Sekiranya anda mempertimbangkan kerjaya sebagai penganalisis kewangan, atau sudah bekerja sebagai satu, mempunyai sijil kewangan profesional dapat meningkatkan daya penghasilan, reputasi, dan kemampuan anda untuk memberikan analisis kewangan berkualiti tinggi Panduan Analis Trifecta® Panduan utama bagaimana menjadi penganalisis kewangan bertaraf dunia. Adakah anda ingin menjadi penganalisis kewangan bertaraf dunia? Adakah anda ingin mengikuti amalan terbaik di industri dan menonjol dari orang ramai? Proses kami, yang disebut The Analyst Trifecta® terdiri daripada analisis, persembahan & kemahiran insaniah. Panduan ini akan memandu anda melalui setiap perakuan dan sebutan kewangan teratas untuk mana-mana profesional yang ingin memajukan kerjaya mereka sebagai penganalisis kewangan bertauliah FMVA® Certification Sertai 350,600+ pelajar yang bekerja untuk syarikat seperti Amazon, JP Morgan,dan Ferrari.
Senarai Persijilan Kewangan Teratas:
- Pensijilan Chartered Financial Analyst® (CFA®)
- Perakuan Akauntan Awam yang diperakui
- Penunjuk Penganalisis Pelaburan Alternatif Berkanun (CAIA®)
- Penetapan Financial Planner® (CFP®) yang diperakui
- Pensijilan Pengurus Risiko Kewangan (FRM®)
- Pensijilan Pemodelan & Penilaian Kewangan (FMVA) ®
Pensijilan Chartered Financial Analyst® (CFA®)
Penamaan CFA® sangat dicari oleh profesional kewangan di seluruh dunia. Ini terdiri daripada tiga tahap dan memerlukan purata sekitar 4 tahun untuk menyelesaikan semua 3 tahap. Ia secara meluas dianggap sebagai salah satu pensijilan kewangan teratas.
Fokus utama pensijilan kewangan ini adalah pada pengurusan portfolio Pengurusan Portofolio Profil Kerjaya Pengurusan portfolio menguruskan pelaburan dan aset untuk pelanggan, yang merangkumi dana pencen, bank, dana lindung nilai, pejabat keluarga. Pengurus portfolio bertanggungjawab untuk mengekalkan gabungan aset dan strategi pelaburan yang sesuai dengan keperluan pelanggan. Gaji, kemahiran, dan analisis pelaburan. Topik peperiksaan utama merangkumi standard etika dan profesional, kaedah kuantitatif, ekonomi, pelaporan dan analisis kewangan, kewangan korporat, pengurusan portfolio, ekuiti, pendapatan tetap, derivatif, dan pelaburan alternatif.
Penamaannya biasanya berharga antara $ 4.000 dan $ 5.000, bergantung kepada sama ada anda perlu menulis semula peperiksaan atau tidak dan berapa awal (atau lewat) anda mendaftar untuk peperiksaan anda. Kadar lulus untuk mendapatkan program pensijilan penuh (semua 3 tahap) adalah di bawah 20%.
Kelebihan
Dipandang tinggi dan diiktiraf di peringkat antarabangsa sebagai salah satu perakuan kewangan yang paling mencabar. Ini adalah syarat bagi banyak pekerjaan dalam pengurusan aset dan penyelidikan ekuiti Ikhtisar Penyelidikan Ekuiti Profesional penyelidikan ekuiti bertanggungjawab untuk menghasilkan analisis, cadangan, dan laporan mengenai peluang pelaburan yang mungkin diminati oleh bank pelaburan, institusi, atau pelanggan mereka. Bahagian Penyelidikan Ekuiti adalah sekumpulan penganalisis dan rakan sekutu. Panduan tinjauan keseluruhan ekuiti ini. Melengkapkan penunjukan ini menunjukkan tahap kepintaran tertentu dan etika kerja yang kuat (ia merupakan penapis yang baik untuk digunakan oleh majikan dalam mencari pekerja teratas).
Keburukan
Penetapan ini menonjol dari program pensijilan pensijilan kewangan lain. Lihat Program Pensijilan kami untuk kemahiran dan latihan yang paling praktikal, praktikal, berkaitan dengan industri. Dan 100% dalam talian! kerana kadar lulus sangat rendah dan jumlah bahan yang diliputi sangat besar. Ini mungkin merupakan matlamat mahal yang sebenarnya tidak pernah anda capai. Kurikulum sangat tertumpu pada pengurusan portfolio, yang mungkin tidak relevan untuk banyak jalan kerjaya dalam kewangan korporat. Selain itu, kebanyakannya bersifat teori dan tidak menggunakan aplikasi seperti Excel Excel Resources Learn Excel dalam talian dengan 100-an tutorial, sumber, panduan & helaian Excel percuma! Sumber kewangan adalah kaedah terbaik untuk belajar Excel dengan syarat anda sendiri. .
Persijilan Akauntan Awam Bertauliah (CPA)
Ramai profesional kewangan memilih untuk mempunyai penunjukan perakaunan dan bukannya perakuan kewangan. CPA adalah standard emas dalam dunia perakaunan dan juga bermain dengan baik dalam bidang kerjaya kewangan. Kurikulum CPA terdiri daripada audit dan pengesahan, persekitaran dan konsep perniagaan, perakaunan dan pelaporan kewangan, dan peraturan.
Jumlah kos pensijilan CPA (mula hingga akhir) adalah sekitar $ 3,000 dan biasanya ditanggung oleh majikan pelajar. Lulus setiap peperiksaan berbeza-beza, tetapi untuk percubaan pertama adalah sekitar 50%.
Kelebihan
Sekiranya anda mahukan kerjaya dalam bidang perakaunan, firma perakaunan Awam Perakaunan terdiri daripada akauntan yang tugasnya melayani perniagaan, individu, kerajaan & bukan untung dengan menyediakan penyata kewangan, cukai maka pensijilan ini pada dasarnya adalah "mesti dimiliki". Sekiranya anda mahukan kerjaya dalam bidang kewangan, ia boleh menjadi pembezaan yang hebat dan sangat baik bagi sesiapa yang ingin akhirnya mempunyai pekerjaan CFO Apa yang Dilakukan oleh CFO Apa yang dilakukan oleh CFO - tugas CFO adalah untuk mengoptimumkan prestasi kewangan syarikat, termasuk: pelaporan, kecairan, dan pulangan pelaburan. Dalam.
Keburukan
CPA hanya mempunyai fokus kecil pada kewangan korporat Tinjauan Kewangan Korporat Urus niaga korporat dengan struktur modal syarikat, termasuk pendanaannya dan tindakan yang diambil oleh pihak pengurusan untuk meningkatkan nilai dan dengan itu lebih sesuai hanya untuk pekerjaan perakaunan. Selain itu, perjalanan untuk melengkapkan pentauliahan boleh menjadi panjang.
Penunjukan Penganalisis Pelaburan Alternatif Berkanun (CAIA®)
Pensijilan CAIA® difokuskan pada pelaburan alternatif dan ditujukan kepada profesional dalam pengurusan aset Pengurusan Aset Pengurusan aset adalah proses pengembangan, operasi, penyelenggaraan, dan penjualan aset dengan cara yang menjimatkan. Paling sering digunakan dalam kewangan, istilah ini digunakan untuk merujuk kepada individu atau firma yang menguruskan aset bagi pihak individu atau entiti lain. dan dana lindung nilai Strategi Dana Lindung Nilai Dana lindung nilai adalah dana pelaburan yang dibuat oleh individu yang bertauliah dan pelabur institusi untuk tujuan memaksimumkan pulangan dan mengurangkan atau menghilangkan risiko, tanpa mengira kenaikan atau penurunan pasaran. Strategi dana lindung nilai digunakan melalui perkongsian pelaburan swasta antara pengurus dana dan industri pelabur. Topik utama yang diliputi dalam CAIA® adalah etika, dana lindung nilai,ekuiti swasta Profil Kerjaya Ekuiti persendirian Penganalisis ekuiti persendirian & rakan sekerja melakukan kerja yang serupa seperti dalam perbankan pelaburan. Pekerjaan itu merangkumi pemodelan kewangan, penilaian, berjam-jam & gaji tinggi. Ekuiti persendirian (PE) adalah kemajuan kerjaya yang biasa bagi para bankir pelaburan (IB). Penganalisis di IB sering bermimpi "lulus" ke sisi beli, aset sebenar, produk berstruktur, peruntukan aset Peruntukan aset Peruntukan aset merujuk kepada strategi di mana individu membahagikan portfolio pelaburan mereka antara pelbagai kategori yang berbeza untuk meminimumkan pelaburan, dan pengurusan risiko. CAIA® adalah salah satu pensijilan kewangan teratas.Ekuiti persendirian (PE) adalah kemajuan kerjaya yang biasa bagi para bankir pelaburan (IB). Penganalisis di IB sering bermimpi "lulus" ke sisi beli, aset sebenar, produk berstruktur, peruntukan aset Peruntukan aset Peruntukan aset merujuk kepada strategi di mana individu membahagikan portfolio pelaburan mereka antara pelbagai kategori yang berbeza untuk meminimumkan pelaburan, dan pengurusan risiko. CAIA® adalah salah satu pensijilan kewangan teratas.Ekuiti persendirian (PE) adalah kemajuan kerjaya yang biasa bagi para bankir pelaburan (IB). Penganalisis di IB sering bermimpi "lulus" ke sisi beli, aset sebenar, produk berstruktur, peruntukan aset Peruntukan aset Peruntukan aset merujuk kepada strategi di mana individu membahagikan portfolio pelaburan mereka antara pelbagai kategori yang berbeza untuk meminimumkan pelaburan, dan pengurusan risiko. CAIA® adalah salah satu pensijilan kewangan teratas.
Kos pensijilan kewangan CAIA® adalah sekitar $ 3,000 (secara keseluruhan) dan program ini terdiri daripada dua tahap. Kadar lulus adalah sekitar 70%.
Kelebihan
Program ini sangat sesuai untuk bidang kewangan khusus, seperti menguruskan pelaburan alternatif Pelaburan Alternatif Pelaburan alternatif adalah pelaburan dalam aset yang berbeza dari tunai, saham, dan bon. Pelaburan alternatif boleh menjadi pelaburan dalam aset ketara seperti logam mulia atau wain. Di samping itu, mereka boleh menjadi pelaburan dalam aset kewangan seperti ekuiti swasta, sekuriti bermasalah, dan dana lindung nilai. (iaitu ekuiti persendirian, aset sebenar, dan dana lindung nilai). Rata-rata hanya memerlukan 12-18 bulan untuk disiapkan.
Keburukan
Oleh kerana ia sangat fokus, ia tidak serba boleh dengan sebutan yang lebih luas atau MBA Adakah MBA bernilai? Sekiranya anda berfikir untuk pergi ke sekolah perniagaan, anda mungkin bertanya, adakah MBA bernilai ?. Jawapannya (seperti di setiap kelas MBA) adalah: "itu bergantung". Selain beban kerja untuk melakukan MBA, hampir tidak ada alasan untuk tidak melakukan MBA jika bos anda membayarnya. Mereka mungkin menggunakannya sebagai pengaruh terhadap anda dan mengunci anda, tetapi ROI sangat luar biasa jika percuma (jelas). .
Persijilan Perancang Kewangan Bertauliah (CFP®)
Memperoleh sebutan CFP® boleh menjadi jalan yang baik bagi sesiapa sahaja yang melihat kerjaya dalam pelaburan atau pengurusan kekayaan Pengurusan Kekayaan Swasta Pengurusan kekayaan peribadi adalah amalan pelaburan yang melibatkan perancangan kewangan, pengurusan cukai, perlindungan aset dan perkhidmatan kewangan lain untuk individu bernilai tinggi (HNWI) atau pelabur yang bertauliah. Pengurus kekayaan swasta mewujudkan hubungan kerja yang erat dengan pelanggan kaya untuk membantu membina portfolio yang mencapai matlamat kewangan pelanggan. . Seperti namanya, ini tertumpu pada perancangan kewangan, yang merupakan segmen pengurusan pelaburan runcit atau nilai bersih tinggi. CFP® adalah salah satu pensijilan kewangan teratas untuk sesiapa sahaja yang ingin mengurus pelanggan bernilai bersih tinggi.
CFP® adalah salah satu akreditasi kewangan yang mewakili nilai yang besar, kerana biasanya harganya sekitar $ 2,000 tetapi boleh lebih tinggi atau lebih rendah bergantung pada berapa banyak bahan kursus yang anda beli. Kadar lulus adalah sekitar 67%.
Kelebihan
Nilai yang baik dan pembezaan hebat untuk kerjaya perbankan runcit, perbankan swasta, dan pengurusan kekayaan.
Keburukan
Pensijilan ini mempunyai fokus yang agak sempit dan tidak mudah dibawa kepada kerjaya kewangan lain di luar pengurusan kekayaan, seperti perbankan pelaburan Perbankan pelaburan Perbankan pelaburan adalah pembahagian bank atau institusi kewangan yang melayani pemerintah, syarikat, dan institusi dengan menyediakan pengunderaitan ( penambahan modal) dan khidmat nasihat penggabungan dan pengambilalihan (M&A). Bank pelaburan bertindak sebagai perantara atau pengembangan korporat Pembangunan Korporat Pembangunan korporat adalah kumpulan syarikat yang bertanggungjawab untuk keputusan strategik untuk mengembangkan dan menyusun semula perniagaannya, menjalin perkongsian strategik, terlibat dalam penggabungan & pengambilalihan (M&A), dan / atau mencapai kecemerlangan organisasi. Corp Dev juga mengejar peluang yang memanfaatkan nilai platform perniagaan syarikat. .
Pensijilan Pengurus Risiko Kewangan (FRM®)
Sijil FRM® direka untuk profesional yang mengejar kerjaya sebagai pegawai risiko, penganalisis risiko, dan kedudukan lain dalam pengurusan risiko Pengurusan Risiko Pengurusan risiko merangkumi pengenalpastian, analisis, dan tindak balas terhadap faktor risiko yang menjadi bagian dari kehidupan perniagaan. Ia biasanya dilakukan dengan. Kos sebutannya adalah sekitar $ 1,500 dan memerlukan masa lebih kurang setahun untuk disiapkan. Kadar lulus adalah sekitar 50% untuk FRM.
Kelebihan
Ini adalah jalan yang baik jika anda ingin mempunyai kerjaya yang sangat spesifik dalam pengurusan risiko dan membezakan diri anda. Berbanding dengan perakuan kewangan di atas, FRM® adalah salah satu sijil yang paling khusus dan disasarkan. Ia juga sangat menjimatkan dan menjimatkan masa.
Keburukan
Penamaan FRM® lebih baru, dan dengan itu kurang dikenali di seluruh dunia daripada sebutan yang telah lama wujud. Ia kurang mudah dibawa ke bidang kewangan lain di luar pengurusan risiko.
Pensijilan Pemodelan & Penilaian Kewangan (FMVA) ®
Pilihan baru dan semakin popular bagi profesional kewangan korporat adalah dengan mendapatkan sijil pemodelan kewangan Sijil Pemodelan Kewangan Sijil Pemodelan Kewangan - dapatkan sijil anda sebagai Penganalisis Pemodelan dan Penilaian Kewangan (FMVA) ® untuk kerjaya dalam perbankan pelaburan, FP&A, dari sebuah institusi seperti sebagai Kewangan. Topik kursus merangkumi bagaimana membina model kewangan hingga teknik penilaian lanjutan dan analisis kepekaan, semuanya menggunakan aplikasi praktikal di Excel. Program Analisis Pemodelan & Penilaian Kewangan penuh (FMVA) ® Sertifikasi FMVA® Sertai 350,600+ pelajar yang bekerja untuk syarikat seperti Amazon, JP Morgan, dan Ferrari di Financeadalah pelaburan yang berpatutan, bermula dari $ 497, dan dilengkapi dengan lebih dari 24 kursus dan lebih dari 100 jam arahan video. Kadar lulus adalah sekitar 70% untuk ujian FMVA ™.
Kemahiran penganalisis yang paling praktikal yang diperoleh daripada perakuan ini termasuk:
- Analisis kewangan Jenis Analisis Kewangan Analisis kewangan melibatkan penggunaan data kewangan untuk menilai prestasi syarikat dan membuat cadangan tentang bagaimana ia dapat meningkatkan masa depan. Penganalisis Kewangan terutamanya menjalankan tugas mereka di Excel, menggunakan hamparan untuk menganalisis data sejarah dan membuat unjuran Jenis Analisis Kewangan, nisbah, dan prestasi syarikat di Excel
- Cara membina model kewangan Jenis Model Kewangan Jenis model kewangan yang paling biasa termasuk: model penyata 3, model DCF, model M&A, model LBO, model anggaran. Ketahui 10 jenis teratas dalam Excel langkah demi langkah
- Kaedah Penilaian Penilaian Perniagaan Ketika menilai syarikat sebagai usaha berterusan ada tiga kaedah penilaian utama yang digunakan: analisis DCF, syarikat yang setanding, dan transaksi sebelumnya. Kaedah penilaian ini digunakan dalam perbankan pelaburan, penyelidikan ekuiti, ekuiti swasta, pembangunan korporat, penggabungan & pengambilalihan, pembelian leverage dan kaedah kewangan (teknik yang paling biasa digunakan dalam industri)
- Harta tanah, e-dagang, runcit, dan model kewangan khusus industri lain
- Aplikasi lanjutan seperti penggabungan dan pengambilalihan Penggabungan Perolehan Proses M&A Panduan ini membawa anda melalui semua langkah dalam proses M&A. Ketahui bagaimana penggabungan dan pengambilalihan dan perjanjian selesai. Dalam panduan ini, kami akan menguraikan proses pemerolehan dari awal hingga akhir, pelbagai jenis pemerolehan (pembelian strategik berbanding kewangan), kepentingan sinergi, dan pemodelan kos transaksi (M&A), analisis kepekaan, dan analisis senario
- Membuat persembahan PowerPoint, Papan pemuka Excel Pembuatan Papan Pemuka di Excel Panduan ini untuk membuat papan pemuka di Excel akan mengajar anda cara membina papan pemuka yang indah di Excel menggunakan teknik visualisasi data dari para profesional. Di, carta, grafik, dan output lain
Persijilan FMVA® Sertai 350,600+ pelajar yang bekerja untuk syarikat seperti Amazon, JP Morgan, dan Ferrari
Ketahui lebih lanjut mengenai pensijilan Kewangan FMVA® Persijilan FMVA® Sertai 350,600+ pelajar yang bekerja untuk syarikat seperti Amazon, JP Morgan, dan Ferrari atau layari semua kursus Kewangan.
Bandingkan 6 sebutan
Berikut adalah jadual perbandingan pelbagai kriteria termasuk masa, kos, jangka masa, dan fokus untuk masing-masing dari 6 sebutan kewangan.
| CFA® | CPA® | CAIA® | CFP® | FRM® | FMVA® | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Bilangan Tahap | 3 | 1 | 2 | 2 | 2 | 1 |
| Kos | $ 4,000 hingga $ 5,000 | $ 1,000 hingga $ 3,000 | $ 3,000 | $ 2,000 | $ 1,500 | $ 497 |
| Kadar Lulus Peperiksaan | 30-50% | 40-50% | 70% | 67% | 40-50% | 70% |
| Fokus Kandungan | Pengurusan Portfolio, Pelaburan | Laporan Kewangan, Audit | Aset Sebenar, Pelaburan Alternatif | Perancangan kewangan | Pengurusan Risiko Kewangan | Pemodelan Kewangan, Penilaian |
| Permohonan Kerjaya | Semua merangkumi | Perakaunan dan kewangan | Pengurusan aset | Pengurusan Runcit dan Kekayaan | Pengurusan Risiko | Semua merangkumi |
| Masa belajar (jam) | 300-350 setiap peperiksaan | Bervariasi | 200 setiap peperiksaan | Bervariasi | 200-300 setiap peperiksaan | 120-200 jumlah |
| Masa Penyiapan | 3-5 tahun | 2.5 - 5 tahun | 1-2 tahun | 4 tahun | <1 tahun | <1 tahun |
| Pengalaman Kerja | 4 tahun | 1 tahun | 1 tahun | 3 tahun | 2 tahun | Tiada |
Jadual di atas disediakan tanpa prejudis, dari maklumat yang tersedia untuk umum di setiap laman web sebutan.
Lebih Banyak Sumber Pensijilan Kewangan
Kewangan sedang dalam misi Misi & Nilai Misi kewangan adalah untuk membantu sesiapa sahaja menjadi penganalisis kewangan bertaraf dunia. Ketahui lebih lanjut mengenai misi, visi, nilai dan budaya Institut Kewangan Korporat untuk membantu anda memajukan kerjaya anda. Ini bererti menyediakan semua alat, latihan, dan templat yang anda perlukan untuk menjadi penganalisis kewangan bertaraf dunia Panduan Analis Trifecta® Panduan utama bagaimana menjadi penganalisis kewangan kelas dunia. Adakah anda ingin menjadi penganalisis kewangan bertaraf dunia? Adakah anda ingin mengikuti amalan terbaik di industri dan menonjol dari orang ramai? Proses kami, yang disebut The Analyst Trifecta® terdiri daripada analisis, persembahan & kemahiran insaniah. Bersenjata dengan kemampuan menyaring sejumlah besar maklumat kompleks ke arah pengambilan dan cadangan yang jelas, anda akan mempunyai keyakinan yang anda perlukan untuk terus meningkat.
Sebagai tambahan kepada pemodelan kewangan dan perakuan kewangan yang disenaraikan di atas, kami juga mempunyai pelbagai sumber percuma untuk membantu anda mengembangkan kemahiran anda sebagai penganalisis kewangan yang diperakui. Sumber percuma paling popular di Kewangan termasuk:
- Kaedah Penilaian Kaedah Penilaian Ketika menilai syarikat sebagai usaha berterusan ada tiga kaedah penilaian utama yang digunakan: analisis DCF, syarikat setanding, dan transaksi sebelumnya. Kaedah penilaian ini digunakan dalam perbankan pelaburan, penyelidikan ekuiti, ekuiti persendirian, pembangunan korporat, penggabungan & pengambilalihan, pembelian dan kewangan leverage
- Panduan Pemodelan Kewangan Panduan Pemodelan Kewangan Percuma Panduan pemodelan kewangan ini merangkumi petua dan amalan terbaik Excel mengenai andaian, pemacu, ramalan, menghubungkan tiga penyataan, analisis DCF, banyak lagi
- Bagaimana Menjadi Penganalisis Kewangan Panduan Menjadi Penganalisis Kewangan Bagaimana untuk menjadi penganalisis kewangan. Ikuti panduan Kewangan mengenai rangkaian, resume, wawancara, kemahiran pemodelan kewangan dan banyak lagi. Kami telah membantu ribuan orang menjadi penganalisis kewangan selama bertahun-tahun dan mengetahui dengan tepat apa yang diperlukan.
- Peta Kerjaya Interaktif
