Otoriti Pengawalseliaan Industri Kewangan (atau FINRA) adalah organisasi bukan kerajaan yang bertindak sebagai organisasi pengawalseliaan sendiri untuk firma sekuriti yang beroperasi di Amerika Syarikat. Matlamat FINRA adalah untuk melindungi pelabur dengan menjaga integriti pasaran kewangan Pasaran Kewangan Pasaran kewangan, dari namanya sendiri, adalah sejenis pasaran yang menyediakan jalan untuk penjualan dan pembelian aset seperti bon, saham, pertukaran asing , dan derivatif. Selalunya, mereka dipanggil dengan nama yang berbeza, termasuk "Wall Street" dan "pasar modal," tetapi semuanya masih bermaksud satu dan perkara yang sama. .
Sumber
Yayasan Pengawalseliaan Industri Kewangan
FINRA menggantikan Persatuan Nasional Peniaga Sekuriti, Inc. (NASD) Persatuan Peniaga Sekuriti Nasional (NASD) Persatuan Peniaga Sekuriti Nasional (NASD) adalah badan pengawas yang bertanggungjawab untuk mengawasi industri sekuriti. Ia ditugaskan untuk kedua, yang didirikan pada tahun 1939, untuk memantau perilaku firma sekuriti yang harus mematuhi peraturan SEC. Bertahun-tahun kemudian, NASD melancarkan sistem perdagangan berkomputer baru dan menyebutnya NASDAQ, yang kemudiannya dipisahkan menjadi entiti yang terpisah.
Pada tahun 2007, SEC meluluskan penubuhan FINRA sebagai organisasi pengawalseliaan sendiri melalui penggabungan NASD dan cabang pengawalseliaan Bursa Saham New York.
Peranan - FINRA
Pihak Berkuasa Pengawalseliaan Industri Kewangan bekerja di bawah pengawasan Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa (SEC) Suruhanjaya Sekuriti dan Pertukaran (SEC) Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa AS, atau SEC, adalah agensi bebas kerajaan persekutuan AS yang bertanggungjawab untuk melaksanakan persekutuan undang-undang sekuriti dan mencadangkan peraturan sekuriti. Ia juga bertanggung jawab untuk menjaga industri sekuriti dan pertukaran saham dan opsyen dan bertindak sebagai garis pengawasan pertama bagi industri broker. Lebih khusus lagi, FINRA cuba memastikan bahawa:
- Mereka yang menjual sekuriti telah diuji, berkelayakan, dan dilesenkan untuk menjamin tahap profesionalisme dan etika yang betul dalam industri;
- Produk sekuriti diiklankan dengan betul dan tanpa maklumat yang boleh menyesatkan pelabur;
- Produk pelaburan yang dijual sesuai dengan keperluan pelabur yang mereka jual; dan
- Pelabur memahami risiko yang ditanggung keselamatan tertentu sebelum membelinya.
FINRA mengatur perdagangan sekuriti, seperti ekuiti dan bon korporat dan derivatif yang paling popular. Firma sekuriti yang tidak dikawal selia oleh entiti khusus lain biasanya dikawal selia oleh FINRA.
Sebagai sebahagian daripada tugas pengawalseliaannya, FINRA mempunyai beberapa tanggungjawab. Sebagai contoh, untuk memastikan tahap profesionalisme dan kecekapan tertentu dalam industri dikekalkan, FINRA:
- Secara berkala melakukan pemeriksaan peraturan dari anggotanya yang dikawal selia;
- Melesenkan individu dan membenarkan syarikat memasuki industri sekuriti; dan
- Menyediakan perkhidmatan pendidikan dan pemeriksaan kelayakan kepada profesional dalam industri sekuriti.
Lebih-lebih lagi, untuk memastikan bahawa standard etika yang betul dipatuhi dan untuk melindungi pelabur dari penyalahgunaan oleh peserta industri, FINRA:
- Menentukan peraturan khusus untuk mengatur tingkah laku anggotanya; dan
- Mengambil tindakan tatatertib terhadap firma sekuriti yang tidak mematuhi undang-undang atau peraturan sekuriti yang dikeluarkan oleh FINRA.
Jabatan Utama
Menurut laporan rasmi, jabatan utama di FINRA adalah berikut:
- Jabatan Peraturan Anggota (Pengawasan Risiko dan Peraturan Operasi, dan Praktik Penjualan) - Memantau kepatuhan anggotanya terhadap peraturan dan peraturan industri;
- Jabatan Peraturan Pasaran - Melakukan pengawasan, pemeriksaan, dan penyiasatan aktiviti perdagangan di ekuiti AS, pilihan, dan pasaran pendapatan tetap;
- Jabatan Penguatkuasaan - Menyiasat kemungkinan tingkah laku yang salah dan mengambil tindakan tatatertib apabila perlu;
- Departemen Perkhidmatan Ketelusan t - Berfokus di kaunter (OTC) Over-the-Counter (OTC) Over-the-counter (OTC) adalah perdagangan sekuriti antara dua pihak lawan yang dilaksanakan di luar pertukaran rasmi dan tanpa pengawasan pengawal selia pertukaran. Perdagangan OTC dilakukan di pasar bebas (tempat yang terdesentralisasi tanpa lokasi fizikal), melalui rangkaian peniaga. sekuriti dan perdagangan dengan mengekalkan pangkalan data dan menyebarkan maklumat pasaran masa nyata dan sejarah;
- Jabatan Pendaftaran dan Pendedahan - Berurusan dengan mendaftar dan menguji kakitangan industri sekuriti;
- Jabatan Penyelesaian Pertikaian - Mengendalikan forum penyelesaian sengketa untuk pelabur, firma pembrokeran, dan pekerja mereka yang berdaftar.
Operasi Peraturan Lain
Operasi pengawalseliaan utama FINRA yang lain termasuk:
- Pejabat Penasihat Umum - Membantu entiti dengan mengadopsi dan menafsirkan peraturan yang berlaku untuk industri broker;
- The Office of Fraud Detection and Market Intelligence - Mengkaji tuduhan penipuan dan kerugian pelabur dan cuba mengesan perdagangan orang dalam merentasi pasaran kewangan AS;
- The Office of Invest Education - Menyediakan alat kewangan dan sumber pendidikan kepada pelabur, termasuk melalui Yayasan Pendidikan Investor FINRA;
- Peraturan Periklanan - Memantau aktiviti periklanan untuk memastikan bahawa pelabur tidak disesatkan;
- Pembiayaan Korporat - Berusaha memastikan bahawa tawaran korporat tidak palsu dan pampasan pengunderaitan adalah adil.
Pendidikan dan Perlesenan
Salah satu tujuan FINRA adalah untuk mendidik para pelabur dan memastikan tahap profesionalisme dan kecekapan tertentu dalam industri broker.
Itulah sebabnya setiap broker di Amerika Syarikat mesti dilesenkan oleh FINRA setelah lulus peperiksaan tertentu dan memenuhi syarat pendidikan berterusan yang berterusan. Untuk didaftarkan, profesional sekuriti mesti lulus ujian kelayakan tertentu, yang berbeza-beza berdasarkan peranan tertentu.
FINRA mengikut Nombor
Menurut nombor rasmi yang terdapat di laman webnya, pada tahun 2018, FINRA:
- Mempekerjakan 3,585 orang;
- Mengambil 921 tindakan tatatertib kerana tingkah laku tidak beretika terhadap anggotanya;
- Denda dikenakan sebanyak $ 61 juta;
- Memerintahkan pengembalian wang $ 25.5 juta kepada pelabur yang merosakkan;
- Merujuk lebih dari 900 kes penipuan dan perdagangan orang dalam kepada pihak berkuasa seperti SEC; dan
- Menjangka akan melaporkan pendapatan operasi $ 822 juta untuk 2019.
Sumber tambahan
Kewangan adalah penyedia rasmi perakuan Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ CBCA ™ Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ akreditasi adalah standard global untuk penganalisis kredit yang merangkumi kewangan, perakaunan, analisis kredit, analisis aliran tunai , pemodelan perjanjian, pembayaran pinjaman, dan banyak lagi. program pensijilan, yang direka untuk membantu sesiapa sahaja menjadi penganalisis kewangan bertaraf dunia. Untuk terus memajukan kerjaya anda, sumber tambahan di bawah akan berguna:
- Organisasi Peraturan Sendiri (SRO) Organisasi Peraturan Sendiri (SRO) Organisasi Peraturan Sendiri atau SRO adalah organisasi yang dibentuk untuk mengatur profesi atau industri tertentu. Mereka biasanya bukan kerajaan
- Perdagangan Sekuriti Perdagangan Sekuriti perdagangan adalah sekuriti yang telah dibeli oleh syarikat untuk tujuan merealisasikan keuntungan jangka pendek. Sebuah syarikat boleh memilih untuk membuat spekulasi mengenai pelbagai hutang atau sekuriti ekuiti jika ia mengenal pasti sekuriti yang tidak dinilai dan ingin memanfaatkan peluang tersebut.
- Pematuhan Keuangan Pematuhan Keuangan Pematuhan keuangan adalah peraturan dan penegakan hukum dan peraturan dalam keuangan dan pasar modal. Ia merangkumi keseluruhan kewangan
- Securities Investor Protection Corporation (SIPC) Securities Investor Protection Corporation (SIPC) Securities Investor Protection Corporation (SIPC) adalah organisasi bukan keuntungan, yang dibiayai oleh anggota yang bekerja untuk melindungi pelanggan daripada kerugian kewangan apabila
