Pemodelan kewangan adalah salah satu kemahiran yang sangat bernilai, tetapi kurang difahami, dalam analisis kewangan. Objektif pemodelan kewangan adalah untuk menggabungkan metrik perakaunan, kewangan, dan perniagaan untuk membuat representasi abstrak syarikat di Excel, yang diramalkan ke masa depan. Panduan untuk pemodelan kewangan untuk pemula dan "dummies" akan mengajar anda semua asas yang perlu diketahui oleh pemula!
Terdapat banyak jenis model kewangan, Jenis Model Kewangan Jenis model kewangan yang paling biasa termasuk: model pernyataan 3, model DCF, model M&A, model LBO, model anggaran. Temukan 10 jenis teratas dengan pelbagai kegunaan, termasuk membuat keputusan perniagaan di syarikat, membuat pelaburan di syarikat swasta atau awam, harga sekuriti, atau menjalani transaksi korporat seperti penggabungan, pemerolehan, penjualan, atau peningkatan modal. Panduan pemodelan kewangan ini direka untuk mengajar anda asas.
Imej dari kursus pemodelan kewangan Kewangan.
Mengapa anda menggunakan Excel?
Meramalkan operasi syarikat ke masa depan boleh menjadi sangat kompleks. Setiap perniagaan adalah unik dan memerlukan satu set andaian dan pengiraan yang sangat spesifik. Excel digunakan kerana ia adalah alat yang paling fleksibel dan disesuaikan yang ada. Perisian, sebagai alternatif, boleh menjadi terlalu kaku dan tidak membiarkan anda memahami setiap bidang operasi perniagaan seperti yang dilakukan oleh Excel.
Apakah langkah-langkah untuk membina model kewangan?
Dalam pemodelan kewangan untuk pemula dan panduan "dummies" ini, kami telah memaparkan langkah-langkah asas bagaimana membina model kewangan.
- Data sejarah - masukan sekurang-kurangnya 3 tahun maklumat kewangan sejarah untuk perniagaan.
- Nisbah & metrik - hitung nisbah sejarah / metrik untuk perniagaan, seperti margin, kadar pertumbuhan, nisbah perolehan aset, perubahan inventori, dll.
- Andaian - teruskan membina nisbah dan metrik ke masa depan dengan membuat andaian mengenai margin, kadar pertumbuhan, perolehan aset, dan perubahan inventori yang akan berlaku.
- Ramalan - ramalkan penyata pendapatan, kunci kira-kira, dan penyata aliran tunai ke masa depan dengan membalikkan semua pengiraan yang anda gunakan untuk mengira nisbah & metrik sejarah. Dengan kata lain, gunakan andaian yang anda buat untuk mengisi penyata kewangan.
- Penilaian - setelah ramalan dibina, syarikat dapat dinilai menggunakan kaedah analisis Aliran Tunai Diskaun (DCF). Ketahui lebih lanjut mengenai model DCF Panduan Panduan Latihan Model DCF Model DCF adalah jenis model kewangan tertentu yang digunakan untuk menghargai perniagaan. Model itu hanyalah ramalan aliran tunai dan penilaian bebas syarikat yang tidak berpendapatan.
Imej dari kursus pemodelan kewangan Kewangan.
Siapa yang membina model kewangan?
Terdapat banyak profesi dan jalan kerjaya yang memerlukan pemodelan kewangan. Berikut adalah beberapa yang paling biasa:
- Penganalisis Perbankan Pelaburan & Gabungan Perbankan Pelaburan Kerjaya Panduan kerjaya perbankan pelaburan - rancang jalan kerjaya IB anda. Ketahui mengenai gaji perbankan pelaburan, cara pengambilan pekerja, dan apa yang harus dilakukan setelah berkarier di IB. Bahagian perbankan pelaburan (IBD) membantu kerajaan, syarikat, dan institusi mengumpulkan modal dan menyelesaikan penggabungan dan pengambilalihan (M&A).
- Penganalisis Penyelidikan Ekuiti & Penganalisis Penyelidik Ekuiti Penyelidik ekuiti menyediakan liputan penyelidikan syarikat awam dan mengedarkan penyelidikan itu kepada pelanggan. Kami merangkumi gaji penganalisis, perihal pekerjaan, titik masuk industri, dan kemungkinan jalan kerjaya.
- Penganalisis Ekuiti Swasta & Rakan Sekerja Profil Kerjaya Ekuiti Swasta Penganalisis & sekutu ekuiti swasta melakukan kerja yang serupa seperti dalam perbankan pelaburan. Pekerjaan itu merangkumi pemodelan kewangan, penilaian, berjam-jam & gaji tinggi. Ekuiti persendirian (PE) adalah kemajuan kerjaya yang biasa bagi para bankir pelaburan (IB). Penganalisis di IB sering mengimpikan "lulus" ke bahagian beli,
- Analisis Kredit Profil Kerjaya Perbankan Komersial Jalur kerjaya Perbankan Komersial menyediakan pelanggan dengan produk kredit seperti pinjaman berjangka, garis kredit pusingan, kemudahan sindiket, perkhidmatan pengurusan tunai, dan produk pendapatan tetap lain. Sebagai penganalisis kredit atau pengurus akaun, anda memberikan nasihat kewangan
- Penganalisis & Pengurus FP&A Penganalisis FP&A Menjadi Penganalisis FP&A di sebuah syarikat. Kami menggariskan gaji, kemahiran, keperibadian, dan latihan yang anda perlukan untuk pekerjaan FP&A dan kerjaya kewangan yang berjaya. Penganalisis, pengurus, dan pengarah FP&A bertanggungjawab untuk memberikan analisis dan maklumat yang mereka perlukan kepada eksekutif
- Penganalisis & Pengurus Pembangunan Korporat Pembangunan Korporat Laluan Kerjaya Pembangunan korporat merangkumi pelaksanaan penggabungan, pengambilalihan, pelupusan & penambahan modal dalam syarikat. Pembangunan korporat ("corp dev") bertanggungjawab untuk melaksanakan penggabungan, pengambilalihan, penjualan dan penambahan modal secara dalaman bagi sebuah syarikat. Terokai jalan kerjaya.
Berapa banyak pengetahuan perakaunan yang diperlukan?
Untuk membina model kewangan, anda memerlukan pemahaman asas asas perakaunan. Anda mesti tahu apa maksud semua akaun tersebut, bagaimana menghitungnya, dan bagaimana ia dihubungkan. Kami mengesyorkan agar mempunyai sekurang-kurangnya beberapa kursus perakaunan di bawah tanggungjawab anda. Oleh kerana perakaunan adalah prasyarat untuk pemodelan kewangan, kami menawarkan kursus kerosakan perakaunan kami secara percuma!
Kemahiran Excel mana yang diperlukan?
Terdapat banyak formula dan fungsi Excel yang diperlukan untuk membina model kewangan. Berikut adalah beberapa yang paling biasa:
- Fungsi SUM menambah satu set nombor.
- Fungsi AVERAGE mengira rata-rata sekumpulan nombor.
- COUNT Fungsi mengira bilangan sel yang mengandungi nombor
- Fungsi MIN dan MAX mengira minimum dan maksimum sekumpulan nilai.
- Fungsi SUMPRODUCT mengalikan dua set tatasusunan dan menambah jumlah keseluruhan.
- IF Function adalah formula berasaskan logik yang dapat menjadikan model anda lebih dinamik.
- Carta & Grafik adalah bahagian penting dalam pemodelan kewangan.
- Kemahiran memformat dapat membantu memisahkan yang hebat dari model yang bagus.
Lebih banyak sumber Excel:
- Senarai Pintasan Excel Pintasan Excel Pintasan PC Mac Excel - Senarai jalan pintas MS Excel yang paling penting & biasa untuk pengguna PC & Mac, kewangan, profesion perakaunan. Pintasan papan kekunci mempercepat kemahiran pemodelan anda dan menjimatkan masa. Belajar penyuntingan, pemformatan, navigasi, pita, tampal khas, manipulasi data, penyuntingan formula dan sel, dan jalan pintas lain
- Rumusan dan fungsi Excel Lembaran menipu formula Excel Formula Cheat Sheet Finance akan memberi anda semua formula terpenting untuk melakukan analisis kewangan dan pemodelan dalam hamparan Excel. Sekiranya anda ingin menjadi mahir dalam analisis kewangan Excel dan pakar dalam membina model kewangan maka anda sudah sampai di tempat yang tepat.
- Panduan Excel untuk pemula Excel untuk Pemula Panduan Excel untuk pemula ini mengajar anda semua yang perlu anda ketahui mengenai hamparan dan formula Excel untuk melakukan analisis kewangan. Tonton Video dan pelajari semua yang perlu diketahui oleh pemula dari apa itu Excel, mengapa kita menggunakannya, dan apakah pintasan, fungsi, dan formula papan kekunci yang paling penting
- Kursus Crash Excel Percuma
Apakah ciri model kewangan yang baik?
Semasa membina model, penting untuk mengikuti amalan terbaik, yang kami gariskan dalam kursus kami. Model yang baik cukup sederhana sehingga semua orang dapat memahaminya, namun cukup terperinci untuk menangani situasi yang rumit.
Berikut adalah senarai amalan terbaik umum untuk membina model di Excel:
- Berstruktur dengan baik, dengan susun atur yang baik
- Mudah diikuti dan difahami
- Pemacu dan andaian dibentangkan dengan jelas
- Kesederhanaan mengatasi kerumitan
- Tepat
- Fokus pada isu-isu penting
- Keluaran visual
Terima kasih kerana membaca panduan kami untuk pemodelan kewangan untuk pemula (dan "dummies"). Untuk arahan yang lebih maju, sila lihat kursus pemodelan kewangan Kewangan.
Bagaimana mendapatkan pekerjaan dalam pemodelan kewangan?
Terdapat pelbagai pekerjaan kewangan korporat yang memerlukan kemahiran pemodelan kewangan. Sekiranya anda berminat dalam perancangan & analisis kewangan (FP&A), penyelidikan ekuiti, perbankan pelaburan, ekuiti swasta, atau pembangunan korporat, terokai PETA KERJAYA Kewangan untuk mencari jalan kerjaya terbaik untuk anda.
Lebih banyak sumber di luar pemodelan kewangan untuk pemula ...
Di Finance, kami menghabiskan banyak masa untuk membina model Excel. Oleh itu, kami mempunyai banyak sumber percuma yang berharga untuk dikongsi dengan anda. Berikut adalah beberapa sumber kami yang paling berguna, selain "panduan boneka" ini untuk pemodelan kewangan:
- Apa itu pemodelan kewangan? Apa itu Pemodelan Kewangan Pemodelan kewangan dilakukan di Excel untuk meramalkan prestasi kewangan syarikat. Gambaran keseluruhan mengenai apa itu model kewangan, bagaimana & mengapa membina model.
- Bagaimana menjadi penganalisis kewangan Panduan untuk menjadi Penganalisis Kewangan Bagaimana untuk menjadi penganalisis kewangan. Ikuti panduan Kewangan mengenai rangkaian, resume, wawancara, kemahiran pemodelan kewangan dan banyak lagi. Kami telah membantu ribuan orang menjadi penganalisis kewangan selama bertahun-tahun dan mengetahui dengan tepat apa yang diperlukan.
- Kaedah penilaian Kaedah penilaian Ketika menilai syarikat sebagai usaha berterusan ada tiga kaedah penilaian utama yang digunakan: analisis DCF, syarikat yang setanding, dan transaksi sebelumnya. Kaedah penilaian ini digunakan dalam perbankan pelaburan, penyelidikan ekuiti, ekuiti persendirian, pembangunan korporat, penggabungan & pengambilalihan, pembelian dan kewangan leverage
- Panduan model DCF Panduan Panduan Latihan Model DCF Model DCF adalah jenis model kewangan tertentu yang digunakan untuk menghargai perniagaan. Model ini hanyalah ramalan aliran tunai percuma syarikat yang tidak berpendapatan
- Kursus pemodelan kewangan
- Latihan Excel
