Pelan pelaburan semula dividen (DRIP atau DRP) adalah rancangan yang ditawarkan oleh syarikat kepada pemegang saham yang membolehkan mereka melabur semula dividen tunai mereka secara automatik Dividen Dividen adalah bahagian keuntungan dan pendapatan tertahan yang dibayar oleh syarikat kepada pemegang sahamnya. Apabila syarikat menjana keuntungan dan mengumpulkan pendapatan tertahan, pendapatan tersebut boleh dilaburkan semula dalam perniagaan atau dibayar kepada pemegang saham sebagai dividen. dalam saham tambahan syarikat pada tarikh pembayaran dividen. Rancangan pelaburan semula dividen biasanya bebas komisen dan menawarkan potongan harga saham semasa.
Jenis Pelan Pelaburan Semula Dividen
Tiga jenis rancangan pelaburan semula dividen adalah:
1. DRIP yang dikendalikan oleh syarikat
Syarikat ini mengendalikan DRIP sendiri dan jabatan tertentu mengendalikan keseluruhan rancangan.
2. DRIP pihak ketiga yang dikendalikan
Syarikat mengeluarkan sumber DRIP kepada pihak ketiga yang menguruskan keseluruhan rancangan. Ini biasanya dilakukan apabila terlalu mahal dan memakan masa untuk syarikat mengendalikan DRIP sendiri.
3. DRIP yang dikendalikan oleh broker
Beberapa syarikat mungkin tidak menawarkan DRIP, tetapi broker mungkin memberikan DRIP pada beberapa pelaburan kepada pelabur. Dengan DRIP yang dikendalikan oleh broker, broker membeli saham di pasaran terbuka. Biasanya, bergantung pada hubungannya dengan pelanggan, broker akan mengenakan sedikit komisen tanpa komisen Suruhanjaya Komisi merujuk kepada pampasan yang dibayar kepada pekerja setelah menyelesaikan tugas, yang, sering, menjual sejumlah produk atau perkhidmatan untuk pembelian saham DRIP.
Contoh Pelan Pelaburan Semula Dividen
Mary memiliki 1,000 saham dalam amanah pelaburan harta tanah (REIT) Real Estate Investment Trust (REIT) Amanah pelaburan harta tanah (REIT) adalah dana pelaburan atau sekuriti yang melabur dalam harta tanah yang menjana pendapatan. Dana ini dikendalikan dan dimiliki oleh syarikat pemegang saham yang menyumbang wang untuk melabur dalam harta tanah komersial, seperti bangunan pejabat dan pangsapuri, gudang, hospital, pusat membeli-belah, perumahan pelajar, hotel dan mengambil bahagian sepenuhnya (100%) dalam pelaburan semula dividen syarikat merancang. REIT mengisytiharkan dividen $ 10 / saham yang perlu dibayar pada 1 Disember. Pada tarikh tersebut, harga pasaran saham tersebut adalah $ 100, dan rancangan pelaburan semula dividen menawarkan potongan 15%. Dengan penyertaan penuh dalam DRIP syarikat, berapa banyak saham tambahan yang akan dapat dibeli oleh Mary dalam DRIP tersebut?
Pada 1 Disember, Mary menerima dividen tunai sebanyak $ 10,000 (1,000 saham x $ 10). Mary mengambil bahagian sepenuhnya dalam DRIP, dengan itu melaburkan semula 100% dividen tunai ke dalam saham tambahan syarikat. Pada tarikh pembayaran, harga bahagian pasaran adalah $ 100. Dengan potongan 15% dari DRIP, Mary dapat membeli saham tambahan pada harga $ 85 ($ 100 x 0,85).
Dengan harga pembelian $ 85 dan $ 10,000 dividen tunai, Mary kini akan memiliki 117.6471 saham tambahan ($ 10,000 / $ 85) dalam amanah pelaburan harta tanah. Biasanya, jumlah pecahan (0.6471) dibawa ke pembayaran dividen seterusnya. Oleh itu, dengan DRIP, Mary akan memiliki 117 saham tambahan.
Kelebihan Pelan Pelaburan Semula Dividen
Pelan pelaburan semula dividen menawarkan kelebihan berikut:
1. Mengumpulkan saham tanpa membayar komisen
Pemegang saham biasanya tidak dikenakan komisen ketika membeli saham melalui DRIP. Oleh itu, mereka menjimatkan kos transaksi semasa mengambil bahagian dalam DRIP.
2. Kumpulkan saham dengan potongan harga
Sebilangan besar syarikat menawarkan potongan harga pasaran semasa saham mereka. Pemegang saham dapat membeli saham dengan kos yang lebih rendah semasa mengambil bahagian dalam DRIP.
3. Kesan gabungan dalam tindakan
Oleh kerana pelaburan semula dividen tunai secara automatik, DRIP membantu pelabur mencapai pulangan yang bertambah.
Sebagai contoh, pertimbangkan pelabur yang menerima dividen tunai pada sahamnya. Pelabur mengambil bahagian sepenuhnya dalam DRIP dan melabur semula dividen tunai untuk saham tambahan. Semasa pembayaran dividen berikutnya, pelabur akan menerima lebih banyak dividen tunai kerana saham tambahan yang dibeli melalui DRIP. Kitaran pelaburan semula menggabungkan pulangan pelabur dan meningkatkan potensi pulangan.
4. Perolehan pemegang saham jangka panjang
Pemegang saham yang mengambil bahagian dalam DRIP biasanya mengadopsi pelaburan jangka panjang Pelaburan Horizon Pelaburan adalah istilah yang digunakan untuk mengenal pasti jangka masa pelabur bertujuan untuk mengekalkan portfolio mereka sebelum menjual sekuriti mereka untuk mendapatkan keuntungan. Tahap pelaburan individu dipengaruhi oleh beberapa faktor yang berbeza. Walau bagaimanapun, faktor penentu utama selalunya adalah jumlah risiko yang dimiliki oleh pelabur. Oleh itu, DRIP menguntungkan syarikat yang ingin mewujudkan asas pemegang saham jangka panjang yang setia.
5. Penciptaan modal untuk syarikat
DRIP membolehkan syarikat menjana lebih banyak modal. Syarikat ini dapat mengumpulkan modal tambahan dengan memberikan saham secara langsung kepada pemegang saham sebagai balasan dividen tunai.
Kelemahan Pelan Pelaburan Semula Dividen
Bersama dengan kelebihannya, rancangan pelaburan semula dividen dilengkapi dengan beberapa kelemahan, termasuk yang berikut:
1. Pencairan saham
Oleh kerana syarikat mengeluarkan lebih banyak saham kepada pemegang saham, lebih banyak saham akan menjadi luar biasa di pasaran. Oleh itu, pemegang saham yang tidak mengambil bahagian dalam DRIP syarikat akan melihat asas pemilikan mereka dicairkan.
2. Tujuan pembukuan
Saham yang diperoleh melalui DRIP dikenakan cukai - ia dianggap sebagai pendapatan walaupun dividen tunai sebenar dilaburkan semula. Oleh itu, pemegang saham diminta untuk menyimpan rekod (iaitu, rekod transaksi, asas kos, keuntungan / kerugian modal) untuk tujuan pelaporan cukai. Ia boleh menyusahkan dan memakan masa bagi para pelabur.
3. Kurangnya kepelbagaian
DRIP meningkatkan pendedahan pelabur kepada syarikat. Oleh kerana pelabur memperoleh lebih banyak saham melalui DRIP, portfolio mereka akan lebih terdedah kepada syarikat. DRIP boleh mendorong keperluan pelabur untuk mengimbangi semula portfolio mereka secara berkala.
Sumber tambahan
Finance adalah penyedia rasmi Pensijilan Pemodelan & Penilaian Kewangan global (FMVA) ™ Sertifikasi FMVA® Sertai 350,600+ pelajar yang bekerja untuk syarikat seperti program pensijilan Amazon, JP Morgan, dan Ferrari, yang direka untuk membantu sesiapa sahaja menjadi penganalisis kewangan bertaraf dunia . Untuk terus memajukan kerjaya anda, sumber Kewangan tambahan di bawah akan berguna:
- Dividen yang Dipercepat Dividen yang Dipercepat Dividen yang dipercepat adalah dividen yang dibayarkan sebelum perubahan dalam cara dividen diperlakukan, seperti perubahan pada tingkat pajak dividen. Pembayaran dividen dibuat lebih awal untuk melindungi pemegang saham dan mengurangkan kesan negatif yang disebabkan oleh perubahan dalam dasar dividen.
- Nisbah Pembayaran Dividen Nisbah Pembayaran Dividen Nisbah Pembayaran Dividen adalah jumlah dividen yang dibayar kepada pemegang saham berhubung dengan jumlah jumlah pendapatan bersih yang dihasilkan oleh syarikat. Formula, contoh
- Dividen vs Pembelian Balik Saham / Pembelian Balik Dividen vs Pembelian Balik Saham / Pembelian Balik Pemegang Saham melabur dalam syarikat yang diperdagangkan secara terbuka untuk kenaikan modal dan pendapatan. Terdapat dua cara utama syarikat mengembalikan keuntungan kepada pemegang sahamnya - Dividen Tunai dan Pembelian Balik Saham. Sebab-sebab di sebalik keputusan strategik pembelian balik dividen vs saham berbeza dari syarikat ke syarikat
- Tarikh Ex-Dividen Tarikh Ex-Dividen Tarikh ex-dividen adalah terma pelaburan yang menentukan pemegang saham mana yang layak untuk menerima dividen yang dinyatakan. Apabila syarikat mengumumkan dividen, lembaga pengarah menetapkan tarikh rekod apabila hanya pemegang saham yang tercatat di buku syarikat pada tarikh tersebut yang berhak menerima dividen tersebut.
