Apa itu Pelabur Malaikat?

Pelabur malaikat adalah orang atau syarikat yang menyediakan modal Ekuiti Persendirian vs Modal Usaha, Pelabur Malaikat / Benih Bandingkan ekuiti swasta vs modal teroka vs pelabur malaikat dan benih dari segi risiko, tahap perniagaan, ukuran & jenis pelaburan, metrik, pengurusan . Panduan ini memberikan perbandingan terperinci ekuiti swasta vs modal teroka vs pelabur malaikat dan benih. Sangat mudah untuk mengelirukan ketiga-tiga kelas pelabur untuk perniagaan permulaan sebagai pertukaran ekuiti pemilikan Ekuiti vs Ekuiti Pendapatan Tetap vs Pendapatan Tetap. Produk ekuiti dan pendapatan tetap adalah instrumen kewangan yang mempunyai perbezaan yang sangat penting yang harus diketahui oleh penganalisis kewangan. Pelaburan ekuiti biasanya terdiri daripada saham atau dana saham, sementara sekuriti pendapatan tetap umumnya terdiri daripada bon korporat atau kerajaan.atau hutang boleh ubah Mezzanine Fund Dana mezzanine adalah kumpulan modal yang melabur dalam pembiayaan mezzanine untuk pemerolehan, pertumbuhan, permodalan semula, atau pengurusan / pembelian leverage. Dalam struktur modal syarikat, kewangan mezanin adalah gabungan antara ekuiti dan hutang. Pembiayaan Mezzanine biasanya berbentuk saham pilihan atau hutang subordinat dan tidak bercagar. . Mereka mungkin memberikan pelaburan satu kali atau suntikan modal yang berterusan untuk membantu perniagaan bergerak melalui tahap awal yang sukar. Tidak seperti institusi perbankan yang melabur dalam perniagaan yang sudah menguntungkan, pelabur malaikat melabur dalam usahawan yang mengambil langkah pertama dalam perniagaan. Dalam kebanyakan kes, mereka memainkan peranan aktif dalam pengurusan perniagaan baru sebagai cara melindungi pelaburan mereka dan membantu pemiliknya membangun perniagaan yang berkembang maju. Juga,sebilangan pelabur pasif melabur melalui dana atau Memorandum Penempatan Swasta dan tidak terlibat secara langsung dalam perniagaan.

Pelabur Malaikat

Terdapat tiga cara di mana pelabur malaikat dapat menyediakan dana untuk perniagaan permulaan. Cara yang paling biasa adalah dengan menawarkan perniagaan pinjaman yang boleh ditukarkan menjadi kedudukan ekuiti dalam syarikat setelah syarikat itu hilang. Dalam keadaan sedemikian, pelabur malaikat akan memerlukan kepentingan ekuiti 20% -30% yang memberi mereka suara di dewan syarikat. Pilihan kedua adalah menyediakan dana melalui pilihan saham pilihan yang boleh ditukar dan masih menjadi ahli lembaga syarikat. Pelabur kemudian menolak pembayaran dividen untuk saham sehingga tarikh yang akan datang. Pilihan ketiga adalah mendapatkan kedudukan ekuiti secara langsung, seperti 20% -30% saham dalam syarikat. Untuk melindungi kepentingannya, pelabur boleh melantik satu atau dua rakan sekutu untuk membantu menguruskan perniagaan.

Asal Pelabur Malaikat

Istilah "Angel" berasal dari teater Broadway, di mana individu kaya menyediakan wang untuk produksi teater. Individu kaya menyediakan dana yang dibayar penuh dan faedah setelah pengeluaran mula menjana pendapatan. Pengasas Pusat Penyelidikan Usaha dan juga seorang profesor di University of New Hampshire, William Wetzel, mencipta istilah "Angel Investor" pada tahun 1978 setelah menyelesaikan kajian mengenai bagaimana pengusaha mengumpulkan modal untuk perniagaan. Dia menggunakan istilah itu untuk menggambarkan pelabur yang menyokong perniagaan baru dengan modal awal.

Silicon Valley adalah kediaman pelabur malaikat moden dan juga rumah bagi jumlah syarikat permulaan terbesar di Amerika Syarikat. Silicon Valley menerima 39% daripada semua pelaburan $ 7.5 bilion di syarikat-syarikat yang berpangkalan di Amerika Syarikat pada Suku 2 tahun 2011. Jumlah dana mencapai $ 22.5 bilion pada tahun 2011, $ 2.4 bilion lebih banyak daripada pelaburan pada tahun 2010. Dengan platform seperti AngelList, syarikat baru dapat menghantar terus ke pelabur malaikat yang berpotensi dan mendapatkan dana untuk perniagaan mereka. Juga, terdapat berpuluh-puluh kem perkhemahan dan persidangan setiap tahun di mana usahawan bertemu dengan pelabur satu persatu dan mengemukakan idea mereka.

Bertentangan dengan kepercayaan popular, kebanyakan pelabur malaikat bukan jutawan. Terdapat pelabur malaikat yang memperoleh $ 60,000 hingga $ 100,000. Sebilangannya adalah pengusaha yang sudah bersara, doktor, peguam, dan orang-orang yang berjaya dalam perniagaan mencari cara untuk terus mengetahui perkembangan perniagaan dan memperoleh pendapatan dari pihak lain. Selain itu, mereka menggunakan kemahiran, pengalaman, dan jaringan keusahawanan mereka untuk membantu usahawan baru melancarkan perniagaan mereka. Tidak seperti kapitalis teroka, pelabur malaikat tidak hanya bergantung pada pulangan wang untuk motivasi. Mereka didorong oleh kegigihan usahawan muda untuk berjaya dan membina sebuah empayar untuk diri mereka sendiri dan berharap wang itu akan menyusul.

Sumber dana

Tidak seperti kapitalis teroka Ekuiti Swasta vs Modal Usaha, Pelabur Malaikat / Benih Membandingkan ekuiti swasta vs modal teroka vs pelabur malaikat dan benih dari segi risiko, peringkat perniagaan, saiz & jenis pelaburan, metrik, pengurusan. Panduan ini memberikan perbandingan terperinci ekuiti swasta vs modal teroka vs pelabur malaikat dan benih. Sangat mudah untuk mengelirukan ketiga-tiga kelas pelabur yang melabur menggunakan wang dari pelabur lain, malaikat pelabur membiayai usahawan menggunakan wang mereka sendiri. Dana tersebut mungkin berasal dari syarikat, perniagaan, amanah, atau dana pelaburan dengan tanggungan terhad. Pelabur malaikat kebanyakannya masuk pada pusingan kedua pembiayaan permulaan, setelah mengumpulkan dana dari keluarga dan rakan. Dana dari pelabur malaikat boleh berkisar antara beberapa ribu hingga beberapa juta dolar, bergantung pada sifat perniagaan.Sektor utama dari segi pelaburan malaikat adalah industri teknologi, penjagaan kesihatan, perisian, bioteknologi, dan tenaga. Di Amerika Syarikat, pelabur malaikat mesti mempunyai nilai bersih minimum $ 1 juta dan pendapatan tahunan $ 200,000, seperti yang dikehendaki oleh Suruhanjaya Pertukaran Sekuriti (SEC).

Sumber Pelaburan Malaikat

Sumber pelaburan malaikat yang paling biasa adalah individu kaya, crowdfunding, dan sindiket malaikat. Pelaburannya boleh mencecah $ 500,000 atau lebih. Anda boleh mencari pelabur tersebut melalui rujukan, peguam tempatan, dan persatuan seperti Dewan Perniagaan.

Pelabur malaikat juga dapat mengumpulkan diri mereka menjadi sindiket dan mengumpulkan potensi pelaburan untuk dana kumpulan. Pelabur kemudian boleh melantik pasukan pengurusan sindiket profesional untuk mengenal pasti permulaan perniagaan untuk kemungkinan pelaburan. Pasukan ini juga akan dikenakan tanggungjawab untuk menindaklanjuti pelaburan dan mengambil peranan pengurusan aktif dalam perniagaan untuk memastikan dana tersebut selamat.

Sumber pelaburan malaikat terkini adalah crowdfunding. Crowdfunding adalah bentuk pelaburan dalam talian di mana sekumpulan besar individu menyumbang dana untuk kumpulan. Mereka mungkin melabur sebanyak $ 1,000. Wang itu kemudian digunakan untuk membiayai pelbagai usaha keusahawanan untuk keuntungan. Pada tahun 2015, terdapat lebih daripada 2,000 platform crowdfunding di seluruh dunia yang mengumpulkan lebih dari $ 34 bilion.

Pelabur malaikat bukan sahaja mencari peluang pelaburan tetapi juga peluang peribadi. Mereka mempunyai pengalaman perniagaan yang berharga dan mungkin ingin mempunyai peranan aktif dalam pengurusan perniagaan. Sebelum menerima pelaburan malaikat, anda harus memahami apa yang dibawa oleh pelabur kepada syarikat selain wang.

Angel vs Venture Capital vs Ekuiti Swasta

Pelabur malaikat melabur pada peringkat awal, sementara firma Venture Capital (VC) melabur kemudian, dan Private Equity (PE) melabur terakhir (secara umum).

Untuk mengetahui lebih lanjut, lihat panduan kami untuk syarikat Angles, VC, dan PE Equity Swasta vs Venture Capital, Angel / Seed Investors Bandingkan ekuiti swasta vs modal teroka vs pelaburan malaikat dan benih dari segi risiko, tahap perniagaan, saiz & jenis pelaburan , sukatan, pengurusan. Panduan ini memberikan perbandingan terperinci ekuiti swasta vs modal teroka vs pelabur malaikat dan benih. Sangat mudah untuk mengelirukan ketiga-tiga kelas pelabur.

gambarajah ekuiti swasta vs modal teroka vs pelabur malaikatEkuiti Swasta vs Modal Usaha, Pelabur Malaikat / Benih Bandingkan ekuiti persendirian vs modal teroka vs pelabur malaikat dan benih dari segi risiko, tahap perniagaan, saiz & jenis pelaburan, metrik, pengurusan. Panduan ini memberikan perbandingan terperinci ekuiti swasta vs modal teroka vs pelabur malaikat dan benih. Sangat mudah untuk mengelirukan ketiga-tiga kelas pelabur

Tempat Mencari Pelabur Malaikat

Tempat terbaik untuk memulakan ketika mencari pelabur malaikat adalah mencari dekat dengan rumah atau di laman web rangkaian pelabur malaikat. Sebilangan besar pelabur ingin melabur dalam perniagaan permulaan tempatan kerana akan lebih mudah untuk mengesan kemajuan perniagaan.

AngelList, Angelsoft, MicroVentures, dan Angel Capital Association mempunyai senarai pelabur malaikat dalam talian yang merupakan ahli dalam kedudukan yang baik dan ingin melabur dalam perniagaan berpotensi pertumbuhan tinggi. Lihat pelabur malaikat yang tersenarai di laman web dan cari tahu apa yang anda perlukan untuk membuat promosi Beberapa laman web membolehkan anda menghantar nada dalam talian dengan bayaran. Walau bagaimanapun, kebanyakan pelabur akan meminta anda membuat persembahan dalam 20 minit atau kurang sebelum memutuskan sama ada untuk melabur dalam perniagaan atau tidak. Juga, ikuti persidangan pelaburan malaikat di negeri anda bahawa anda boleh menghadiri dan bertemu dengan bakal pelabur.

Ketahui lebih lanjut

Untuk mempelajari dan memajukan kerjaya anda, Kewangan mencadangkan sumber berikut.

  • Kadar Pulangan Dalaman (IRR) Kadar Pulangan Dalaman (IRR) Kadar Pulangan Dalaman (IRR) adalah kadar diskaun yang menjadikan nilai kini bersih (NPV) projek menjadi sifar. Dengan kata lain, kadar pulangan tahunan kompaun yang diharapkan akan diperolehi untuk projek atau pelaburan.
  • Ekuiti Swasta di China - Proses, Peluang, dan Cabaran Ekuiti Swasta di China - Proses, Peluang dan Cabaran Ekuiti persendirian di China berkembang dan memberi peluang baru kepada para pelabur. Republik Rakyat China adalah destinasi paling popular untuk pelaburan ekuiti swasta di Asia. Ekuiti persendirian di China menyumbang dua pertiga daripada jumlah dana pelaburan yang diterima di Asia.
  • Return on Investment (ROI) - Formula ROI Formula (Return on Investment) Return on Investment (ROI) adalah nisbah kewangan yang digunakan untuk mengira faedah yang akan diterima oleh pelabur berhubung dengan kos pelaburan mereka. Ia biasanya diukur sebagai pendapatan bersih dibahagi dengan kos modal asal pelaburan. Semakin tinggi nisbahnya, semakin besar faedah yang diperoleh.
  • Ekuiti persendirian, modal teroka dan pelabur malaikat Ekuiti persendirian vs Modal Venture, Pelabur Malaikat / Benih Bandingkan ekuiti persendirian vs modal teroka vs pelabur malaikat dan benih dari segi risiko, peringkat perniagaan, ukuran & jenis pelaburan, metrik, pengurusan. Panduan ini memberikan perbandingan terperinci ekuiti swasta vs modal teroka vs pelabur malaikat dan benih. Sangat mudah untuk mengelirukan ketiga-tiga kelas pelabur

Disyorkan

Apakah Pembelian Pengurusan (MBO)?
Apakah Analisis Kos Kitaran Hidup?
Apa itu Heras Mentality Bias?