Perolehan tahunan adalah ukuran untuk menggambarkan aktiviti perdagangan tahunan dana. Ini adalah peratusan yang digunakan untuk menunjukkan berapa banyak pegangan dana bersama Reksa Dana Reksa dana adalah kumpulan wang yang dikumpulkan dari banyak pelabur untuk tujuan melabur dalam saham, bon, atau sekuriti lain. Reksa dana dimiliki oleh sekumpulan pelabur dan diuruskan oleh profesional. Ketahui mengenai pelbagai jenis dana, cara mereka bekerja, dan faedah dan keuntungan pelaburan di dalamnya atau dana yang diperdagangkan pertukaran (ETF) diganti dalam tahun ini.
Pada dasarnya, perolehan tahunan akan membantu menunjukkan pembelian atau penjualan sekuriti dalam portfolio dana bersama atau ETF. Apabila dana bersama atau dana yang diperdagangkan Exchange Traded Fund (ETF) Exchange Traded Fund (ETF) adalah wahana pelaburan yang popular di mana portfolio dapat lebih fleksibel dan dipelbagaikan dalam pelbagai jenis aset yang tersedia. Ketahui mengenai pelbagai jenis ETF dengan membaca panduan ini. menjual atau membeli, nisbah perolehan tahunan dana akan meningkat.
Sekiranya lebih tinggi, dana itu diuruskan dengan lebih aktif. Sebaliknya, jika perolehan tahunan rendah, dapat disimpulkan bahawa dana tersebut diuruskan secara pasif.
Ringkasan
- Perolehan tahunan adalah ukuran untuk menggambarkan aktiviti perdagangan tahunan dana - pembelian dan penjualan sekuriti setiap tahun.
- Ia boleh rendah atau tinggi, bergantung pada bagaimana dana bersama atau ETF dikendalikan - diuruskan secara aktif atau dikendalikan secara pasif.
- Untuk mengira nisbah pusing ganti, bahagikan jumlah sekuriti baru yang dibeli dan jumlah sekuriti yang dijual dengan jumlah aset di bawah pengurusan dalam dana bersama atau ETF. Ia akan memberikan jumlah peratusan dan dapat digunakan untuk menggambarkan perolehan dana setiap tahun.
Reksa Dana dan Dana Dagangan Bursa (ETF)
Reksa dana boleh dijelaskan sebagai dana pelaburan terbuka yang diuruskan oleh profesional kewangan. Wang dikumpulkan dari banyak pelabur dan digunakan untuk pembelian sekuriti, seperti saham atau bon. Ia menarik bagi sesetengah pelabur kerana pengurusan profesional, faktor kepelbagaian, dan harga rendah.
Dana yang diperdagangkan pertukaran (ETF) adalah sejenis dana pelaburan yang merangkumi sekuriti seperti saham atau komoditi tetapi diperdagangkan di bursa. Sama seperti dana bersama, ETF menarik bagi pelabur kerana kos yang rendah, tetapi juga kecekapannya berkaitan dengan percukaian.
Perbezaan utama antara ETF dan dana bersama adalah dalam kos, percukaian dan perdagangan mereka. Oleh kerana ETF diperdagangkan di bursa, mereka biasanya dikenakan bayaran seperti komisen broker.
Walau bagaimanapun, ETF pada umumnya terkenal menawarkan kos yang lebih rendah secara keseluruhan daripada dana bersama. ETF juga dianggap lebih cekap cukai kerana ia tidak ditebus oleh pemegangnya sendiri, dan mereka menjual saham mereka di pasaran saham Pasaran Saham Pasaran saham merujuk kepada pasaran awam yang wujud untuk mengeluarkan, membeli dan menjual saham yang berdagang pada saham tukar atau di kaunter. Saham, juga dikenali sebagai ekuiti, mewakili pemilikan pecahan dalam sebuah syarikat.
Mengira Nisbah Perolehan
Untuk mengira nisbah pusing ganti, bahagikan jumlah sekuriti baru yang dibeli dan jumlah sekuriti yang dijual dengan jumlah aset di bawah pengurusan dalam dana bersama atau ETF. Ini akan memberi anda jumlah peratusan dan dapat digunakan untuk menggambarkan perolehan dana setiap tahun. Ungkapan matematik diberikan di bawah:
Sekiranya nisbah menunjukkan 100%, ini bermaksud semua kedudukan dalam ETF atau dana bersama telah dibeli dan dijual sepanjang tahun lalu. Sekiranya terdapat peratusan perolehan yang rendah, seseorang dapat menyimpulkan strategi penahanan.
Secara keseluruhan, pengiraan kadar perolehan akan menunjukkan sejauh mana perubahan dalam pegangan dana sepanjang tahun lalu.
Mengapa Perolehan Tahunan Penting?
Perolehan tahunan adalah penting kerana beberapa sebab. Ini penting bagi pelabur yang berpotensi dan semasa kerana mereka harus melihat apakah dana yang mereka laburkan diuruskan secara aktif atau pasif. Menentukan nisbah perolehan tahunan akan membantu mengetahui perkara ini.
Pelabur perlu menganalisis perolehan tahunan untuk memastikan bahawa mereka memahami kos tambahan yang terlibat jika, misalnya, dana tersebut diuruskan secara aktif. Kos tambahan yang berkaitan dengan kos transaksi tambahan, seperti yuran pembrokeran, akan mempengaruhi pulangan pelaburan keseluruhan pelabur.
Tambahan pula, perolehan tahunan yang lebih tinggi boleh mengakibatkan implikasi cukai negatif. Sekiranya terdapat perdagangan tambahan yang menguntungkan, akan ada pendapatan yang lebih banyak dikenakan cukai.
Secara keseluruhan, kepentingan utama perolehan tahunan melibatkan kemungkinan kos yang lebih tinggi dari percukaian dan peningkatan perdagangan, yang dapat mempengaruhi pulangan pelaburan keseluruhan bergantung pada keadaan pelabur dan apa yang mereka cari.
Perolehan Tahunan - Contoh
Dana bersama melabur dalam 200 saham. Sepanjang tahun 2020, 150 daripadanya diganti. Ia menghasilkan nisbah perolehan tahunan sebanyak 75%. Ini adalah perolehan yang tinggi untuk dana bersama dan, oleh itu, dapat ditakrifkan sebagai dana yang diuruskan secara lebih aktif.
Bacaan Berkaitan
Kewangan adalah penyedia rasmi perakuan Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ CBCA ™ Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ akreditasi adalah standard global untuk penganalisis kredit yang merangkumi kewangan, perakaunan, analisis kredit, analisis aliran tunai , pemodelan perjanjian, pembayaran pinjaman, dan banyak lagi. program pensijilan, yang direka untuk membantu sesiapa sahaja menjadi penganalisis kewangan bertaraf dunia. Untuk terus memajukan kerjaya anda, sumber tambahan di bawah akan berguna:
- Kaedah Pelaburan Kaedah Pelaburan Panduan dan gambaran keseluruhan kaedah pelaburan ini menggariskan cara utama pelabur berusaha menjana wang dan menguruskan risiko di pasaran modal. Pelaburan adalah sebarang aset atau instrumen yang dibeli dengan tujuan untuk menjualnya dengan harga yang lebih tinggi daripada harga pembelian pada suatu masa akan datang (keuntungan modal), atau dengan harapan aset tersebut akan membawa masuk pendapatan secara langsung (seperti pendapatan sewa atau dividen).
- Perdagangan Sekuriti Perdagangan Sekuriti perdagangan adalah sekuriti yang telah dibeli oleh syarikat untuk tujuan merealisasikan keuntungan jangka pendek. Sebuah syarikat boleh memilih untuk membuat spekulasi mengenai pelbagai hutang atau sekuriti ekuiti jika ia mengenal pasti sekuriti yang tidak dinilai dan ingin memanfaatkan peluang tersebut.
- Reksa Dana Terbuka vs Tertutup Reksa Dana Terbuka vs Tertutup Banyak pelabur menganggap dana bersama terbuka atau akhir ditutup serupa kerana kedua-dua dana bersama membolehkan mereka kaedah murah untuk mengumpulkan modal bersama dan
- Nisbah Perolehan Aset Nisbah Perolehan Aset Nisbah pusing ganti aset, juga dikenali sebagai nisbah pusing ganti aset keseluruhan, mengukur kecekapan dengan mana syarikat menggunakan asetnya untuk menghasilkan penjualan. Syarikat dengan nisbah perolehan aset yang tinggi beroperasi dengan lebih cekap berbanding pesaing dengan nisbah yang lebih rendah.
