Penyata kewangan peribadi adalah dokumen, atau sekumpulan dokumen, yang menggariskan kedudukan kewangan individu pada satu masa tertentu. Ia biasanya terdiri daripada dua bahagian - bahagian kunci kira-kira dan bahagian aliran pendapatan. Walaupun seseorang individu boleh menggunakan penyata kewangan peribadi yang lebih kompleks, artikel ini akan memberi tumpuan kepada versi yang mudah. Format yang digariskan dalam artikel ini adalah titik permulaan yang baik bagi individu yang baru menggunakan penyata kewangan peribadi untuk mencatat kewangan peribadi mereka.
Lembaran Imbangan Peribadi
Bahagian kunci kira-kira penyata kewangan peribadi menyenaraikan aset individu Aset Monetari Aset monetari membawa nilai tetap dari segi unit mata wang (contohnya, dolar, euro, yen). Mereka dinyatakan sebagai nilai tetap dari segi dolar. dan liabiliti Liabiliti Semasa Liabiliti semasa adalah kewajipan kewangan entiti perniagaan yang perlu dibayar dan perlu dibayar dalam setahun. Sebuah syarikat menunjukkannya di kunci kira-kira. Tanggungjawab berlaku apabila syarikat telah melakukan transaksi yang telah menghasilkan jangkaan untuk aliran keluar wang masa depan atau sumber ekonomi lain. , sama seperti kunci kira-kira bagi perniagaan yang menyenaraikan semua aset dan liabiliti perniagaan.
Contoh kunci kira-kira peribadi yang ditunjukkan di atas menggariskan kedudukan kewangan John pada 8 Ogos 2017.
Seperti yang dapat dilihat dari kunci kira-kira, jumlah aset John bernilai $ 353,600. Jumlah tanggungannya ialah $ 260,500.
Oleh itu, dari menganalisis kunci kira-kira MS Excel, kita melihat nilai bersih John adalah $ 93,100.
Format sederhana yang digunakan di atas boleh diubah mengikut keperluan individu. Sebagai contoh, Bob mungkin mempunyai 5 akaun pemeriksaan, 5 akaun simpanan, 3 rumah, dan 3 kereta. Dengan sedikit pengubahsuaian, templat yang digunakan oleh John juga dapat digunakan oleh Bob.
Penyata Pendapatan
Tidak seperti kunci kira-kira, yang menyenaraikan semua pemboleh ubah saham yang mempengaruhi kedudukan kewangan seseorang individu, penyata pendapatan menyenaraikan semua pemboleh ubah aliran yang mempengaruhi kedudukan kewangan seseorang individu.
Contoh penyata pendapatan peribadi yang ditunjukkan di atas menyenaraikan pendapatan dan perbelanjaan bulanan John.
Seperti yang dapat dilihat dari penyata pendapatan, jumlah pendapatan bulanan John adalah $ 12,000. Jumlah perbelanjaan bulanannya ialah $ 9,350.
Pandangan gabungan:
Mengapa menggunakan Penyata Kewangan Peribadi?
Penyata kewangan peribadi boleh menjadi alat yang sangat berharga dalam merancang kewangan seseorang. Biasanya berorientasikan matlamat dan dapat membantu seseorang individu mencapai matlamat kewangannya, terutama bagi profesional muda yang memasuki tenaga kerja untuk pertama kalinya. Sebilangan besar orang ini baru dalam perancangan kewangan dan penyata kewangan peribadi yang mudah adalah tempat yang mudah untuk bermula.
Mengapa Membuat Penyata Kewangan Peribadi di MS Excel?
- - Mudah untuk menambah entri, membuat perubahan, dll.
- - Perkhidmatan awan seperti iCloud atau Google Drive membolehkan pengguna mengakses penyata kewangannya dari jauh.
- - Sebagai individu memperoleh pengalaman mengenai perancangan kewangan, dia dapat menggunakan alat yang ditawarkan oleh MS Excel untuk perancangan kewangan.
Muat turun Templat Percuma
Masukkan nama dan e-mel anda dalam borang di bawah dan muat turun templat percuma sekarang!
Artikel berkaitan:
Terima kasih kerana membaca penjelasan Kewangan mengenai penyata kewangan peribadi. Untuk mengetahui lebih lanjut mengenai kewangan, aliran tunai, dan penyata kewangan, lihat sumber Kewangan percuma berikut:
- Neraca Imbangan Duga Neraca adalah salah satu daripada tiga penyata kewangan asas. Penyata ini adalah kunci untuk pemodelan kewangan dan perakaunan. Neraca menunjukkan jumlah aset syarikat, dan bagaimana aset ini dibiayai, melalui hutang atau ekuiti. Aset = Liabiliti + Ekuiti
- Templat Penyata Pendapatan
- Penyata Aliran Tunai Penyata Aliran Tunai Penyata Aliran Tunai (secara rasmi disebut sebagai Penyata Aliran Tunai) mengandungi maklumat mengenai berapa banyak wang tunai yang dihasilkan dan digunakan syarikat dalam tempoh tertentu. Ia mengandungi 3 bahagian: tunai dari operasi, tunai dari pelaburan dan tunai dari pembiayaan.
- Tiga Penyata Kewangan Tiga Penyata Kewangan Ketiga penyata kewangan adalah penyata pendapatan, kunci kira-kira, dan penyata aliran tunai. Ketiga-tiga pernyataan inti ini rumit
