Idea untuk menguruskan risiko dalam perbankan pelaburan mungkin kelihatan sangat mudah, tetapi untuk membahas topik ini sepenuhnya, mari kita mulakan dengan gambaran umum ringkas mengenai apa yang diperlukan dalam pengertian umum. Pengurusan risiko merangkumi melindungi aset kewangan daripada kerugian. Untuk melakukan ini, tingkah laku atau strategi berisiko mesti dikenal pasti dan dielakkan.
Dalam keadaan tertentu, tingkah laku berisiko sangat diperlukan, khususnya dalam dunia kewangan. Untuk tujuan ini, strategi atau taktik yang mengurangkan kesan tingkah laku berisiko mesti digunakan.
Pengurusan Risiko dan Perbankan Pelaburan
Dari segi kawalan dalaman, pengurusan risiko menjadi teras industri perbankan pelaburan. Terdapat dua faktor utama yang mesti dipertimbangkan oleh bank dalam aspek pengurusan risiko:
- Kemungkinan dan / atau kebarangkalian sesuatu yang negatif berlaku berdasarkan strategi pelaburan atau pelaburan Melabur: Panduan Pemula Panduan pelaburan Investasi untuk Pemula akan mengajar anda asas-asas pelaburan dan cara memulakannya. Ketahui mengenai strategi dan teknik yang berbeza untuk berdagang, dan mengenai pelbagai pasaran kewangan yang boleh anda laburkan.
- Berapa banyak kejadian negatif yang boleh atau akan membebankan bank
Strategi atau program pengurusan risiko yang tepat sangat penting bagi setiap bank pelaburan. Ia harus menjadi faktor utama bagaimana bank berfungsi setiap hari. Bank ingin mencegah kerugian besar bagi diri mereka sendiri atau lindung nilai daripada kerugian besar. Ini juga bertujuan untuk mengelakkan pelanggan kehilangan wang.
Sekiranya kerugian diturunkan kepada pelanggan, strategi pengurusan risiko yang tepat dapat membantu mengurangkan masalah kewangan kepada pelanggan. Perkara terakhir yang ingin dilakukan oleh bank pelaburan adalah mendorong pelanggan ke dalam keadaan tanggungjawab kewangan sekiranya mereka tidak dapat membayar. Ini buruk bagi pelanggan dan, pada gilirannya, akhirnya menjadi buruk bagi bank dalam hal mendapatkan pembayaran.
Risiko Yang Harus Diuruskan
Kerana bank pelaburan melabur dalam pelbagai sekuriti Sekuriti Awam Sekuriti awam, atau sekuriti yang boleh dipasarkan, adalah pelaburan yang diperdagangkan secara terbuka atau mudah di pasaran. Sekuriti itu sama ada berdasarkan ekuiti atau hutang. di semua peringkat pasaran, terdapat juga pelbagai jenis risiko. Berikut adalah beberapa perkara:
1. Risiko pasaran
Risiko pasaran, juga dikenal sebagai risiko makro, tidak dapat dielakkan dan, oleh itu, menjadi perhatian utama bank pelaburan. Risiko pasaran dapat didefinisikan sebagai risiko kerugian disebabkan oleh pemboleh ubah di pasaran. Pemboleh ubah tersebut merangkumi kadar pertukaran, inflasi, dan risiko kadar faedah Risiko Kadar Faedah Risiko kadar faedah adalah kebarangkalian penurunan nilai aset yang disebabkan oleh turun naik kadar faedah yang tidak dijangka. Risiko kadar faedah kebanyakannya dikaitkan dengan aset berpendapatan tetap (contohnya, bon) dan bukan dengan pelaburan ekuiti. .
2. Faktor risiko luaran
Faktor risiko luaran, seperti risiko kredit, berlaku terutamanya apabila bank pelaburan memenuhi peranan sebagai perantara untuk over-the-counter (OTC) Over-the-Counter (OTC) Over-the-counter (OTC) adalah perdagangan sekuriti antara dua pihak lawan dilaksanakan di luar pertukaran rasmi dan tanpa pengawasan pengawal selia pertukaran. Perdagangan OTC dilakukan di pasar bebas (tempat yang terdesentralisasi tanpa lokasi fizikal), melalui rangkaian peniaga. perdagangan. Bahagian negatif dari risiko tersebut akan berlaku sekiranya rakan niaga dalam transaksi tersebut gagal membayarnya. Ia juga boleh berlaku sekiranya pelanggan - setelah dibiayai oleh bank - gagal membuat pembayaran faedah atau membayar balik jumlah pokok. Untuk menguruskan risikonya, bank mesti membuat proses pemilihan pinjaman dengan cukup ketat;hanya calon yang berkelayakan sahaja yang akan ditawarkan dana.
Pengambilan Utama
Pengurusan risiko sangat penting dalam kewangan. Dalam dunia perbankan pelaburan, strategi pengurusan risiko yang berkesan sangat penting untuk garis bawah bank. Lebih daripada itu, bagaimanapun, jika bank pelaburan gagal menguruskan risikonya dengan betul, ia tidak hanya akan mengalami kerugian dari segi kewangan tetapi juga berpotensi untuk tidak beroperasi.
Lebih Banyak Sumber
Finance adalah penyedia rasmi Pensijilan Pemodelan & Penilaian Kewangan global (FMVA) ™ Sertifikasi FMVA® Sertai 350,600+ pelajar yang bekerja untuk syarikat seperti program pensijilan Amazon, JP Morgan, dan Ferrari, yang direka untuk membantu sesiapa sahaja menjadi penganalisis kewangan bertaraf dunia . Melalui kursus, latihan, dan latihan pemodelan kewangan, sesiapa sahaja di dunia boleh menjadi penganalisis yang hebat.
Untuk terus belajar dan memajukan kerjaya anda, sumber Kewangan tambahan di bawah akan berguna:
- Pengantara Kewangan Pengantara kewangan Pengantara kewangan merujuk kepada institusi yang bertindak sebagai orang tengah antara dua pihak untuk memudahkan transaksi kewangan. Institusi yang biasanya disebut sebagai perantara kewangan termasuk bank perdagangan, bank pelaburan, dana bersama, dan dana pencen.
- Loss Aversion Loss Aversion Loss aversion adalah kecenderungan dalam kewangan tingkah laku di mana pelabur sangat takut akan kerugian sehingga mereka fokus untuk berusaha mengelakkan kerugian lebih daripada membuat keuntungan. Semakin banyak yang mengalami kerugian, semakin besar kemungkinan mereka akan mudah tersinggung.
- Value at Risk (VAR) Value at Risk (VaR) Value at Risk (VaR) menganggarkan risiko pelaburan. VaR mengukur potensi kerugian yang mungkin berlaku dalam portfolio pelaburan dalam jangka masa tertentu.
- Volatility Volatility Volatility adalah ukuran kadar turun naik harga sekuriti dari masa ke masa. Ini menunjukkan tahap risiko yang berkaitan dengan perubahan harga sekuriti. Pelabur dan peniaga mengira turun naik sekuriti untuk menilai variasi harga yang lalu
