Portfolio pendapatan tetap terdiri daripada sekuriti pelaburan yang membayar faedah tetap sehingga tarikh matangnya. Setelah matang, jumlah utama jaminan dibayar balik kepada pelabur.
Beberapa contoh sekuriti pendapatan tetap adalah:
- Perakuan deposit (CD)
- Bon yang dikeluarkan oleh kerajaan
- Bon terbitan korporat
- Bil Perbendaharaan Bil Perbendaharaan (T-Bills) Bil Perbendaharaan (atau T-Bil untuk jangka pendek) adalah instrumen kewangan jangka pendek yang dikeluarkan oleh Perbendaharaan AS dengan tempoh matang antara beberapa hari hingga 52 minggu (satu tahun). Mereka dianggap sebagai pelaburan paling selamat kerana disokong oleh kepercayaan penuh dan kepercayaan Kerajaan Amerika Syarikat.
- Dana bersama bon
Ringkasan:
- Portfolio pendapatan tetap terdiri daripada sekuriti pelaburan yang membayar faedah tetap sehingga tarikh matangnya. Setelah matang, jumlah utama jaminan dibayar balik kepada pelabur.
- Strategi pelaburan pendapatan tetap pada dasarnya menumpukan pada menjana pulangan sekuriti berisiko rendah dengan kadar faedah tetap (diketahui atau tertentu).
- Portofolio pendapatan tetap terdiri daripada sijil deposit (CD), bil Perbendaharaan, bon, dan dana bersama, yang biasanya merupakan sekuriti berisiko rendah dengan faedah yang dipastikan.
Apa itu Pelaburan Pendapatan Tetap?
Strategi pelaburan pendapatan tetap pada dasarnya menumpukan pada menjana pulangan sekuriti berisiko rendah dengan kadar faedah tetap (diketahui atau tertentu). Portfolio pendapatan tetap terdiri daripada sijil deposit (CD), bil Perbendaharaan, bon Bon bon adalah sekuriti pendapatan tetap yang diterbitkan oleh syarikat dan kerajaan untuk meningkatkan modal. Penerbit bon meminjam modal dari pemegang bon dan membuat pembayaran tetap kepada mereka dengan kadar faedah tetap (atau berubah-ubah) untuk jangka masa yang ditentukan. , dan dana bersama, yang biasanya merupakan sekuriti berisiko rendah dengan kepentingan yang ditentukan.
Strategi Pelaburan Pendapatan Tetap - Jenis
1. Pelaburan portfolio bon bertingkat
Strategi pelaburan portfolio bon bertingkat, yang biasanya disebut sebagai pelaburan tangga bon, berfokus pada mempelbagaikan portfolio dengan membeli sekuriti pendapatan tetap dengan tarikh matang yang berbeza dengan cara seperti tangga, iaitu, seperti gaya rendah hingga tinggi.
Portofolio yang pelbagai membantu mengurangkan risiko dan memanfaatkan bon jangka pendek satu demi satu ketika dan apabila mereka matang, kemudian melabur semula prinsipal dalam bon berjangka tinggi. Ini memastikan peningkatan pulangan dan portfolio pelaburan yang menguntungkan.
2. Pelaburan portfolio bon peluru
Biasa disebut sebagai pelaburan peluru, strategi pelaburan portfolio bon peluru memerlukan pembinaan portfolio dengan membeli sekuriti pendapatan tetap pada tarikh yang berbeza tetapi dengan tarikh matang yang sama. Ini mempelbagaikan portfolio pelaburan dan, pada masa yang sama, memastikan "peluru" masa depan yang menguntungkan.
Strategi pelaburan peluru umumnya diguna pakai oleh pelabur yang mungkin memerlukan sejumlah besar dana pada masa akan datang. Ini mungkin untuk membiayai pendidikan perguruan, membayar perkahwinan, membeli harta tanah yang besar, dan banyak lagi.
3. Pelaburan portfolio bon Barbell
Pelaburan portfolio bon Barbell, yang biasanya disebut sebagai pelaburan barbell, adalah strategi pelaburan pendapatan tetap yang memerlukan pembinaan portfolio dengan dua ekstrem, iaitu bon jangka pendek dan jangka panjang tanpa bon pertengahan. Faktor asas utama di sebalik strategi pelaburan barbell adalah dengan memperhatikan bon jangka pendek portfolio dan terus melancarkannya ke dalam isu baru setelah matang.
Bon jangka pendek untuk portfolio barbell adalah dengan tempoh matang kurang dari atau sama dengan lima tahun, dan bon jangka panjang matang dalam sepuluh tahun atau lebih tinggi. Strategi memerlukan pengurusan aktif Pengurusan Aktif Pengurusan aktif adalah penggunaan modal insan untuk menguruskan portfolio dana. Pengurus aktif bergantung pada penyelidikan analitik, penilaian peribadi, dan ramalan kerana seseorang perlu memusatkan perhatian pada ikatan jangka pendek untuk terus menjadikannya terbitan baru secara matang.
Sekuriti Pendapatan Tetap - Faedah
Portfolio yang terutama terdiri daripada sekuriti pendapatan tetap bermanfaat dalam beberapa cara, termasuk:
1. Kepelbagaian
Membangun portfolio pada asasnya dengan sekuriti pendapatan tetap membawa kepelbagaian Diversifikasi Diversifikasi adalah teknik memperuntukkan sumber portfolio atau modal untuk pelbagai pelaburan. Tujuan kepelbagaian adalah untuk mengurangkan kerugian. Kepelbagaian adalah ciri keutamaan tinggi yang perlu diingat semasa membina portfolio mereka. Hal ini berlaku terutamanya ketika pasaran sangat tidak stabil dan tidak menentu, dengan harga naik dan turun secara drastik.
Kepelbagaian membantu membawa ketahanan terhadap portfolio pelaburan terhadap turun naik dan pembetulan harga. Ini mewujudkan keseimbangan di mana jika satu bahagian portfolio menderita, portfolio itu cukup pelbagai untuk menutup kekurangan dengan memiliki sekuriti lain yang berprestasi tinggi.
2. Pendapatan tetap
Istilah sekuriti "pendapatan tetap" memberikan beberapa pandangan mengapa portfolio yang terdiri terutamanya daripada sekuriti pendapatan tetap lebih disukai. Sekuriti pendapatan tetap bukan sahaja membayar dividen dan memberikan pulangan yang baik tetapi juga menawarkan aliran pendapatan yang stabil.
3. Tahap risiko
Berbanding dengan ekuiti, sekuriti pendapatan tetap umumnya mempunyai pendedahan risiko yang lebih rendah. Sebahagian besarnya, ini melibatkan "risiko lalai", iaitu ketika penerbit bon tidak dapat memenuhi kewajiban kewangan mereka.
Bacaan Berkaitan
Kewangan adalah penyedia rasmi perakuan Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ CBCA ™ Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ akreditasi adalah standard global untuk penganalisis kredit yang merangkumi kewangan, perakaunan, analisis kredit, analisis aliran tunai , pemodelan perjanjian, pembayaran pinjaman, dan banyak lagi. program pensijilan, yang direka untuk membantu sesiapa sahaja menjadi penganalisis kewangan bertaraf dunia. Untuk terus memajukan kerjaya anda, sumber tambahan di bawah akan berguna:
- Melabur: Panduan Pemula Melabur: Panduan Pemula Panduan kewangan Pelaburan untuk Pemula akan mengajar anda asas pelaburan dan cara memulakannya. Ketahui mengenai strategi dan teknik yang berbeza untuk berdagang, dan mengenai pelbagai pasaran kewangan yang boleh anda laburkan.
- Reksa Dana Reksa Dana Reksa dana adalah kumpulan wang yang dikumpulkan dari banyak pelabur untuk tujuan melabur dalam saham, bon, atau sekuriti lain. Reksa dana dimiliki oleh sekumpulan pelabur dan diuruskan oleh profesional. Ketahui mengenai pelbagai jenis dana, cara mereka bekerja, dan faedah dan keuntungan pelaburan di dalamnya
- Risiko Lalai Risiko Lalai Risiko lalai, juga disebut kebarangkalian lalai, adalah kebarangkalian peminjam gagal membuat pembayaran pokok dan faedah secara penuh dan tepat waktu,
- Portfolio Pelaburan Pelaburan Pelaburan Portofolio pelaburan adalah sekumpulan aset kewangan yang dimiliki oleh pelabur yang mungkin merangkumi bon, saham, mata wang, tunai dan setara tunai, dan komoditi. Selanjutnya, ini merujuk kepada sekumpulan pelaburan yang digunakan oleh pelabur untuk memperoleh keuntungan sambil memastikan modal atau aset terpelihara.
