Kewajipan fidusiari adalah tanggungjawab yang ditanggung oleh fidusiari ketika berurusan dengan pihak lain, khususnya yang berkaitan dengan masalah kewangan Pengurusan Kekayaan Swasta Pengurusan kekayaan persendirian adalah amalan pelaburan yang melibatkan perancangan kewangan, pengurusan cukai, perlindungan aset dan perkhidmatan kewangan lain untuk nilai bersih individu (HNWI) atau pelabur bertauliah. Pengurus kekayaan swasta mewujudkan hubungan kerja yang erat dengan pelanggan kaya untuk membantu membina portfolio yang mencapai matlamat kewangan pelanggan. . Dalam kebanyakan kes, ini bermaksud bahawa tugas-tugas tersebut melibatkan seorang fidusia yang mengawasi kekayaan klien mereka, bertindak atas nama klien, dan demi kepentingan terbaik mereka.
Apa itu Fidusiari?
Untuk lebih memahami tugas fidusiari, pertama sekali penting untuk mengetahui apa itu fidusiari. Seorang fidusiari memegang tanggungjawab etika dan undang-undang kepada pelanggannya - hubungan yang memerlukan kepercayaan dan kehati-hatian pihak fidusiari. Pelanggan sering mempercayakan sejumlah besar kekayaan kepada fidusia, sama ada dalam bentuk wang tunai atau aset lain Jenis Aset Jenis aset yang biasa termasuk semasa, tidak semasa, fizikal, tidak ketara, beroperasi, dan tidak beroperasi. Mengenal pasti dengan betul dan.
Sebahagian daripada peranan fidusiari adalah bertindak, selalu dan pertama sekali, demi kepentingan pelanggannya. Dalam kebanyakan kes, fidusiari tidak boleh meraih keuntungan kewangan langsung dari mana-mana keputusan yang mereka buat atau tindakan yang mereka ambil bagi pihak pelanggan mereka. Sekiranya mereka melakukannya, itu hanya dengan persetujuan penuh dari pelanggan.
Contoh Hubungan Fidusiari
Hubungan fidusiari adalah hubungan antara fidusiari dan benefisiari atau pelanggan. Beberapa contoh hubungan fidusiari disenaraikan di bawah:
- Broker Broker Insurans Komersial Broker insurans komersial adalah individu yang ditugaskan untuk bertindak sebagai perantara antara penyedia insurans dan pelanggan. Kewujudan broker insurans komersil banyak mencegah pelanggan daripada tersesat di laut penyedia insurans yang boleh dipercayai dan tidak bertanggungjawab. dan pengetua
- Pemegang amanah dan waris
- Peguam dan pelanggan
Tidak semua peranan fidusiari dilayan berkaitan dengan tanggungjawab kewangan. Panduan Gaji Peguam Peguam Dalam panduan gaji peguam ini, kami menyajikan gambaran keseluruhan beberapa pekerjaan peguam dan gaji titik pertengahan yang sesuai untuk tahun 2018. Seorang peguam, juga dipanggil peguam, adalah seorang profesional yang mengamalkan undang-undang. Tanggungjawab termasuk memberi nasihat undang-undang kepada klien semasa proses mahkamah dan rundingan undang-undang. , misalnya, mungkin atau tidak menjaga aset kewangan seseorang individu ketika bertindak mengikut kemampuan fidusiari mereka.
Dalam setiap jenis hubungan fidusia / pelanggan, adalah kewajipan fidusiari untuk bertindak dengan cara yang paling baik untuk melayani pelanggannya. Itu bererti tidak menjalin hubungan lain yang akan mengakibatkan konflik kepentingan, membuat rencana tindakan dengan klien untuk memastikan hasil yang diinginkan klien tercapai, menjaga klien tetap diperbarui tentang setiap kejadian dan / atau perubahan, dan tersedia untuk menjawab soalan atau menyelesaikan masalah semasa ia timbul.
Contoh klasik melanggar kewajipan fidusiari adalah penasihat kewangan Penasihat Kewangan Penasihat Kewangan adalah profesional kewangan yang memberikan perundingan dan nasihat mengenai kewangan seseorang atau entiti. Penasihat kewangan dapat membantu individu dan syarikat mencapai matlamat kewangan mereka lebih cepat dengan menyediakan strategi dan cara pelanggan untuk menghasilkan lebih banyak kekayaan yang mendorong pelanggan ke arah membuat pelaburan "A" walaupun fidusiari menyedari bahawa pelaburan "B" lebih cenderung menghasilkan pulangan pelaburan terbaik - hanya kerana fidusiari akan mendapat komisen yang besar daripada meyakinkan pelanggan untuk membuat pelaburan A. Dalam senario seperti itu, fidusiari meletakkan kepentingan terbaik mereka sendiri di hadapan kepentingan terbaik pelanggan mereka.
Kewajipan Fidusiari - Kewajiban Hormat
Tugas fidusiari adalah salah satu kewajiban tertinggi dan paling dihormati. Fidusiari dibayar untuk bekerja. Namun, mereka juga ditugaskan untuk menjadi tanggungjawab sebagai mata dan telinga klien mereka, berusaha untuk mendapatkan hasil yang diinginkan klien tanpa janji pampasan tambahan untuk melakukannya.
Bacaan Berkaitan
Finance adalah penyedia rasmi Pensijilan Pemodelan dan Penilaian Kewangan (FMVA) ™ Sertifikasi FMVA® Sertai 350,600+ pelajar yang bekerja untuk syarikat seperti program pensijilan Amazon, JP Morgan, dan Ferrari, yang direka untuk mengubah sesiapa sahaja menjadi penganalisis kewangan bertaraf dunia.
Untuk terus belajar dan mengembangkan pengetahuan anda mengenai analisis kewangan, kami sangat mengesyorkan sumber kewangan tambahan di bawah:
- Etika Perniagaan Etika Perniagaan Untuk memastikannya mudah, etika perniagaan adalah prinsip moral yang bertindak sebagai panduan untuk cara perniagaan menjalankan dirinya dan urus niaga. Dalam
- Pengantara Kewangan Pengantara kewangan Pengantara kewangan merujuk kepada institusi yang bertindak sebagai orang tengah antara dua pihak untuk memudahkan transaksi kewangan. Institusi yang biasanya disebut sebagai perantara kewangan termasuk bank perdagangan, bank pelaburan, dana bersama, dan dana pencen.
- Probate Probate Probate adalah proses undang-undang dan kewangan yang berlaku setelah kematian seseorang individu dan secara khusus berhubungan dengan kehendak, harta benda, dan
- Peraturan Revlon Peraturan Revlon Peraturan Revlon menangani konflik kepentingan di mana kepentingan lembaga pengarah bertentangan dengan tugas fidusiari mereka. Secara khusus, Peraturan Revlon muncul dari pengambilalihan bermusuhan. Sebelum pengambilalihan itu sendiri, tugas lembaga pengarah adalah melindungi syarikat daripada pengambilalihan. Sekali
