Apa itu Crowdfunding Ekuiti Persendirian?

Crowdfunding ekuiti persendirian merujuk kepada amalan menjana dana melalui penjualan sekuriti seperti saham, hutang, dan nota boleh tukar. Ini adalah cara baru dan semakin popular bagi usahawan Usahawan Seorang usahawan adalah orang yang memulakan, merancang, melancarkan, dan menjalankan perniagaan baru. Daripada menjadi pekerja dan melaporkan kepada penyelia, syarikat peringkat awal, atau perniagaan kecil untuk mendapatkan dana. Dalam crowdfunding ekuiti swasta, pelabur memperoleh kepentingan ekuiti atau pemilikan sebahagian dalam perniagaan.

Pengumpulan Wang Ekuiti Swasta

Ringkasan:

  • Crowdfunding ekuiti persendirian merujuk kepada amalan menjana dana melalui penjualan sekuriti seperti saham, hutang, dan nota boleh tukar.
  • Crowdfunding ekuiti persendirian mirip dengan kempen yang dilakukan melalui aplikasi seperti Kickstarter kerana semua pembiayaan diperoleh melalui platform dalam talian.
  • Terdapat sebilangan platform crowdfunding ekuiti swasta di pasaran; SeedInvest, Localstake, dan StartEngine adalah tiga platform yang paling banyak digunakan.

Bagaimana Crowdfunding Ekuiti Swasta Berfungsi?

Crowdfunding ekuiti swasta - biasanya disebut sebagai crowdfunding ekuiti - adalah proses mengumpulkan modal daripada pelabur dengan menjual sekuriti seperti:

  • Nota yang boleh ditukar
  • Bahagian hasil
  • Hutang Senior dan Subordinat Utang Untuk memahami hutang senior dan subordinat, kita mesti mengkaji semula timbunan modal terlebih dahulu. Tumpukan modal meletakkan keutamaan sumber pembiayaan yang berbeza. Hutang kanan dan bawahan merujuk kepada kedudukan mereka dalam timbunan modal syarikat. Sekiranya berlaku pembubaran, hutang kanan dibayar terlebih dahulu

Sekuriti mesti datang dari syarikat swasta - yang tidak ada di bursa saham New York Stock Exchange (NYSE) New York Stock Exchange (NYSE) adalah bursa sekuriti terbesar di dunia, yang menjadi tuan rumah 82% dari S&P 500, serta 70 syarikat terbesar di dunia. Ini adalah syarikat yang diperdagangkan secara terbuka yang menyediakan platform untuk jual beli - untuk dianggap sebagai crowdfunding ekuiti swasta.

Pada mulanya, dana ekuiti swasta hanya dikhaskan untuk pelabur yang berkelayakan. Pelabur yang berkelayakan adalah individu dengan sejumlah besar modal; mereka diharuskan melabur sejumlah besar modal di syarikat swasta.

Namun, hari ini, pelabur boleh masuk ke dalam permainan dengan melaburkan sejumlah kecil (biasanya sekitar $ 1,000; namun, jumlahnya berbeza mengikut syarikat dan pilihan pilihan pelaburan). Beberapa laman web crowdfunding ekuiti swasta menawarkan peluang kepada pelabur untuk melabur sebanyak $ 50 t0 $ 100.

Peningkatan Modal Dalam Talian

Pengumpulan modal ekuiti swasta melalui crowdfunding adalah mudah kerana semuanya dilakukan dalam talian. Setelah pengusaha atau pelabur membuat penawaran, sesiapa sahaja yang berada dalam talian boleh melabur. Sama seperti kempen di laman web seperti Kickstarter, bakal pelabur melayari laman web portal pembiayaan. Di sana, mereka dapat melihat semua pilihan pelaburan crowdfunding ekuiti. Mereka memutuskan di mana mereka mahu melaburkan wang mereka dan menyerahkan pelaburan mereka.

Terdapat hanya dua sekatan dalam proses tersebut. Pertama, semua pelabur mesti berumur lebih dari 18 tahun. Juga, ada had untuk berapa pelaburan setiap pelabur. Jumlah itu berdasarkan nilai bersih dan pendapatan individu.

Platform Pengumpulan Wang Ekuiti Swasta Teratas

Beberapa platform tersedia untuk crowdfunding ekuiti. Tiga platform yang secara konsisten kekal di bahagian atas senarai adalah seperti berikut:

1. BenihInvest

SeedInvest dimulakan oleh Ryan Feit dan James Han pada tahun 2012 setelah melihat bahawa rakan sekelas Wharton mereka berjuang untuk mengumpulkan modal untuk permulaan mereka. Dalam proses membuat SeedInvest, Feit dan Han berjuang untuk mengubah undang-undang sekuriti, sehingga memudahkan pengusaha mengumpulkan modal untuk diri mereka dalam talian. Mereka berperanan dalam perundangan Akta JOBS.

Syarikat ini kini dianggotai oleh pasukan yang terdiri daripada lebih dari 20 orang, membantu lebih dari 150 syarikat mengumpulkan modal, dengan sejumlah 250,000 pelabur. SeedInvest adalah platform pertama yang terbuka kepada pelabur yang tidak dianggap sebagai individu bernilai tinggi (HNWI) Pengurusan Kekayaan Swasta Pengurusan kekayaan persendirian adalah amalan pelaburan yang melibatkan perancangan kewangan, pengurusan cukai, perlindungan aset dan perkhidmatan kewangan lain untuk individu bernilai tinggi (HNWI) atau pelabur yang bertauliah. Pengurus kekayaan swasta mewujudkan hubungan kerja yang erat dengan pelanggan kaya untuk membantu membina portfolio yang mencapai matlamat kewangan pelanggan. .

2. Kepentingan tempatan

Localstake diasaskan oleh Ryan Flynn dan Brandon Smith. Flynn bekerja di perbankan pelaburan, dan Smith adalah pengurus pelaburan sebelum keduanya berpasangan untuk memulakan syarikat, ingin menyokong perniagaan tempatan dengan cara yang berbeza. Localstake ditubuhkan berdasarkan lima prinsip utama:

  • Setiap orang harus mempunyai peluang untuk melabur di syarikat swasta.
  • Pelabur harus melabur di kawasan yang mereka kenal dengan baik: komuniti mereka sendiri.
  • Penyelidikan dan pembuatan keputusan dilakukan secara kolaboratif menjadikan pelabur lebih berpengetahuan.
  • Pengumpulan modal harus dilakukan dengan cekap dan murah.
  • Perniagaan kecil dapat memanfaatkan pelaburan pelabur tempatan dengan ketara.

3. StartEngine

StartEngine didirikan di premis untuk membantu memberi para pelabur akses kepada syarikat permulaan dan perniagaan kecil, yang memungkinkan pelabur dari semua jenis untuk menyokong kempen yang mereka percayai. Pelabur dapat meneliti dan belajar tentang peluang pelaburan, menjanjikan sokongan, dan mendapat keuntungan sebagai keuntungan syarikat. Platform ini diketuai oleh Howard Marks, pengasas bersama Activision dan ketua Activision Studios.

Lebih Banyak Sumber

Finance adalah penyedia rasmi Pensijilan Pemodelan dan Penilaian Kewangan (FMVA) ™ Sertifikasi FMVA® Sertai 350,600+ pelajar yang bekerja untuk syarikat seperti program pensijilan Amazon, JP Morgan, dan Ferrari, yang direka untuk mengubah sesiapa sahaja menjadi penganalisis kewangan bertaraf dunia.

Untuk membantu anda menjadi penganalisis kewangan bertaraf dunia dan memajukan kerjaya anda dengan sepenuhnya, sumber tambahan ini akan sangat membantu:

  • Mezzanine Funds Mezzanine Fund Dana mezzanine adalah kumpulan modal yang melabur dalam pembiayaan mezzanine untuk pemerolehan, pertumbuhan, permodalan semula, atau pengurusan / pembelian leverage. Dalam struktur modal syarikat, kewangan mezanin adalah gabungan antara ekuiti dan hutang. Pembiayaan Mezzanine biasanya berbentuk saham pilihan atau hutang subordinat dan tidak bercagar.
  • Ekuiti Swasta vs Modal Venture, Pelabur Malaikat / Benih Ekuiti Swasta vs Modal Venture, Pelabur Malaikat / Benih Bandingkan ekuiti swasta vs modal teroka vs pelabur malaikat dan benih dari segi risiko, peringkat perniagaan, saiz & jenis pelaburan, metrik, pengurusan. Panduan ini memberikan perbandingan terperinci ekuiti swasta vs modal teroka vs pelabur malaikat dan benih. Sangat mudah untuk mengelirukan ketiga-tiga kelas pelabur
  • Pembiayaan Benih Pembiayaan Benih Pembiayaan benih (juga dikenal sebagai modal benih, uang benih, atau pembiayaan benih) adalah tahap awal proses pengumpulan modal sebagai permulaan. Pembiayaan benih adalah sejenis pembiayaan berasaskan ekuiti. Dengan kata lain, pelabur memberikan modal mereka sebagai pertukaran kepentingan ekuiti dalam syarikat.
  • Metrik Penilaian Permulaan Metrik Penilaian Permulaan (untuk syarikat internet) Metrik Penilaian Permulaan untuk syarikat internet. Panduan ini menggariskan 17 metrik penilaian e-dagang terpenting untuk internet mula dinilai

Disyorkan

Berapakah perbelanjaan jaminan?
Apa yang Dipegang hingga Sekuriti Matang?
Apa itu Ujian Balik?