Fidelity Investments adalah syarikat pengurusan pelaburan milik persendirian yang ditubuhkan pada tahun 1946 sebagai syarikat dana bersama. Fidelity kini menawarkan pelbagai perkhidmatan termasuk pengagihan dana dan nasihat pelaburan, pengurusan kekayaan Pengurusan Kekayaan Swasta Pengurusan kekayaan swasta adalah amalan pelaburan yang melibatkan perancangan kewangan, pengurusan cukai, perlindungan aset dan perkhidmatan kewangan lain untuk individu bernilai tinggi (HNWI) atau terakreditasi pelabur. Pengurus kekayaan swasta mewujudkan hubungan kerja yang erat dengan pelanggan kaya untuk membantu membina portfolio yang mencapai matlamat kewangan pelanggan. , insurans hayat, perkhidmatan persaraan, dan pelaksanaan dan pelepasan sekuriti. Ia menguruskan ekuiti Ekuiti Pemegang Saham Ekuiti Pemegang Saham (juga dikenali sebagai Ekuiti Pemegang Saham) adalah akaun di sebuah syarikat 'kunci kira-kira yang terdiri daripada modal saham ditambah pendapatan tertahan. Ia juga mewakili nilai sisa aset ditolak liabiliti. Dengan menyusun semula persamaan perakaunan yang asal, kita mendapat Ekuiti Pemegang Saham = Aset - Liabiliti, pendapatan tetap, dan dana bersama yang seimbang Reksa Dana Reksa dana adalah kumpulan wang yang dikumpulkan dari banyak pelabur untuk tujuan melabur dalam saham, bon, atau sekuriti lain . Reksa dana dimiliki oleh sekumpulan pelabur dan diuruskan oleh profesional. Ketahui mengenai pelbagai jenis dana, bagaimana ia berfungsi, dan faedah dan keuntungan pelaburan untuknya untuk pelabur individu, perniagaan, penasihat kewangan, dan pelabur institusi.kita mendapat Ekuiti Pemegang Saham = Aset - Liabiliti, pendapatan tetap, dan dana bersama seimbang Reksa Dana Reksa dana adalah kumpulan wang yang dikumpulkan dari banyak pelabur untuk tujuan melabur dalam saham, bon, atau sekuriti lain. Reksa dana dimiliki oleh sekumpulan pelabur dan diuruskan oleh profesional. Ketahui mengenai pelbagai jenis dana, cara mereka bekerja, dan faedah dan keuntungan pelaburan untuknya untuk individu pelabur, perniagaan, penasihat kewangan, dan pelabur institusi.kita mendapat Ekuiti Pemegang Saham = Aset - Liabiliti, pendapatan tetap, dan dana bersama yang seimbang Reksa Dana Reksa dana adalah kumpulan wang yang dikumpulkan dari banyak pelabur untuk tujuan melabur dalam saham, bon, atau sekuriti lain. Reksa dana dimiliki oleh sekumpulan pelabur dan diuruskan oleh profesional. Ketahui mengenai pelbagai jenis dana, cara mereka bekerja, dan faedah dan keuntungan pelaburan untuknya untuk individu pelabur, perniagaan, penasihat kewangan, dan pelabur institusi.dan faedah dan keuntungan daripada melabur di dalamnya untuk individu pelabur, perniagaan, penasihat kewangan, dan pelabur institusi.dan faedah dan keuntungan daripada melabur di dalamnya untuk individu pelabur, perniagaan, penasihat kewangan, dan pelabur institusi.
Berpusat di Boston, Massachusetts, ia adalah salah satu firma pengurusan pelaburan terbesar di Amerika Syarikat, dengan lebih daripada 26 juta pelanggan, jumlah aset pelanggan $ 6.5 trilion, dan lebih dari $ 2.4 trilion aset global di bawah pengurusan.
Daerah Langit dan Kewangan Boston
Sejarah Pelaburan Kesetiaan
Dana Fidelity ditubuhkan pada tahun 1930, setahun setelah kejatuhan pasaran saham pada tahun 1929 dan sebelum Kemelesetan Besar tahun 1933. Dana ini terus beroperasi sehingga tahun 1943 apabila ia diperoleh oleh peguam yang berpangkalan di Boston, Edward C. Johnson II. Pada masa itu, dana melaporkan aset di bawah pengurusan bernilai $ 3 juta. Pada tahun 1946, Johnson II mengasaskan Fidelity Management and Research Company, kini Fidelity Investments, untuk berkhidmat sebagai penasihat pelaburan untuk Fidelity Fund. Semasa menjalankan dana, objektif Johnson adalah membeli saham yang berpotensi untuk berkembang, dan tidak semestinya saham blue-chip.
Melabur dalam Saham Spekulatif
Pada awal 1950-an, Johnson mengupah Gerry Tsai, seorang pendatang muda dari Shanghai, China, untuk membantunya menjalankan Fidelity Fund sebagai penganalisis saham. Tsai bermula dengan membeli saham spekulatif seperti Xerox dan Polaroid. Prestasi mengagumkan di pasaran saham membuatnya terkenal di kalangan pelabur, dan dalam 10 tahun, Gai meningkatkan aset dana di bawah pengurusan menjadi lebih dari $ 1 bilion. Oleh kerana dana mengalami pertumbuhan yang tinggi, Johnson II membawa anaknya Ned Johnson III untuk menguruskan Trend Fund yang baru ditubuhkan. Johnson III, lulusan Universiti Harvard, mengembangkan dana tersebut menjadi salah satu dana pertumbuhan terbaik di Amerika Syarikat pada tahun 1965.
Tempoh Pertumbuhan Agresif
Amerika Syarikat mengalami pertumbuhan ekonomi pada tahun 1960-an, begitu juga dengan Fidelity Fund. Dana ini merebut peluang untuk berkembang ke sektor lain dengan menubuhkan anak syarikat lain. Beberapa anak syarikat ini termasuk Magellan Fund (reksadana) pada tahun 1962, FMR Investment Management Services Inc. (rancangan pencen korporat) pada tahun 1964, Fidelity Keogh Plan (rancangan persaraan untuk perniagaan yang bekerja sendiri) pada tahun 1967, Fidelity International (pelaburan asing) di 1968, dan Syarikat Perkhidmatan Fidelity (akaun pelanggan di rumah) pada tahun 1969.
Johnson III mengambil alih dari Johnson II sebagai CEO dan Presiden
Pada tahun 1972, Johnson III meningkat menjadi Presiden Fidelity Investments, jawatan yang sebelumnya dipegang oleh bapanya. Dia mengambil alih kepemimpinan pada saat pasar bergolak, dan pelabur beralih ke pelaburan yang lebih aman. Aset Fidelity Investments merosot sebanyak 30% kepada $ 3 bilion dalam dua tahun pertama kepemimpinan Ned. Sebagai tindak balas, Ned beralih ke pasaran wang dengan menubuhkan Fidelity Daily Income Trust (FIDIT). Dana itu adalah yang pertama menawarkan penulisan cek, dan pelanggan juga mendapat keuntungan daripada mempunyai kecairan yang sama dengan simpanan akaun. Ned menjadi Presiden dan Ketua Pegawai Eksekutif Fidelity Investments pada tahun 1977 ketika ayahnya bersara. Dia berkhidmat dalam jawatan ini hingga 2014, ketika anak perempuannya, Abby Johnson, mengambil alih kepemimpinan syarikat.
Operasi Pelaburan Fidelity
Fidelity Investments mengendalikan beberapa perniagaan, dengan yang utama adalah dana bersama dan perkhidmatan pembrokeran. Bahagian reksadana terdiri daripada tiga bahagian - bahagian ekuiti, berpendapatan tinggi, dan pendapatan tetap. Syarikat ini mengendalikan Fidelity Contrafund, dana bersama tanpa indeks terbesar di Amerika Syarikat, dengan lebih daripada $ 107.4 bilion aset. Fidelity Investments juga memiliki Fidelity Magellan, yang pada satu masa dikendalikan oleh bekas CEO dan Presiden Ned Johnson. Fidelity Magellan menguruskan aset berjumlah $ 15.5 bilion.
Perkhidmatan Broker Pelaburan Fidelity
Selain daripada dana bersama, Fidelity Investments juga mengendalikan syarikat broker, melayani pelanggan di lebih dari 140 lokasi di Amerika Syarikat. Syarikat ini pertama kali melancarkan perkhidmatan pembrokeran diskaun pada tahun 1978 ketika pemerintah menghapuskan komisen broker kadar tetap pada tahun 1975. Fidelity menyediakan perkhidmatan pembrokeran melalui anak syarikatnya, National Financial Services LLC. Anak syarikat bekerjasama dengan peniaga broker, penasihat pelaburan berdaftar, dan firma pelaburan untuk menawarkan penjelasan broker, sokongan pejabat belakang, dan produk perisian untuk syarikat perkhidmatan kewangan. Pada 30 September 2015, National Financial melaporkan lebih $ 5 trilion aset di bawah pengurusan.
Perkhidmatan Pelan Persaraan Pelaburan Fidelity
Fidelity Investments menawarkan perkhidmatan pelan persaraan 401 (K) melalui anak syarikatnya Fidelity Personal, Workplace and Institutional Services (PWIS). Anak syarikat itu menyenaraikan lebih dari $ 1.4 trilion aset di bawah pentadbiran dan $ 32 bilion aset sumbangan pasti pada 30 September 2015. Selain perancangan persaraan, PWIS juga menawarkan pentadbiran pelan stok, perkhidmatan penyimpanan rekod, pentadbiran pencen, dan pentadbiran rancangan kesihatan dan kebajikan .
Dana Fidelity Investments Donor-Advised
Fidelity Investments juga menjalankan Fidelity Charitable, dana komersial yang disarankan penderma pertama. Dana ini ditubuhkan pada tahun 1991, kemudian berkembang menjadi organisasi amal terbesar dengan sumbangan dari orang ramai. Penderma memperoleh minat pelaburan mereka dalam dana sehingga pengagihan diberikan kepada benefisiari. Sebilangan besar penderma lebih suka dana yang disarankan oleh penderma kerana mereka dapat memberi lebih banyak amal dan memperoleh bunga sebelum sumbangan mereka diberikan kepada penerima bantuan.
Pengurusan Pelaburan Fidelity
Oleh kerana Fidelity Investments adalah perniagaan keluarga, syarikat ini diketuai oleh ahli keluarga Johnson sejak awal. Abigail (Abby) Pierrepoint Johnson adalah ketua, presiden, dan CEO Fidelity Investments sekarang. Abby menjadi presiden dan CEO pada tahun 2014 dan ketua pada tahun 2016, setelah ayahnya, Ned Johnson, bersara dari perkhidmatan aktif. Dia bergabung dengan Fidelity pada tahun 1988 sebagai penganalisis dan pengurus portfolio sebelum naik ke peranan eksekutif dalam Pengurusan dan Penyelidikan Fidelity pada tahun 1997.
Pada 20 Mac 2013, Johnsons memegang 49% saham dalam syarikat itu. Abby memiliki anggaran 24.5% saham syarikat dan mencatatkan nilai bersih $ 20 bilion pada Januari 2018. Dia menguruskan lebih daripada 45,000 pekerja di seluruh dunia dan semua CEO syarikat subsidiari Fidelity melaporkan kepadanya.
Sumber artikel: //www.fidelity.com/
Bacaan Berkaitan
Kewangan adalah penyedia utama kursus pemodelan kewangan untuk profesional penyelidikan pelaburan. Untuk membantu anda memajukan kerjaya, lihat sumber tambahan berikut:
- Portfolio Pengurusan Kerjaya Pengurus Portfolio Pengurus portfolio menguruskan portfolio pelaburan menggunakan proses pengurusan portfolio enam langkah. Ketahui dengan tepat apa yang dilakukan pengurus portfolio dalam panduan ini. Pengurus portfolio adalah profesional yang menguruskan portfolio pelaburan, dengan tujuan untuk mencapai objektif pelaburan pelanggan mereka.
- Gambaran Keseluruhan Kerjaya Ekuiti Tinjauan Penyelidikan Ekuiti Profesional penyelidikan ekuiti bertanggungjawab untuk menghasilkan analisis, cadangan, dan laporan mengenai peluang pelaburan yang mungkin diminati oleh bank pelaburan, institusi, atau pelanggan mereka. Bahagian Penyelidikan Ekuiti adalah sekumpulan penganalisis dan rakan sekutu. Panduan tinjauan keseluruhan ekuiti ini
- Pemain Utama di Pasaran Modal Pemain Utama di Pasar Modal Dalam artikel ini, kami memberikan gambaran umum mengenai pemain utama dan peranan masing-masing di pasaran modal. Pasaran modal terdiri daripada dua jenis pasaran: primer dan sekunder. Panduan ini akan memberikan gambaran keseluruhan semua syarikat dan kerjaya utama di seluruh pasaran modal.
- Pensijilan Analisis Pemodelan Kewangan Pensijilan FMVA® Sertai 350,600+ pelajar yang bekerja untuk syarikat seperti Amazon, JP Morgan, dan Ferrari
