Adakah anda ingin menjadi penganalisis kewangan bertaraf dunia? Adakah anda ingin mempelajari amalan terbaik yang terkemuka di industri dan menonjol dari orang ramai? Sekiranya demikian, maka ini adalah panduan utama untuk anda bagaimana menjadi penganalisis terbaik yang boleh anda lakukan. Pendekatan kami dipanggil The Analyst Trifecta®.
Panduan ini dibahagikan kepada tiga bahagian utama:
- Analisis
- Pembentangan
- Kemahiran insaniah
Ketiga-tiganya diminta untuk naik ke puncak, dan selanjutnya akan disebut sebagai The Analyst Trifecta®.
Panduan ini akan membantu anda berjaya dalam kebanyakan pekerjaan di Peta Kerjaya kami. Lihat peta kerjaya kami untuk melihat pekerjaan apa yang paling sesuai untuk anda!
The Analyst Trifecta® Bahagian 1 - Analisis
Penganalisis kewangan bertaraf dunia hidup dan bernafas nombor, pengiraan, dan tafsiran. Mereka tahu bagaimana menyaring sejumlah besar data ke dalam format yang mudah dan mudah dicerna. Mereka memiliki perhatian yang tidak tergoyahkan pada detail, dan bermimpi dalam jumlah.
Penganalisis terbaik tahu bagaimana mengumpulkan, menyusun, menganalisis, dan mentafsirkan data. Setiap empat langkah ini sama pentingnya dan membentuk landasan di mana kerjaya mereka dibina.
Mengumpul data
Mengumpulkan data adalah langkah pertama yang logik. Mungkin kedengarannya mudah, tetapi penting untuk mengetahui ke mana hendak mencari maklumat, dan bagaimana cara mendapatkannya. Kami telah menyediakan senarai sumber data kewangan Data Kewangan Di mana untuk mencari data untuk penganalisis kewangan - Bloomberg, CapitalIQ, PitchBook, EDGAR, SEDAR dan lebih banyak sumber data kewangan untuk penganalisis kewangan dalam talian di laman web kami di mana penganalisis kewangan biasanya memulakan pencarian mereka. Walau bagaimanapun, mengetahui sumber-sumber ini tidak banyak untuk mengumpulkan data. Laporan dan bahagian laporan ini adalah yang paling penting. Sebagai contoh, penganalisis asas akan mengetahui untuk menarik laporan syarikat 10-K dari Bloomberg, tetapi penganalisis yang lebih maju akan mengetahui dengan tepat nota mana yang akan dibalik dan bahagian MD&A (Perbincangan & Analisis Pengurusan) yang memberikan maklumat paling banyak.
Menyusun Data
Menyusun data dalam struktur bersih sangat penting. Anda mungkin memukul "jackpot" dengan pembuangan data yang besar, tetapi jika tidak disusun dengan baik maka analisis yang dibuat di atasnya akan menjadi bencana untuk diaudit. Keyakinan terhadap hasilnya akan berkurang. Penting untuk merancang pemodelan kewangan anda Apa itu Pemodelan Kewangan Pemodelan kewangan dilakukan di Excel untuk meramalkan prestasi kewangan syarikat. Tinjauan mengenai apa itu pemodelan kewangan, bagaimana & mengapa membina model. dengan kerangka logik dan menyusun data dengan pandangan jangka panjang seperti apa rupa produk akhir. Ini sangat penting dalam pemodelan kewangan, di mana amalan terbaik dalam penstrukturan adalah yang memisahkan penganalisis yang baik dari yang hebat.Lihat panduan pemodelan kewangan lengkap kami Panduan Pemodelan Kewangan Percuma Panduan pemodelan kewangan ini merangkumi petua dan amalan terbaik Excel mengenai andaian, pemacu, ramalan, menghubungkan ketiga-tiga penyataan, analisis DCF, lebih banyak lagi untuk mengetahui lebih lanjut.
Analisis kewangan
Menganalisis data adalah apa yang biasanya kita fikirkan sebagai tugas utama penganalisis - oleh itu namanya. Pada peringkat ini, sudah tiba masanya untuk mula mengira metrik dan nisbah (contohnya EV / EBITDA EBITDA Multiple The EBITDA Multiple adalah nisbah kewangan yang membandingkan Nilai Perusahaan dengan EBITDA tahunannya. Pelbagai ini digunakan untuk menentukan nilai syarikat dan membandingkan dengan nilai perniagaan lain yang serupa. Pelbagai EBITDA syarikat memberikan nisbah dinormalisasi untuk perbezaan struktur modal,), kadar pulangan (contohnya ROA Return on Assets & ROA Formula ROA Formula. Return on Assets (ROA) adalah jenis metrik pulangan pelaburan (ROI) yang mengukur keuntungan perniagaan berhubung dengan jumlah asetnya. Nisbah ini menunjukkan seberapa baik prestasi syarikat dengan membandingkan keuntungan (pendapatan bersih) ia 'menjana modal yang dilaburkan dalam aset. , risiko, pertambahan / pencairan, dan IRR Kadar Pengembalian Dalaman (IRR) Kadar Pulangan Dalaman (IRR) adalah kadar diskaun yang menjadikan nilai kini bersih (NPV) projek menjadi sifar. Dengan kata lain, kadar pulangan tahunan kompaun yang diharapkan akan diperolehi untuk projek atau pelaburan. . Di sinilah kemahiran perakaunan dan kewangan yang tajam berguna dan banyak penganalisis mengambil kesempatan untuk menunjukkan kemahiran mereka dengan menganalisis maklumat dengan cara yang paling berwawasan dan intuitif. Di sinilah penganalisis boleh mula memberi kesan langsung terhadap kisah yang diceritakan dengan data, sama ada yang mengesahkan tesis, menyokong agenda pelanggan, atau sampai ke "kebenaran".dan IRR Kadar Pengembalian Dalaman (IRR) Kadar Pulangan Dalaman (IRR) adalah kadar diskaun yang menjadikan nilai kini bersih (NPV) projek menjadi sifar. Dengan kata lain, kadar pulangan tahunan kompaun yang diharapkan akan diperolehi untuk projek atau pelaburan. . Di sinilah kemahiran perakaunan dan kewangan yang tajam sangat berguna dan banyak penganalisis mengambil kesempatan untuk menunjukkan kemahiran mereka dengan menganalisis maklumat dengan cara yang paling berwawasan dan intuitif. Di sinilah penganalisis boleh mula memberi kesan langsung terhadap kisah yang diceritakan dengan data, sama ada yang mengesahkan tesis, menyokong agenda pelanggan, atau sampai ke "kebenaran".dan IRR Kadar Pengembalian Dalaman (IRR) Kadar Pulangan Dalaman (IRR) adalah kadar diskaun yang menjadikan nilai kini bersih (NPV) projek menjadi sifar. Dengan kata lain, kadar pulangan tahunan kompaun yang diharapkan akan diperolehi untuk projek atau pelaburan. . Di sinilah kemahiran perakaunan dan kewangan yang tajam sangat berguna dan banyak penganalisis mengambil kesempatan untuk menunjukkan kemahiran mereka dengan menganalisis maklumat dengan cara yang paling berwawasan dan intuitif. Di sinilah penganalisis boleh mula memberi kesan langsung terhadap kisah yang diceritakan dengan data, sama ada yang mengesahkan tesis, menyokong agenda pelanggan, atau sampai ke "kebenaran".ia adalah kadar pulangan tahunan kompaun yang diharapkan yang akan diperolehi untuk projek atau pelaburan. . Di sinilah kemahiran perakaunan dan kewangan yang tajam berguna dan banyak penganalisis mengambil kesempatan untuk menunjukkan kemahiran mereka dengan menganalisis maklumat dengan cara yang paling berwawasan dan intuitif. Di sinilah penganalisis boleh mula memberi kesan langsung terhadap kisah yang diceritakan dengan data, sama ada yang mengesahkan tesis, menyokong agenda pelanggan, atau sampai ke "kebenaran".ia adalah kadar pulangan tahunan kompaun yang diharapkan yang akan diperolehi untuk projek atau pelaburan. . Di sinilah kemahiran perakaunan dan kewangan yang tajam berguna dan banyak penganalisis mengambil kesempatan untuk menunjukkan kemahiran mereka dengan menganalisis maklumat dengan cara yang paling berwawasan dan intuitif. Di sinilah penganalisis boleh mula memberi kesan langsung terhadap kisah yang diceritakan dengan data, sama ada yang mengesahkan tesis, menyokong agenda pelanggan, atau sampai ke "kebenaran".sama ada yang mengesahkan tesis, menyokong agenda pelanggan, atau mendapatkan "kebenaran".sama ada yang mengesahkan tesis, menyokong agenda pelanggan, atau mendapatkan "kebenaran".
Tafsiran & Cadangan
Tafsiran adalah di mana penganalisis kewangan bertaraf dunia bersinar dan menunjukkan kemahiran mereka dalam membuat cadangan. Di sinilah kita mencapai "jadi apa?" sebahagian daripada analisis, dan sudah waktunya untuk mencadangkan beberapa item tindakan khusus. Seorang penganalisis yang hebat tahu bahawa mereka harus berhati-hati di sini - ini adalah jambatan antara di mana tugas mereka berakhir dan eksekutif mengambil alih. Penting untuk memberikan cadangan yang bernas, tetapi biasanya tidak bijak untuk mendorong agenda atau pandangan yang melampau. Dengan kata-kata itu, nasihat objektif diharapkan dapat diterapkan dalam jangka panjang. Untuk membantu anda mencapai tahap ini, kami telah merancang program latihan dalam talian yang luas.
The Analyst Trifecta® Bahagian 2 - Pembentangan
Perkara ini lebih kurang dibincangkan berbanding analitik, tetapi masih sangat penting. Sebilangan besar karya penganalisis adalah membuat persembahan yang menarik (contohnya buku nada perbankan pelaburan, Buku Pitch Perbankan Pelaburan Cara membuat buku promosi perbankan pelaburan. Panduan ini akan mengajar anda apa yang disertakan, bagaimana membuat buku nada IB, dan memberikan contoh slaid), dokumen, memo (mis. greensheet Greensheet A Greensheet adalah ringkasan dari atribut utama penerbit sekuriti yang ditawarkan yang digunakan oleh tenaga penjualan ketika mereka meminta pernyataan minat dari), dan bentuk komunikasi dalaman atau luaran lain. Sangat penting bahawa dokumen-dokumen ini ditulis dengan baik, menarik secara visual, dan meyakinkan.
Dua aspek utama komunikasi yang akan kami bina dalam panduan ini adalah komunikasi bertulis dan visual.
Komunikasi bertulis
Kemahiran komunikasi bertulis dapat membuat atau mematahkan penganalisis. Walaupun sebahagian besar usaha anda (berdasarkan waktu) akan dihabiskan untuk melakukan analisis kuantitatif, itu adalah ungkapan penemuan anda yang paling penting. Apa yang menjadi komunikasi bertulis yang baik untuk penganalisis kewangan bertaraf dunia? Komunikasi bertulis yang kuat merangkumi struktur, hujah, dan titik sokongan penganalisis. Adalah mustahak untuk mengasingkan hujah dan tukul pusat yang menunjukkan maklumat sokongan yang berkaitan. Perlu latihan, tetapi ada kebolehan menulis dokumen perniagaan yang meyakinkan bahawa seorang penganalisis harus berusaha mengembangkannya dari masa ke masa. Lihat templat kami untuk templat Surat Niat (LOI) Muat turun templat Surat Niat Kewangan (LOI). LOI menggariskan syarat &perjanjian transaksi sebelum dokumen akhir ditandatangani. Perkara utama yang biasanya disertakan dalam surat niat merangkumi: gambaran keseluruhan dan struktur transaksi, garis masa, usaha wajar, kerahsiaan, eksklusif atau templat terma Lembaran terma Muat turun contoh templat helaian istilah kami. Lembaran istilah menggariskan syarat dan syarat asas di bawah peluang pelaburan dan perjanjian yang tidak mengikat untuk beberapa contoh komunikasi bertulis yang baik.Lembaran istilah menggariskan syarat dan syarat asas di bawah peluang pelaburan dan perjanjian tidak mengikat untuk beberapa contoh komunikasi bertulis yang baik.Lembaran istilah menggariskan syarat dan syarat asas di bawah peluang pelaburan dan perjanjian yang tidak mengikat untuk beberapa contoh komunikasi bertulis yang baik.
Visualisasi Data
Perwakilan visual data berada di pusat analisis kewangan yang baik. Penting untuk membuat carta dan grafik yang menjadikan maklumat mudah diikuti, dengan hasil yang jelas, dan perasaan yakin. Ini adalah bidang di mana Kewangan dapat membantu, kerana kami telah merancang beberapa kursus yang memandu anda melalui proses membina output Excel yang indah, langkah demi langkah. Kursus visualisasi data unggul dan unggul kami merangkumi pelajaran mengenai membina pelbagai jenis carta untuk buku nada, laporan penyelidikan, atau dokumen lain.
The Analyst Trifecta® Bahagian 3 - Kemahiran Insaniah
Bahagian trifecta ini benar-benar kritikal tetapi sering mendapat latihan, pengembangan, atau fokus yang paling sedikit. Sangat mudah untuk memberi tumpuan kepada latihan pemodelan kewangan tetapi itu tidak cukup untuk menonjol. Bidang kemahiran insaniah yang perlu diusahakan oleh penganalisis kewangan kelas dunia adalah komunikasi, politik, dan penjenamaan peribadi.
Komunikasi
Komunikasi lisan mungkin merupakan subkumpulan komunikasi yang paling tidak diamalkan dan disewakan tetapi sangat penting bagi penganalisis kewangan. Untuk naik pangkat, anda harus dapat mengadakan panggilan persidangan dengan pelanggan atau eksekutif dan menyampaikan pemikiran anda dengan cara yang berkesan. Komunikasi yang baik memerlukan keyakinan, kesedaran, dan kemampuan membaca orang lain. Sekiranya anda dapat membacanya, ada harapan untuk menyesuaikan pendekatan anda berdasarkan maklum balas bukan lisan yang mereka berikan kepada anda.
Politik
Politik boleh menjadi perkataan kotor dan banyak orang lebih suka tidak membicarakannya atau berpura-pura tidak wujud dalam organisasi mereka. Hakikatnya, sebaik sahaja anda mempunyai dua atau lebih orang yang bekerjasama, ada potensi untuk berpolitik. Cadangan di sini adalah untuk tidak menjadi orang yang sangat berpolitik, hanya dengan mengetahui politik dalam organisasi anda dan mempunyai rancangan untuk menguruskan politik. Penganalisis sering membuat keputusan tanpa memperhatikan implikasi politik dan itu boleh menjadi bumerang. Sebaliknya, mereka yang dapat menavigasi sistem nampaknya meningkat dengan lebih cepat.
Pada penghujung hari, pastikan bahawa:
1) Anda memahami politik organisasi anda.
2) Anda membuat strategi tentang bagaimana berjaya menavigasi politik dalam organisasi anda.
3) Anda sentiasa mendaftar masuk dengan diri sendiri untuk tetap berpijak.
Jenama peribadi
Menguruskan jenama peribadi anda boleh membawa maksud beberapa perkara. Pada dasarnya, ini bermaksud memperlakukan diri anda dengan cara yang menyebabkan rakan sekerja dan pelanggan menghormati anda, menikmati bekerja dengan anda, dan memandang anda sebagai seorang yang berpencapaian tinggi. Ini lebih mudah diucapkan daripada dilakukan kerana memerlukan keputusan yang baik seumur hidup untuk membina jenama peribadi yang kuat. Hanya memerlukan satu keputusan buruk untuk memusnahkannya.
Cadangan kami untuk membina jenama peribadi terbaik adalah:
1) Sentiasa bersikap positif.
2) Bekerja dengan baik dengan rakan sepasukan dan jangan membuat drama.
3) Sentiasa ikuti perkara yang anda janjikan untuk lakukan dan beroperasi dengan tahap integriti tertinggi.
Lebih banyak panduan dan latihan penganalisis kewangan
Terima kasih kerana membaca gambaran keseluruhan The Analyst Trifecta® ini. Kami telah merancang beberapa lagi panduan untuk membantu anda menjadi penganalisis kewangan bertaraf dunia. Panduan kami yang paling popular termasuk:
- Bagaimana untuk diambil bekerja sebagai penganalisis Panduan untuk Menjadi Penganalisis Kewangan Bagaimana untuk menjadi penganalisis kewangan. Ikuti panduan Kewangan mengenai rangkaian, resume, wawancara, kemahiran pemodelan kewangan dan banyak lagi. Kami telah membantu ribuan orang menjadi penganalisis kewangan selama bertahun-tahun dan mengetahui dengan tepat apa yang diperlukan.
- Bagaimana mendapatkan pekerjaan di perbankan pelaburan Bagaimana cara mendapatkan pekerjaan di Perbankan Pelaburan? Panduan ini akan menggariskan bagaimana mendapatkan pekerjaan dalam perbankan pelaburan menggunakan tiga taktik teratas: rangkaian dan resume, persiapan wawancara, dan kemahiran teknikal
- Panduan pemodelan kewangan Panduan Pemodelan Kewangan percuma Panduan pemodelan kewangan ini merangkumi petua dan amalan terbaik Excel mengenai andaian, pemacu, ramalan, menghubungkan tiga penyataan, analisis DCF, banyak lagi
- Kemahiran pemodelan kewangan Kemahiran Pemodelan Kewangan Ketahui 10 kemahiran pemodelan kewangan yang paling penting dan apa yang diperlukan untuk menjadi pemodelan kewangan di Excel. Kemahiran terpenting: perakaunan
- Peta kerjaya
