Apakah Pulangan Tahunan?

Pulangan tahunan adalah pulangan pelaburan yang dihasilkan selama setahun dan dikira sebagai peratusan dari jumlah awal pelaburan. Sekiranya pulangan positif (negatif), ia dianggap sebagai keuntungan (kerugian) pelaburan awal. Kadar pulangan Kadar Pengembalian Kadar Pengembalian (ROR) adalah keuntungan atau kerugian pelaburan dalam jangka masa yang sama dengan kos awal pelaburan dinyatakan sebagai peratusan. Panduan ini mengajar formula yang paling umum akan berbeza-beza bergantung pada tahap risiko yang terlibat.

Ringkasan

• Pulangan tahunan adalah ukuran berapa banyak pelaburan telah berkembang atau menyusut dalam satu tahun.
• Pulangan tahunan adalah purata geometri pulangan tahunan setiap tahun sepanjang tempoh pelaburan.
• Pulangan tahunan berguna apabila anda ingin melihat prestasi pelaburan dari masa ke masa atau membandingkan dua pelaburan dengan jangka masa yang berbeza.

Formula Pulangan Tahunan

Pulangan yang diperoleh dalam tempoh 12 bulan untuk pelaburan diberikan dengan formula berikut:

Semua faedah dan dividen Dividen Dividen adalah bahagian keuntungan dan pendapatan tertahan yang dibayar oleh syarikat kepada pemegang sahamnya. Apabila syarikat menjana keuntungan dan mengumpulkan pendapatan tertahan, pendapatan tersebut boleh dilaburkan semula dalam perniagaan atau dibayar kepada pemegang saham sebagai dividen. diterima dalam tempoh 12 bulan harus dimasukkan dalam nilai akhir pelaburan.

Contoh Pulangan Tahunan

Andaikan anda membeli 200 saham pada harga $ 10 setiap satu. Anda menerima dividen tunai $ 1 setelah satu tahun, dan bahagiannya kini diperdagangkan pada $ 9,50. Bagaimana anda dapat menilai prestasi pelaburan yang anda buat setahun yang lalu?

Adalah wajar untuk mengatakan bahawa pelaburan boleh dianggap menguntungkan jika pulangannya positif. Mari hitung pulangan tahunan. Dalam contoh kami:

1. Nilai awal pelaburan

Nilai awal pelaburan = $ 10 x 200 = $ 2,000

2. Nilai akhir pelaburan

Pada akhir satu tahun, anda akan menyimpan wang tunai dari dividen dan perdagangan 200 saham pada $ 9.50. Oleh itu,

Wang tunai diterima sebagai dividen = $ 1 x 200 = $ 200

Nilai saham semasa = $ 9,50 x 200 = $ 1,900

Nilai akhir pelaburan = $ 200 + $ 1,900 = $ 2,100

3. Kadar pulangan tahunan

Pulangan Tahunan

Dalam contoh di atas, kami mengira pulangan pelaburan dalam satu tempoh 12 bulan. Walau bagaimanapun, dalam praktiknya, anda melaburkan wang anda dalam aset yang berbeza dengan jangka masa yang berbeza. Untuk membandingkan pulangan pelaburan tersebut dengan pulangan satu tahun, anda perlu membuat tahunan. Kadar pulangan setiap tahun, diukur dalam jangka masa sama ada lebih lama atau lebih pendek daripada satu tahun, dikenali sebagai pulangan tahunan.

Pulangan tahunan merangkumi penggabungan; oleh itu, ia juga dikenali sebagai Compound Annual Growth Rate (CAGR) CAGR CAGR bermaksud Compound Annual Growth Rate. Ini adalah ukuran kadar pertumbuhan tahunan pelaburan dari masa ke masa, dengan kesan penggabungan dipertimbangkan. .

Formula Pulangan Tahunan

Terdapat dua pilihan untuk mengira pulangan tahunan bergantung pada maklumat yang ada.

Pilihan 1 : Apabila anda diberi pulangan tahunan untuk setiap tahun tempoh pelaburan, maka:

Di mana:

• R ₁ - Pulangan tahunan untuk tahun 1, R ₂ adalah pulangan tahunan untuk tahun 2, dan seterusnya
• n - Bilangan tahun yang ingin anda tahunankan

Sebagai contoh, anggap anda membeli 200 saham pada harga $ 10 setiap satu, dan anda memutuskan untuk memegang saham tersebut selama tiga tahun. Stok naik 10% pada tahun semasa, meningkat 14% pada tahun depan, dan turun sebanyak 15% pada tahun berikutnya. Berapakah kadar pulangan selama tiga tahun anda memiliki saham tersebut?

Di sini, R ₁ = 15%, R ₂ = 14%, dan R ₃ = -10%

Oleh itu, anda memperoleh pulangan tahunan sebanyak 5.67% untuk pelaburan anda.

Pilihan 2 : Apabila diberi nilai pulangan dolar dan bukannya kadar pulangan tahunan, maka:

Di mana:

• n - Bilangan tahun yang ingin anda tahunankan

Sebagai contoh, anggap anda membeli 200 saham pada harga $ 10 setiap satu, dan anda memutuskan untuk memegang saham tersebut selama tiga tahun. Anda menerima dividen tunai $ 1 per saham setiap tahun. Selepas tiga tahun, anda memutuskan untuk menjual semua saham pada harga $ 12. Berapakah kadar pulangan selama tiga tahun anda memiliki saham tersebut?

Perhatikan bahawa nilai dolar pelaburan diberikan di sini.

1. Nilai awal pelaburan

Nilai awal pelaburan = $ 10 x 200 = $ 2,000

2. Nilai akhir pelaburan

Wang tunai yang diterima sebagai dividen dalam tempoh tiga tahun = $ 1 x 200 x 3 tahun = $ 600

Nilai daripada menjual saham = $ 12 x 200 = $ 2.400

Nilai akhir pelaburan = $ 600 + $ 2,400 = $ 3,000

3. Kadar pulangan tahunan

Oleh itu, anda memperoleh pulangan tahunan sebanyak 14.47% daripada pelaburan anda.

Sumber tambahan

Kewangan menawarkan perakuan Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ CBCA ™ The Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ akreditasi adalah standard global untuk penganalisis kredit yang merangkumi kewangan, perakaunan, analisis kredit, analisis aliran tunai, pemodelan perjanjian, pinjaman pembayaran balik, dan lain-lain. program pensijilan bagi mereka yang ingin mengambil kerjaya ke peringkat seterusnya. Untuk terus belajar dan memajukan kerjaya anda, sumber berikut akan sangat berguna:

• Kadar Pulangan Perakaunan ARR - Kadar Pengembalian Perakaunan Kadar Pengembalian Perakaunan (ARR) adalah pendapatan bersih purata yang dijangka dijana oleh aset dibahagi dengan kos modal purata, dinyatakan sebagai tahunan
• Pelaburan Horizon Pelaburan Horizon Pelaburan adalah istilah yang digunakan untuk mengenal pasti jangka masa pelabur bertujuan untuk mengekalkan portfolio mereka sebelum menjual sekuriti mereka untuk mendapatkan keuntungan. Tahap pelaburan individu dipengaruhi oleh beberapa faktor yang berbeza. Walau bagaimanapun, faktor penentu utama selalunya adalah jumlah risiko yang dimiliki oleh pelabur
• Formula ROI Formula ROI (Return on Investment) Return on Investment (ROI) adalah nisbah kewangan yang digunakan untuk mengira faedah yang akan diterima oleh pelabur berhubung dengan kos pelaburan mereka. Ia biasanya diukur sebagai pendapatan bersih dibahagi dengan kos modal asal pelaburan. Semakin tinggi nisbahnya, semakin besar faedah yang diperoleh.
• Melabur: Panduan Pemula Melabur: Panduan Pemula Panduan kewangan Pelaburan untuk Pemula akan mengajar anda asas pelaburan dan cara memulakannya. Ketahui mengenai strategi dan teknik yang berbeza untuk berdagang, dan mengenai pelbagai pasaran kewangan yang boleh anda laburkan.