Penarafan Kelestarian Morningstar adalah kaedah yang konsisten dan objektif bagi pelabur untuk menilai dana bersama Reksa Dana Reksa dana adalah kumpulan wang yang dikumpulkan dari banyak pelabur untuk tujuan melabur dalam saham, bon, atau sekuriti lain. Reksa dana dimiliki oleh sekumpulan pelabur dan diuruskan oleh profesional. Ketahui mengenai pelbagai jenis dana, cara mereka bekerja, dan faedah serta keuntungan pelaburan dan dana pertukaran (ETF) berdasarkan kesan persekitaran, sosial, dan tadbir urus korporat (ESG) mereka.
Sumber
Dilaksanakan pada tahun 2016, Morningstar Sustainability Rating adalah penilaian daripada lima bola dunia, bukannya bintang. Ini menunjukkan sama ada dana atau pelaburan dinilai sebagai yang paling rendah (satu dunia), di bawah purata (dua bola), rata-rata (tiga bola), di atas purata (empat bola), atau tertinggi (lima bola) di antara kumpulan industri setandingnya. Pengguna boleh mendapatkan penilaian kesinambungan di halaman kutipan dana laman web Morningstar. Peringkat dikeluarkan semula setiap bulan.
Alam Sekitar, Sosial, dan Tadbir Urus (ESG)
Lingkungan, sosial, dan tadbir urus ESG (Alam Sekitar, Sosial dan Tadbir Urus) Alam Sekitar, Sosial, dan Tadbir Urus (ESG) adalah kriteria yang sama-sama menetapkan kerangka untuk menilai kesan kelestarian dan merupakan tiga faktor utama ketika mengukur keberlanjutan dan masyarakat kesan pelaburan. Pelabur semakin menyedari faktor ESG ketika membuat pelaburan, dan ada yang berpendapat bahawa syarikat yang mempunyai pertimbangan yang lebih tinggi untuk faktor ESG cenderung mengungguli syarikat yang tidak.
Alam Sekitar
Kebimbangan persekitaran difokuskan pada bidang-bidang seperti perubahan iklim dan kelestarian Keberlanjutan Keberlanjutan pada dasarnya adalah kemampuan untuk menyediakan keperluan generasi semasa menggunakan sumber daya yang ada tanpa menyebabkan generasi akan datang. Selalunya, ia merangkumi pertimbangan luaran, seperti pelepasan karbon dari bahan bakar fosil dan pengurangan bahan mentah planet ini.
Sosial
Masalah sosial difokuskan pada bidang-bidang seperti kepelbagaian, hak asasi manusia, perlindungan pengguna, dan kesejahteraan haiwan.
Pemerintahan
Keprihatinan tadbir urus korporat tertumpu pada bidang seperti struktur pengurusan Struktur Korporat Struktur korporat merujuk kepada organisasi jabatan atau unit perniagaan yang berlainan dalam syarikat. Bergantung pada matlamat syarikat dan industri, hubungan pekerja, pampasan eksekutif, dan pampasan pekerja.
Nilai Kemampanan Morningstar Dijelaskan
Morningstar melaksanakan sistem penarafan kelestarian kerana peningkatan penonjolan pelaburan yang bertanggungjawab dan pelaburan lestari.
Sistem penarafan berdasarkan dua komponen yang dikembangkan oleh Sustainalytics, anak syarikat Morningstar. Sustainalytics mengkhusus dalam penarafan syarikat tersenarai berdasarkan prestasi ESG mereka. Dua komponen yang dinilai adalah:
- Skor ESG
- Kontroversi ESG
Skor ESG
Dana diberi skor ESG berdasarkan penilaian kesediaan, pendedahan, dan prestasi syarikat yang mendasari. Syarikat dalam portfolio dana dinilai pada skala 0 hingga 100 yang dibandingkan dengan syarikat lain dalam kumpulan rakan sebaya industri global.
Berdasarkan sistem pemarkahan, skor 0 adalah skor terburuk, skor 50 adalah skor rata-rata, dan skor 100 adalah skor terbaik.
Kontroversi ESG
Kontroversi ESG merangkumi penyelidikan yang mengenal pasti syarikat dalam dana yang terlibat dengan insiden yang memberi kesan negatif kepada pihak berkepentingan, persekitaran, atau operasi syarikat. Mereka boleh merangkumi perkara seperti:
- Masalah undang-undang (diskriminasi atau tuntutan skandal)
- Kerosakan alam sekitar (tumpahan minyak)
- Kelakuan curang (penipuan perakaunan)
Sustainalytics memberikan penilaian kontroversi dari satu hingga lima syarikat dan memberikan penilaian yang berkaitan juga.
Syarat
Agar Morningstar memberikan dana bersama atau ETF Exchange Traded Fund (ETF), Exchange Traded Fund (ETF) adalah wahana pelaburan yang popular di mana portfolio dapat lebih fleksibel dan dipelbagaikan dalam pelbagai jenis aset yang tersedia. Ketahui mengenai pelbagai jenis ETF dengan membaca panduan ini. peringkat kesinambungan, sekurang-kurangnya separuh daripada aset dana di bawah pengurusan (AUM) mesti dilengkapi dengan skor ESG syarikat. Penarafan Kelestarian Morningstar kemudian mengambil skor portfolio dan mengurangkan sebarang poin yang timbul dari kontroversi ESG.
Wawasan Penilaian Kemampanan Morningstar
Menurut Morningstar, dana bersama dan ETF yang mengekalkan penarafan kemampanan lebih tinggi adalah berkualiti tinggi dan merupakan pegangan jangka panjang yang lebih lestari. Oleh itu, dana ini memperuntukkan modal kepada syarikat yang lebih disukai, kurang stabil, dan mengekalkan parit ekonomi yang luas.
Dengan Penarafan Kelestarian Morningstar, pelabur dapat mencari dana pelaburan yang ideal untuk profil pengembalian risiko masing-masing sambil tetap mengekalkan kecenderungan portfolio ke arah pelaburan yang bertanggungjawab secara sosial.
Pelaburan Bertanggungjawab Sosial / Pelaburan Lestari
Pelaburan yang bertanggungjawab secara sosial dikenali sebagai pelaburan yang berterusan, beretika, atau "hijau". Ini melibatkan pertimbangan pelbagai faktor ESG dalam strategi pelaburan yang bertujuan untuk meningkatkan pulangan kewangan, tetapi juga untuk mempromosikan perubahan persekitaran / sosial positif di dunia sambil mengekalkan tadbir urus korporat yang telus dan berkesan.
Berdasarkan falsafah pelaburan, para pengamal menekankan keprihatinan ESG untuk mengenal pasti syarikat berkualiti tinggi. Pada dasarnya, syarikat yang menguntungkan, tetapi juga mempertimbangkan kepentingan terbaik masyarakat mengenai faktor ESG, jangka panjang lebih mampan, dan oleh itu, akan memperoleh pulangan yang disesuaikan dengan risiko dalam jangka panjang.
Bacaan Berkaitan
Kewangan menawarkan perakuan Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ CBCA ™ The Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ akreditasi adalah standard global untuk penganalisis kredit yang merangkumi kewangan, perakaunan, analisis kredit, analisis aliran tunai, pemodelan perjanjian, pinjaman pembayaran balik, dan lain-lain. program pensijilan bagi mereka yang ingin mengambil kerjaya ke peringkat seterusnya. Untuk terus belajar dan memajukan kerjaya anda, sumber berikut akan sangat berguna:
- Tanggungjawab Sosial Korporat (CSR) Tanggungjawab Sosial Korporat (CSR) Tanggungjawab sosial korporat (CSR) merujuk kepada strategi yang dilaksanakan oleh syarikat sebagai sebahagian daripada tadbir urus korporat yang dirancang untuk
- Liabiliti Alam Sekitar Liabiliti Alam Sekitar Tanggungjawab persekitaran merujuk kepada potensi kos persekitaran yang ditanggung oleh pembeli semasa membeli atau memajak aset. Liabiliti timbul apabila a
- Greenwashing Greenwashing Greenwashing adalah di mana sebuah firma membelanjakan wang untuk iklan dan pemasaran bahawa barang atau perkhidmatan mereka mesra alam ketika, pada kenyataannya, mereka tidak
- Eksternaliti Negatif Eksternaliti Negatif Eksternalitas negatif berlaku apabila produk dan / atau penggunaan barang atau perkhidmatan memberi kesan negatif kepada pihak ketiga di luar pasaran. Transaksi biasa melibatkan dua pihak, iaitu, pengguna dan pengeluar, yang disebut sebagai pihak pertama dan kedua dalam transaksi.
