Dana Ikrar adalah satu bentuk pelaburan ekuiti swasta Dana Ekuiti Swasta Dana ekuiti persendirian adalah kumpulan modal yang akan dilaburkan di syarikat yang mewakili peluang untuk kadar pulangan yang tinggi. Mereka datang dengan tetap yang membolehkan ahli mencapai tujuan pelaburan tertentu dengan menyumbangkan dana ke kumpulan tertentu. Ini sama dengan jenis pelaburan lain kecuali bahawa pelabur dalam dana janji menikmati pilihan untuk menyediakan dana untuk transaksi pelaburan tertentu. Pelabur memberikan komitmen modal kepada pasukan pelaburan Lima Pekerjaan Bergaji Tertinggi di Industri Kewangan. Kami harap anda menikmati panduan ini untuk Lima Pekerjaan Bergaji Tertinggi di Industri Kewangan. Industri kewangan dengan mudah merupakan salah satu yang paling kompetitif ketika mencari pekerjaan. Ini benar juga mengenai kedudukan peringkat kemasukankerana hampir tidak pernah terdengar untuk membina kerjaya yang berjaya dalam membuat pelaburan dengan parameter tertentu yang telah ditentukan. Mereka menyetujui setiap transaksi, dan mereka dapat memutuskan apakah akan melakukan setiap transaksi secara mandiri atau secara bersamaan. Dana ikrar berfungsi untuk menghilangkan beberapa perangkap yang mempengaruhi dana pelaburan tradisional.
Dana janji menjadi popular selepas gelembung dot-com. Pada masa itu, pelabur menggunakan format pelaburan konvensional di mana pelabur menyumbangkan dana ke dalam satu kumpulan yang dikendalikan oleh pengurus dana. Pengurus dana Pengurus portfolio Pengurus portfolio menguruskan portfolio pelaburan menggunakan proses pengurusan portfolio enam langkah. Ketahui dengan tepat apa yang dilakukan pengurus portfolio dalam panduan ini. Pengurus portfolio adalah profesional yang menguruskan portfolio pelaburan, dengan tujuan untuk mencapai objektif pelaburan pelanggan mereka. kemudian akan melabur dalam portfolio yang diputuskan oleh kumpulan itu, dan bukannya apa yang diminati oleh setiap pelabur. Format dana janji membolehkan pelabur memilih sama ada untuk mengambil bahagian dalam peluang pelaburan berdasarkan perjanjian demi perjanjian.Formatnya lebih disukai oleh pelabur yang ragu-ragu untuk melabur dalam sektor yang tidak mereka kenal.
Bagaimana Dana Ikrar Berfungsi
Pengurusan dana janji
Dana janji diciptakan untuk mengejar pelaburan dalam pelbagai industri dan sektor yang mencapai kadar pulangan yang lebih tinggi, seperti harta tanah dan tenaga. Dana tersebut dikendalikan oleh pasukan pelabur malaikat berpengalaman, baik bekas VC atau VC semasa. Anggota pasukan berfungsi sebagai Rakan Umum dan mereka mengendalikan fungsi pentadbir dana. Beberapa fungsi merangkumi sumber, memeriksa dan memasukkan idea pelaburan kepada pelabur dana janji, menyiapkan dokumen undang-undang, menjangkau dan menyerahkan sokongan selepas pelaburan untuk memastikan bahawa pelaburan berjalan lancar.
Tidak seperti dana teroka konvensional, dana janji tidak mengendalikan kumpulan buta. Sebaliknya, ia membiayai peluang pelaburan, memeriksanya, dan memberikannya kepada pelabur. Pelabur dana janji kemudian menyemak tawaran yang diberikan kepada mereka dan memutuskan tawaran mana yang akan dilaburkan. Amalannya berbeza dengan format dana teroka tradisional di mana pelabur menikmati input terhad mengenai peluang pelaburan apa yang harus dilaburkan dan operasi harian dana tersebut. Dana janji menawarkan banyak kawalan terhadap bagaimana dan di mana pelaburan dibuat.
Proses kelulusan
Setiap dana ikrar termasuk jawatankuasa peninjauan tawaran yang meneliti penyerahan transaksi bulanan untuk mendapatkan tawaran yang paling menjanjikan. Sebaik-baiknya, jawatankuasa ini bertemu dengan syarikat-syarikat dengan pertumbuhan tinggi, menjalankan proses pemeriksaan awal yang wajar kerana Senarai Semak Ketekunan wajar Senarai semak uji tuntas ini merangkumi lebih dari 25 item yang merangkumi item kewangan, undang-undang, dan operasi yang mesti disahkan. dan memilih urus niaga teratas yang terdapat dalam kelompok pelaburan para pelabur. Jawatankuasa kemudian menyiapkan ringkasan eksekutif setiap perjanjian dan mengirimkannya kepada pelabur dana. Pelabur diberi tetingkap untuk mengkaji semula tawaran dan memberi respons kepada rakan umum dana dengan tawaran yang mereka minati.
Tempoh tinjauan kesepakatan mungkin berlangsung dari beberapa hari hingga beberapa minggu. Rakan kongsi am kemudian meneruskan dan membuat pelaburan yang dikenal pasti oleh para pelabur. Sekiranya ada keadaan apabila kumpulan pelabur dapat digabungkan untuk melabur dalam satu syarikat, rakan umum cenderung untuk mewujudkan perkongsian terhad yang berasingan untuk melabur dalam syarikat tersebut. Pelabur kemudian disenaraikan dalam entiti baru sebagai rakan niaga terhad.
Kekurangan
Walaupun dengan faedah yang dimiliki oleh dana janji, terdapat juga kekurangan yang mungkin menjadikannya kurang menarik berbanding dengan kaedah pelaburan tradisional. Salah satu batasan ini ialah pelabur memerlukan masa tambahan untuk memeriksa dan menentukan sama ada melaburkan dana mereka ke dalam perjanjian tertentu atau tidak. Ini mempengaruhi kecekapan dana kerana beberapa tawaran memerlukan tindakan pantas kerana keterbatasan waktu. Dalam format dana tradisional, pengurus dana membuat keputusan ini tanpa perlu menunggu input pelabur. Ini membolehkan mereka menutup tawaran dengan lebih cepat sementara dana janji masih meneliti peluang pelaburan.
Cara Menyertai Dana Ikrar
Proses kemasukan
Sebilangan besar dana janji menyediakan proses kemasukan yang kurang ketat untuk pelabur baru. Langkah asas untuk menjadi ahli adalah melengkapkan soal selidik pelabur yang memerlukan perincian pelabur, profil pelaburan, ukuran pelaburan mereka, dan butiran lain yang khusus untuk pelbagai dana janji. Soal selidik dan keperluan akreditasi diperlukan untuk menentukan sejarah pelaburan pelabur, portfolio pelaburan pilihan, dan tahap toleransi risiko mereka.
Bayaran pengurusan tahunan
Setelah pelabur dimasukkan ke dalam dana janji, mereka diminta membayar yuran pengurusan tahunan. Biasanya, yurannya berkisar antara $ 5,000 hingga $ 10,000 setiap tahun dan kadang-kadang boleh naik, bergantung kepada firma. Bayaran tersebut digunakan untuk menampung kos pentadbiran dan perbelanjaan operasi dasar, dan untuk menyingkirkan pelabur yang tidak komited untuk membuat pelaburan tahap awal. Argumen di sini adalah bahawa jika calon pelabur dapat membayar yuran tahunan seperti itu, mereka harus berada dalam kedudukan untuk membuat pelaburan malaikat pilihan mereka $ 100,000 hingga $ 500,000. Anggota yang sebelumnya membayar yuran pengurusan tahunan biasanya diberi akses ke aliran urus niaga dana janji.
Dana Ikrar vs Dana Kolam Blind
Dana ikrar menawarkan kelebihan meletakkan keputusan pelaburan di tangan pelabur individu, dan bukannya memaksa pelabur melabur dalam idea yang ingin dilaburkan oleh majoriti. Sekiranya majoriti pelabur memilih untuk melabur dalam satu portfolio, pelabur yang tidak berminat dengan pelaburan boleh memutuskan untuk menjauhkan diri dan melabur di kumpulan yang berbeza.
Sebaliknya, kumpulan buta adalah sejenis dana ekuiti swasta di mana pelabur menyumbang kepada dana dan pengurus dana ditugaskan untuk mengenal pasti, memeriksa, dan memilih apa dan kapan pelaburan dibuat. Pelabur yang menyumbang kepada dana kekurangan input ke dalam dana kerana pengurus dana membuat keputusan pelaburan. Dana kumpulan buta lebih popular pada tahun 1980-an dan 1990-an, tetapi pelabur mula menghindarinya setelah gelembung dot-com. Dana janji memberi kebebasan kepada pelabur untuk memilih jenis urus niaga untuk dilaburkan, sesuatu yang kekurangan dana kumpulan buta.
Bacaan Berkaitan
Terima kasih kerana membaca penjelasan Kewangan mengenai dana janji. Finance adalah penyedia rasmi Pensijilan Pemodelan & Penilaian Kewangan global (FMVA) ™ Sertifikasi FMVA® Sertai 350,600+ pelajar yang bekerja untuk syarikat seperti program pensijilan Amazon, JP Morgan, dan Ferrari, yang direka untuk membantu sesiapa sahaja menjadi penganalisis kewangan bertaraf dunia . Untuk terus memajukan kerjaya anda, sumber tambahan di bawah akan berguna:
- Fund of Funds (FOF) Fund of Funds (FOF) Fund of Funds (FOF) adalah kenderaan pelaburan di mana dana melabur dalam portfolio yang terdiri daripada saham dana lain.
- Ekuiti Swasta vs Dana Lindung Nilai Ekuiti Swasta vs Dana Lindung Nilai Bandingkan ekuiti persendirian vs dana lindung nilai dari segi pelabur, risiko, kecairan, jangka masa, struktur pampasan, kerjaya dan lebih banyak kebaikan dan keburukan masing-masing
- Bank Pelaburan Butik Bank Pelaburan Butik Bank Pelaburan Butik adalah syarikat kecil yang biasanya tidak menawarkan perbankan pelaburan perkhidmatan penuh, tetapi menawarkan sekurang-kurangnya satu perkhidmatan kewangan perbankan pelaburan. Bank butik sering hanya mempunyai kehadiran tempatan atau serantau, walaupun ada yang beroperasi di seluruh dunia. Senarai bank pelaburan butik
- Melabur: Panduan Pemula Melabur: Panduan Pemula Panduan kewangan Pelaburan untuk Pemula akan mengajar anda asas pelaburan dan cara memulakannya. Ketahui mengenai strategi dan teknik yang berbeza untuk berdagang, dan mengenai pelbagai pasaran kewangan yang boleh anda laburkan.
