk menanggung hutang pinjaman tambahan. (Pinjaman biasanya digunakan untuk keperluan kewangan yang lebih besar dan terancang.)
Perniagaan pada amnya menggunakan akaun bank syarikat mereka untuk menyimpan wang yang disimpan sebagai simpanan tunai. Wang itu juga boleh dimasukkan ke dalam akaun berasingan, yang ditetapkan sebagai akaun simpanan tunai.
Berapa Banyak Yang Perlu Diterima dalam Simpanan Tunai?
Jumlah yang dimasukkan syarikat ke dalam akaun simpanan tunai bergantung sepenuhnya kepada keperluannya. Pakar kewangan umumnya mengatakan bahawa simpanan yang kukuh adalah yang dapat mengurus dari mana-mana dari tiga hingga enam bulan perbelanjaan biasa syarikat Kos tetap dan berubah-ubah Kos adalah sesuatu yang dapat dikelaskan dalam beberapa cara bergantung pada sifatnya. Salah satu kaedah yang paling popular adalah klasifikasi mengikut kos tetap dan kos berubah. Kos tetap tidak berubah dengan kenaikan / penurunan dalam unit jumlah pengeluaran, sementara kos berubah bergantung sepenuhnya.
Memutuskan jumlah simpanan adalah keputusan kewangan yang penting bagi syarikat. Kegagalan untuk mengetepikan wang tunai yang cukup menjadikan syarikat rentan dari segi kewangan - tetapi terlalu banyak simpanan bermaksud syarikat tidak memanfaatkan sepenuhnya peluang untuk melabur lebih banyak dana untuk mengembangkan perniagaannya.
Penting bagi perniagaan untuk menyemak penyata kewangannya Tiga Penyata Kewangan Ketiga penyata kewangan tersebut adalah penyata pendapatan, kunci kira-kira, dan penyata aliran tunai. Ketiga-tiga penyata teras ini secara rumit untuk membantu menentukan berapa banyak yang harus dimasukkan ke dalam simpanan tunai. Berfokus pada perbelanjaan dan pendapatan perniagaan, serta penyata aliran tunai syarikat Penyata Aliran Tunai Penyata Aliran Tunai (secara rasmi disebut sebagai Penyata Aliran Tunai) mengandungi maklumat mengenai berapa banyak wang tunai yang dihasilkan dan digunakan syarikat dalam tempoh tertentu. Ia mengandungi 3 bahagian: tunai dari operasi, tunai dari pelaburan dan tunai dari pembiayaan. , adalah cara standard untuk menentukan seberapa besar simpanan. Dalam kebanyakan kes,lebih baik menggunakan penyata aliran tunai tahun sebelumnya untuk mengenal pasti berapa banyak pendapatan yang diperoleh syarikat dan berapa banyak wang yang dibelanjakannya.
Mengurangkan perbelanjaan dari jumlah pendapatan menunjukkan jumlah wang yang dikeluarkan untuk perbelanjaan perniagaan. Angka itu kemudiannya boleh dibahagi dengan bilangan bulan dalam tempoh perakaunan untuk menentukan kadar pembakaran tunai bulanan.
Bagi syarikat permulaan yang belum mempunyai penyata kewangan, jumlah simpanan tunai dapat ditentukan dengan menggunakan anggaran aliran tunai dan anggaran perniagaan syarikat. Mengurangkan perbelanjaan bulanan yang diproyeksikan dari pendapatan bulanan yang diproyeksikan memberikan syarikat nombor yang kemudian dapat mereka gandakan dengan jumlah bulan yang harus ditampung oleh simpanan tunai.
Perancangan dan Analisis Kewangan Kursus Pemodelan Aliran Tunai meneroka cara membina model ramalan aliran tunai 12 bulan di Excel.
Definisi Kedua
Rizab tunai juga boleh merujuk kepada pelaburan jangka pendek dan sangat cair yang dilakukan oleh individu dan syarikat untuk mendapatkan akses cepat ke sumber kewangan tanpa perlu memiliki sejumlah besar wang tunai.
Rizab Tunai Fidelity sangat popular ketika melabur dalam aset yang sangat cair. Ia adalah pelaburan khusus dari keluarga dana bersama Fidelity. Instrumen pelaburan sangat sesuai untuk individu, keluarga, dan perniagaan kerana dapat memberi pesanan untuk mencairkan dan mendapatkan dana pada hari yang sama.
Ringkasan
Rizab tunai sangat penting bagi syarikat. Rizab itu menyimpan wang yang boleh digunakan oleh perniagaan apabila kos yang tidak dijangka naik atau ketika pendapatan turun. Mengira pendapatan syarikat dan mengurangkan perbelanjaan memberi syarikat jumlah sebulan yang mereka perlukan untuk menampung diri mereka. Rizab tunai semestinya sekurang-kurangnya mencukupi untuk menampung perbelanjaan syarikat selama enam bulan.
Bacaan Berkaitan
Finance menawarkan Pensijilan Pemodelan & Penilaian Kewangan (FMVA) ™ FMVA® Sertai 350,600+ pelajar yang bekerja untuk syarikat seperti Amazon, JP Morgan, dan program pensijilan Ferrari bagi mereka yang ingin mengambil kerjaya mereka ke tahap seterusnya. Untuk terus belajar dan memajukan kerjaya anda, sumber Kewangan berikut akan sangat membantu:
- Garis Bank Garis Bank Garis bank atau garis kredit (LOC) adalah sejenis pembiayaan yang diperluaskan kepada individu, syarikat, atau entiti kerajaan, oleh bank atau lain-lain
- Bridge Loan Bridge Loan Pinjaman jambatan adalah bentuk pembiayaan jangka pendek yang digunakan untuk memenuhi kewajipan semasa sebelum mendapatkan pembiayaan tetap. Ia menyediakan aliran tunai segera apabila pembiayaan diperlukan tetapi belum tersedia. Pinjaman jambatan dilengkapi dengan kadar faedah yang agak tinggi dan mesti disokong oleh beberapa bentuk cagaran
- Kontinjensi Pembiayaan Kontinjensi Pembiayaan Dalam perjanjian jual beli rumah, kontinjensi pembiayaan merujuk kepada klausa yang menyatakan bahawa tawaran bergantung pada pembeli yang memperoleh pembiayaan untuk harta tanah. Kontinjensi pembiayaan memberikan perlindungan kepada pembeli daripada kemungkinan berlakunya kesan sekiranya kesepakatan tersebut tidak dapat ditutup.
- Petty Cash Petty Cash Petty cash merujuk kepada tanggapan bahawa setiap perniagaan memerlukan wang tunai secara berkala untuk membayar perkara-perkara seperti bekalan pejabat, perkhidmatan mel, atau makanan ringan pejabat. Oleh itu, perniagaan menyimpan sejumlah wang untuk perbelanjaan yang tidak dijangka. Walaupun biasanya hanya ada satu akaun tunai
