Lindung Nilai adalah strategi kewangan yang harus difahami dan digunakan oleh pelabur Ekuiti Swasta vs Modal Usaha, Pelabur Malaikat / Benih Bandingkan ekuiti persendirian vs modal teroka vs pelabur malaikat dan benih dari segi risiko, tahap perniagaan, ukuran & jenis pelaburan, metrik , pengurusan. Panduan ini memberikan perbandingan terperinci ekuiti swasta vs modal teroka vs pelabur malaikat dan benih. Mudah mengelirukan ketiga-tiga kelas pelabur kerana kelebihan yang ditawarkannya. Sebagai pelaburan, ia melindungi kewangan seseorang daripada terdedah kepada situasi berisiko yang boleh menyebabkan kehilangan nilai. Walau bagaimanapun, lindung nilai tidak semestinya bermaksud bahawa pelaburan sama sekali tidak akan kehilangan nilai. Sebaliknya, sekiranya berlaku, kerugian akan dikurangkan dengan keuntungan dalam pelaburan lain.
Lindung nilai menyedari bahaya yang timbul dengan setiap pelaburan dan memilih untuk dilindungi dari sebarang kejadian yang tidak diingini yang boleh mempengaruhi kewangan seseorang. Salah satu contoh yang jelas ialah mendapatkan insurans kereta. Sekiranya berlaku kemalangan kereta, polisi insurans akan menanggung sekurang-kurangnya sebahagian daripada kos pembaikan.
Bagaimana strategi lindung nilai berfungsi?
Lindung Nilai adalah keseimbangan yang menyokong sebarang jenis pelaburan. Bentuk lindung nilai yang biasa adalah derivatif Option Greeks Option Greek adalah langkah kewangan kepekaan harga opsyen terhadap parameter penentu yang mendasari, seperti turun naik atau harga aset pendasar. Orang Yunani digunakan dalam analisis portfolio pilihan dan analisis sensitiviti opsyen atau kontrak yang nilainya diukur oleh aset pendasar. Katakan, sebagai contoh, seorang pelabur membeli saham syarikat dengan harapan harga saham tersebut akan meningkat. Namun, sebaliknya, harga menjunam dan menyebabkan pelabur mengalami kerugian.
Kejadian seperti itu dapat dikurangkan jika pelabur menggunakan pilihan untuk memastikan bahawa kesan peristiwa negatif tersebut akan seimbang. Pilihan Pilihan: Panggilan dan Putaran Pilihan adalah bentuk kontrak derivatif yang memberikan hak kepada pemegang, tetapi bukan kewajiban, untuk membeli atau menjual aset pada tarikh tertentu (tarikh luput) pada harga yang ditentukan (harga mogok). Terdapat dua jenis pilihan: panggilan dan panggilan. Opsyen AS dapat dilaksanakan pada bila-bila masa adalah perjanjian yang membolehkan pelabur membeli atau menjual saham pada harga yang dipersetujui dalam jangka waktu tertentu. Dalam kes ini, pilihan meletakkan akan membolehkan pelabur membuat keuntungan dari penurunan harga saham. Keuntungan itu akan mengimbangi sekurang-kurangnya sebahagian kerugiannya daripada membeli saham tersebut. Ini dianggap sebagai salah satu strategi lindung nilai yang paling berkesan.
Contoh strategi lindung nilai
Terdapat pelbagai strategi lindung nilai, dan masing-masing unik. Pelabur digalakkan untuk menggunakan bukan hanya satu strategi, tetapi strategi yang berbeza untuk hasil terbaik. Berikut adalah beberapa strategi lindung nilai yang paling biasa yang harus dipertimbangkan oleh pelabur:
1. Kepelbagaian
Pepatah yang bertuliskan "jangan masukkan semua telur anda ke dalam satu bakul" tidak akan menjadi tua, dan sebenarnya masuk akal walaupun dalam bidang kewangan. Kepelbagaian adalah apabila pelabur memasukkan kewangannya ke dalam pelaburan yang tidak bergerak ke arah yang seragam. Secara sederhana, ia melabur dalam pelbagai aset yang tidak berkaitan satu sama lain sehingga jika salah satu penurunan ini, yang lain mungkin naik.
Contohnya, seorang peniaga membeli stok dari hotel, hospital swasta, dan rangkaian pusat membeli-belah. Sekiranya industri pelancongan di mana hotel beroperasi dipengaruhi oleh peristiwa negatif, pelaburan lain tidak akan terjejas kerana tidak berkaitan.
2. Arbitraj
Arbitrage Arbitrage Arbitrage adalah strategi untuk memanfaatkan perbezaan harga di pasaran yang berbeza untuk aset yang sama. Untuk berlaku, mesti ada keadaan sekurang-kurangnya dua aset yang setara dengan harga yang berbeza. Pada hakikatnya, arbitrage adalah situasi di mana peniaga boleh mendapat keuntungan dari strategi sangat sederhana namun sangat pintar. Ini melibatkan membeli produk dan menjualnya dengan segera di pasaran lain dengan harga yang lebih tinggi; dengan itu, menghasilkan keuntungan yang kecil tetapi tetap. Strategi ini paling sering digunakan di pasaran saham.
Mari kita ambil contoh yang sangat mudah dari seorang pelajar sekolah menengah pertama membeli sepasang kasut Asics dari kedai outlet yang berdekatan dengan rumahnya dengan harga hanya $ 45 dan menjualnya kepada rakan sekolahnya dengan harga $ 70. Rakan sekolah senang mendapat harga yang jauh lebih murah berbanding gedung membeli-belah yang menjualnya dengan harga $ 110.
3. Purata turun
Strategi turun rata-rata melibatkan pembelian lebih banyak unit produk tertentu walaupun kos atau harga jualan produk telah menurun. Pelabur saham sering menggunakan strategi ini untuk melindungi pelaburan mereka. Sekiranya harga saham yang mereka beli sebelumnya menurun dengan ketara, mereka akan membeli lebih banyak saham pada harga yang lebih rendah. Kemudian, jika harga naik ke titik antara kedua harga beli mereka, keuntungan dari pembelian kedua dapat mengimbangi kerugian pada yang pertama.
4. Mengekalkan wang tunai
Strategi ini semudah terdengar. Pelabur menyimpan sebahagian wangnya secara tunai, melindungi nilai kerugian yang mungkin timbul dalam pelaburannya.
Kawasan lindung nilai
Lindung nilai boleh digunakan di pelbagai bidang seperti komoditi, yang merangkumi perkara seperti gas, minyak, produk daging, tenusu, gula, dan lain-lain.
Bidang lain adalah sekuriti, yang paling sering dijumpai dalam bentuk saham dan bon Bon Bon adalah sekuriti berpendapatan tetap yang diterbitkan oleh syarikat dan kerajaan untuk mengumpulkan modal. Penerbit bon meminjam modal dari pemegang bon dan membuat pembayaran tetap kepada mereka dengan kadar faedah tetap (atau berubah-ubah) untuk jangka masa yang ditentukan. . Pelabur boleh membeli sekuriti tanpa mengambil barang fizikal, menjadikannya harta yang mudah diperdagangkan. Mata wang juga dapat dilindung nilai, serta suku bunga dan cuaca.
Pemikiran terakhir
Lindung nilai adalah perlindungan penting yang dapat digunakan oleh pelabur untuk melindungi pelaburan mereka dari perubahan mendadak dan tidak dijangka di pasaran kewangan.
Sumber tambahan
Terima kasih kerana membaca penjelasan lindung nilai Kewangan. Finance adalah penyedia rasmi Pensijilan Pemodelan dan Penilaian Kewangan (FMVA) ™ Sertifikasi FMVA® Sertai 350,600+ pelajar yang bekerja untuk syarikat seperti program pensijilan Amazon, JP Morgan, dan Ferrari, yang direka untuk mengubah sesiapa sahaja menjadi penganalisis kewangan bertaraf dunia. Untuk terus belajar dan mengembangkan pengetahuan anda mengenai analisis kewangan, kami sangat mengesyorkan sumber tambahan di bawah:
- Membeli di Margin Membeli di Margin Perdagangan margin atau membeli di margin bermaksud menawarkan jaminan, biasanya dengan broker anda, untuk meminjam dana untuk membeli sekuriti. Dalam stok, ini juga dapat berarti pembelian pada margin dengan menggunakan sebahagian keuntungan pada posisi terbuka dalam portfolio anda untuk membeli stok tambahan.
- Posisi Panjang dan Pendek Posisi Panjang dan Pendek Dalam pelaburan, kedudukan panjang dan pendek mewakili taruhan arah oleh pelabur bahawa sekuriti akan naik (ketika panjang) atau turun (ketika pendek). Dalam perdagangan aset, pelabur boleh mengambil dua jenis kedudukan: panjang dan pendek. Pelabur boleh membeli aset (lama), atau menjualnya (tidak lama lagi).
- Opsyen Saham Opsyen Saham Opsyen saham adalah kontrak antara dua pihak yang memberikan hak kepada pembeli untuk membeli atau menjual saham pendasar pada harga yang telah ditentukan dan dalam jangka waktu yang ditentukan. Penjual opsyen saham dipanggil penulis opsyen, di mana penjual dibayar premium daripada kontrak yang dibeli oleh pembeli opsyen saham.
- Melabur: Panduan Pemula Melabur: Panduan Pemula Panduan kewangan Pelaburan untuk Pemula akan mengajar anda asas pelaburan dan cara memulakannya. Ketahui mengenai strategi dan teknik yang berbeza untuk berdagang, dan mengenai pelbagai pasaran kewangan yang boleh anda laburkan.
